Så du vil gi råd til velstående kunder, gjør du? Mer penger betyr vanligvis mer kompleksitet, og det er viktig å huske på at behovene til personer med høy nettoverdighet er forskjellige - og ofte mer kompliserte - enn andre kunders behov. Før du prøver å woo denne demografiske, bør finansielle rådgivere ta skritt for å sikre at deres tjenester vil være attraktive for potensielle kunder, og de er forberedt på å håndtere sine økonomiske situasjoner. (For mer, se: High-Net-Worth Client Tips for Financial Advisors .)

-> ->

Hva du kan forvente

Personer med høy nettoverdighet kan eie en eller flere bedrifter, og de sannsynligvis står overfor juridiske og skattemessige problemer som andre kunder ikke gjør. I tillegg til å hjelpe med standard finansiell planlegging og investering, kan de forvente at du skal bistå med eiendoms- og skatteplanlegging, etablering av tillit og andre områder. Av disse grunner vil velstående kunder sannsynligvis forvente at deres finansielle rådgiver kan gi stabile fagfolk (herunder advokater, regnskapsførere og forsikringseksperter) for å bistå med alle aspekter av økonomisk planlegging. Enmansbutikkerne vil kjempe for å woo og deretter møte behovene til velstående kunder. (For mer, se: Største skattemessige problemer som vender mot personer med høy nettverdi .)

Potensielle kunder kan også være yngre enn du forventer - under 40, og i enkelte deler av landet, selv under 30 - og noen ganger blir de utenlandske. Det er viktig å være kunnskapsrik om kulturer og praksis fra hele verden, slik at alle klienter føler seg komfortabel med å samhandle med deg. (For mer, se: Demografisk endring av rikdom (og hvordan å utnytte den) .)

Selge dine tjenester

Når du forstår demografisk, er du klar til å begynne å tåle velstående personer. Det viktigste å huske er at du må definere nisje du forfølger, ettersom forsøk på å forfølge alle typer kunder vil fortynne merkevaren din. (For mer, se: 6 Viktige markedsføringstips for finansielle rådgivere .)

Dette er et rikt marked (på flere måter enn en). Noen 98% av de som arver rikdomskrysset rådgivere, ifølge april Rudin, konsernsjef for rikdom markedsføringsfirma The Rudin Group. "For å appellere til det nye ansiktet med høy nettverdi, spesielt de unge velstående, må rådgivere omfavne nisjemerking og markedsføring. Det første trinnet er å bestemme nøyaktig hvilken gruppe av høyverdige kunder du vil tjene, og å definere den nisje så smalt som mulig, sa Rudin i et stykke for wealthmanagement. no . (For mer, se: Finn ditt nisjemarked .)

Du vil kanskje ansette en ekspert markedsfører for å hjelpe deg med å definere markedet og bestemme hvor du skal finne de personene du planlegger å målrette.Når du har gjort analysen din, definerte markedet, og opprettet merkevaren din, er du klar til å gå. I dagens marked er internett første forsvarslinje, og du trenger et oppdatert og responsivt nettsted med nettbrett og smarttelefontilgang. (For mer, se: Hvordan Financial Advisors leverer sosiale medier .)

Finn ut hvilke nettsteder dine potensielle kunder hyppig og hvilke typer medier de bruker. Det er også den gammeldags strategien om å målrette bestemte postnummer med direkte post. Å tilby en gratis middag og et seminar om et økonomisk planleggingsemne kan lokke potensielle kunder. (For mer, se: De 10 beste byene for finansielle rådgivere. .)

Bunnlinjen

Hvis du har bestemt deg for å målrette velstående kunder, gjør du leksene dine først. Ha på plass de ressursene som høyverdige kunder trenger, og utform et strategisk nettsted og markedsføringsplan. Endelig implementere kundenes oppkjøpsmarkedsstrategi for å bringe de ønskede individene inn i firmaet ditt. (For mer, se: Topp 10 tips for å vinne velstående kunder .)