Når du har sendt inn selvangivelsen, har du sannsynligvis ikke lyst til å holde alle papirene - W-2, 1099 og mer - eller til og med tenke på skatter. Men det er noen dokumenter du vil beholde på ubestemt tid. Å gjøre en praksis med å holde papirer du trenger for fremtiden, vil betale seg i skattebesparelser senere. Her er en oversikt over disse dokumentene og hvorfor du bør beholde dem.

Kopi av Returns

IRS har begrenset tid til å revidere avkastning (generelt tre år fra forfallsdato for avkastningen). Denne grensen gjelder imidlertid ikke dersom IRS mener at du aldri har sendt tilbake. Hvis IRS sender deg et brev som indikerer at du aldri har arkivert, er det opp til deg å bevise noe annet. For å gjøre dette, behold en kopi av din retur for alltid, sammen med dokumentasjon for innlevering. Typen av bevis avhenger av hvordan du sendte innkastingen din:

• For retur på papir: En registrert eller sertifisert kvittering eller slippen fra en privatleverandør (f.eks. FedEx, UPS).

• For elektronisk avkastning: E-postbekreftelsen din ble godkjent for innlevering. Hvis du bruker programvare til fil, genereres e-posten av programvaren (f.eks. TurboTax sender deg en e-post). Hvis du bruker en betalt preparator, be om en bekreftelse fra preparateren om at avkastningen din ble akseptert for innlevering.

Det samme gjelder for statens inntektsskatt. Hold for alltid en kopi av statens selvangivelse, sammen med dokumentasjon for innlevering.

Dokumenter til hjemmet ditt

For mange mennesker er en personlig bolig deres største enkeltstående eiendel, og en som kan generere en betydelig skatteregning ved salg. Skatteloven gir opptil $ 250 000 gevinst ved salg av en hovedbolig ($ 500 000 for felles filers) dersom visse betingelser er oppfylt. Hvis disse betingelsene ikke er oppfylt, eller hvis gevinsten overstiger dollargrensen, resulterer en skattepliktig gevinst. For å minimere gevinst, er det nyttig å maksimere grunnlaget for hjemmet. Basis, som begynner med det du betalte for hjemmet, kan økes med kapitalforbedringer, for eksempel et tillegg, et nytt tak, hvitevarer, et svømmebasseng i bakken og landskapsarbeid.

Jo lenger du eier hjemmet, desto mer sannsynlig at (a) prisen du får når du selger vil være høyere enn det du betalte og (b) at du har lagt mer penger inn i hjem for forbedringer. Finn en liste over kapitalforbedringer som du bør lagre kvitteringer eller annet betalingsbevis for i IRS-publikasjon 523.

I tillegg til forbedringer i hjemmet behold du opprinnelig oppgjørserklæring og andre papirer knyttet til kjøpet. Dette gir deg mulighet til å legge til følgende på følgende måte:

• Abonnementsavgifter (abstrakt av tittelavgifter)

• Avgifter for installasjon av verktøystjenester

• Juridiske avgifter (inkludert gebyrer for tittelsøk, forbereder salgskontrakt og forbereder gjerningen)

• Registreringsavgift

• Undersøkelsesavgift

• Tittelforsikring

• Overførings- eller stempelavgift

Oppbevar en oversikt over disse utgiftene så lenge du eier ditt hjem, og deretter i minst tre år etter at du har registrert din returmelding, rapporterer salget.Treårsperioden er i de fleste tilfeller hvor IRS kan stille spørsmål om stillingen.

Oppkjøpskostnader for eiendom

Som i tilfelle av forbedringer i hjemmet, vil du beholde oppføringer knyttet til annen eiendom - aksjer, feriehjem, utleieeiendom eller kunstarbeid. Igjen må du vite hva du betalte for eiendom, inkludert provisjoner og andre anskaffelseskostnader, slik at du kan få riktig gevinst når du selger. Hvis du ikke gjør det, må du kanskje betale mer i skatt enn det ellers ville være på grunn av (det er opp til deg å bevise skattegrunnlaget dersom IRS utfordrer avkastningen).

Som i tilfelle av oppføringer knyttet til hjemmet ditt, behold disse postene så lenge du eier eiendommen, og deretter i minst tre år etter at du har registrert returmeldingen salg av eiendommen.

Merk: Forhandlerfirmaer og verdipapirforetak skal nå gi grunnleggende informasjon om visse verdipapirer (for eksempel aksjer anskaffet fra dem siden 2011). Det er imidlertid lurt for deg å beholde denne informasjonen dersom du endrer firmaer eller firmaer, og dine poster går tapt (det skjer).

Erververte eiendommer

Når du erverver eiendom, blir skattegrunnlaget verdien av eiendommen på datoen for dødsfallet til den personen som forlot den til deg (kalt oppstart). Store eiendommer (de verdsatt over $ 5, 43 millioner for de som dør i 2015) rapporterer verdien på en føderal eiendomsskattedato (skjema 706). Mindre eiendom kan måtte rapportere verdien av eiendommen på statens dødsskatt, selv om det ikke foreligger noen føderal retur. Spør godsets eksekutor, administrator eller personlig representant for denne informasjonen.

For eiendommer som ikke er pålagt å sende slike avkastninger, er det opp til arvinger å bestemme verdien, som blir grunnlaget for eiendommen. Hvis du arver børsnoterte verdipapirer, får du verdien av dem for datoen for dødsfallet. Hvis du arver realty, vil du kanskje få en vurdering for tidspunktet for døden, slik at du kan demonstrere grunnlaget senere. Igjen, som med annen eiendom, behold denne informasjonen så lenge du eier eiendommen, pluss perioden IRS kan spørre din rapport om et salg.

The Bottom Line

Recordkeeping kan virke kjedelig og besværlig. Lag et platesporingssystem som fungerer for deg. Forenkle papirene dine ved å lage en elektronisk post (for eksempel skanne dokumenter du vil beholde og beholde dem i en fil på din bærbare datamaskin, på en tommelstasjon eller i skyen).

Hvis du vil vite mer om å beskytte alle viktige dokumenter, se 8 Finansielle garantier hvis katastrofe rammer. Og hvis du fortsatt har uferdig skattevirksomhet for fjorår, se Feil? Slik arkiverer du en endret skattedato og Du har savnet skattefristen: nå hva?