Investorer som søker kapitalbeholdning fokuserer ofte på porteføljeallokeringer på investeringsalternativer med minimal risiko, inkludert kontanter, pengemarkeder, innskuddsbevis og obligasjoner. Under obligasjonskategorien faller kortsiktige obligasjoner på den sikrere enden av gjeldspapirets risikospekter på grunn av deres korte varighet og etterfølgende nærkontantstatus. En kortere varighet eller forfallstid fører til mindre kredittrisiko og mindre renterisiko, som begge er fordelaktige i et stigende rentemarked. Investorer kan tjene litt mer i kortsiktige obligasjonsinvesteringer enn de har en kontantstilling eller en CD utstedt av en bank. Kortsiktige obligasjoner gir imidlertid ikke imponerende avkastninger over tid sammenlignet med mellomliggende eller langsiktige obligasjonsbeholdninger.

For konservative investorer er kortsiktige obligasjoner attraktive fordi de effektivt reduserer volatiliteten i en portefølje. Mens kortsiktige obligasjoner møter et kapitalbevaringsinvesteringsmål, er diversifisering nødvendig for å oppnå optimal ytelse. Fond som investerer i kortvarige obligasjoner gir denne diversifiseringen, noe som gir investorer muligheten til å investere i høyverdige, kortsiktige obligasjonsbeholdninger over ulike typer utstedere, næringer og regioner.

Vanguard Short Term Investment Grade Fund

Etablert i 1982 søker Vanguard Short Term Investment Grade Fund å gi investorer nåværende inntekt med fokus på å opprettholde minimal prisvolatilitet. Fondforvaltere investerer et betydelig beløp av fondets eiendeler i høyverdige rentepapirer, med ikke mindre enn 80% i kort- og mellomstore gjeldspapirer. Fondet forvalter for tiden $ 53. 02 milliarder kroner i investor eiendeler, og per desember 2015, har generert en 10-årig avkastning på 3 57%.

Fondet tilbyr diversifisering i form av regional eksponering, kredittkvalitet og obligasjonsutsteder type. Mens flertallet av fondsmidler er investert i USA, gir fondet også eksponering for gjeldspapirer i Canada på 3,73%, Australia på 2,76%, Storbritannia til 2,75% og Nederland kl 02.02 %. Gjeldspapirer med A-rating utgjør den største vekten i porteføljen på 34,60%, etterfulgt av AAA-ratingobligasjoner på 27,04%, BBB-obligasjoner på 21,19% og AA-rating obligasjoner på 14. 36%. Fondet investerer for tiden sterkt i bedriftsproblemer, bestående av 57,01% av investeringsmikset, etterfulgt av securitiserte utstedelser på 20. 62% og statsobligasjoner på 8,9%.

Fondet har et kostnadsforhold på 0,2%, godt under gjennomsnittet i kategorien. Investorer kan kjøpe aksjer uten salgsbelastning, og ingen kostnad vurderes når aksjer innløses.En minimumsinvestering på $ 3 000 er nødvendig.

DFA Kortsiktig Utvidet Kvalitetsportefølje

DFA Kortsiktig Utvidet Kvalitetsportefølje ble etablert i mars 2009 og søker å gi investorer maksimal totalavkastning fra universet av gjeldspapirer. Fondforvaltere investerer minst 80% av porteføljen i rentepapirer som antas å være investeringskvalitet. Opptil 25% av fondets eiendeler kan investeres i amerikanske statsobligasjoner, regninger eller notater eller gjeldsforpliktelser fra føderale byråer og verktøy. Fondet styrer $ 3. 96 milliarder kroner i investor eiendeler, og per desember 2015, har det generert en femårig årlig avkastning på 1,9%.

Fondforvaltere diversifiserer beholdninger over ulike regioner, utstedere og kvalitet. Størstedelen av investeringsmixen er fokusert i USA på 69,27%, med ytterligere eksponering i Australia på 4, 49%, Canada på 4,22%, Storbritannia til 3,39% og Frankrike på 3,22. %. Bedriftsutstedere utgjør 81. 39% av porteføljen, hvor statsobligasjoner utgjør 8,4%. Den største vekten er funnet i A-rating obligasjoner på 37,74%, etterfulgt av BBB-rating på 28,05%, AA-rating på 18,83% og AAA-rating på 15,38%.

Verdipapirfondet har et utgiftsforhold på 0,22%, som faller under kategorien gjennomsnittet, og investorene kan kjøpe aksjer uten forhåndsavsetning eller utsatt salgsavgift. Ingen minimumsinvestering er nødvendig.

Fidelity Short Term Bond Fund

Fidelity Short Term Bond Fund har startdato mars 1986, og fondet søker å oppnå et høyt nivå av nåværende inntekt for investorer. Ved å bevare kapitalen i tankene investerer fondforvaltere minst 80% av porteføljen i verdipapirer med investeringskvalitet eller en tilbakekjøpsavtale av verdipapirer. Fondforvaltere fokuserer på å skaffe en investeringsmiks som gir en rentesats som ligner den samlede frekvensen av Barclays U. 1-3 års stats- / kredittobligasjonsindeks. Siden begynnelsen har fondet akkumulert $ 5. 32 milliarder eiendeler, og per desember 2015 har det generert en 10-årig avkastning på 2, 06%.

Investeringsmixen inneholder innenlandske og utenlandske emittenter, med 85. 14% i amerikanske utstedere, 4,28% i Storbritannia, 1,96% i Japan og 1, 54% i Canada. Bedriftsgjeldspapirer utgjør 41,13% av porteføljen, etterfulgt av verdipapirer på 29,4% og statsspørsmål på 20,33%. Fondet fokuserer på kvalitetsobligasjoner ved å investere 48, 6% i AAA-rating, men det gir også eksponering for A-rating obligasjoner på 29 56% og BBB-ratingobligasjoner på 14 61%.

Fondet har et kostnadsforhold på 0,45%, i tråd med flertallet av kortsiktige obligasjonsfond. Investorer blir ikke belastet en forhånds eller utsatt salgsbelastning, og en minimumsinvestering på $ 2, 500 er nødvendig.

Schwab kortsiktige obligasjonsmarkedsfond

Schwabs kortsiktige obligasjonsmarkedsfond har en startdato for 1991, og fondforvaltere søker å gi investorer høy inntektsvekst.Dette fondet spore resultatene til Barclays USA-regjeringen / Kreditt: 1-5 års indeks ved å investere en betydelig del av porteføljens eiendeler i gjeldsinstrumenter som er funnet på referanseporteføljen. Fondforvaltere fokuserer på investeringsklasse gjeldsinstrumenter i faste, variable eller flytende rentekategorier med ulike løpetider. Fondet styrer $ 389. 97 millioner i investor eiendeler, og per desember 2015, har generert en 10-årig avkastning på 1. 69%.

Fondforvaltere investerer løveandelen av porteføljeeiendommer i innenlandske emittenter, og gir eksponering for gjeldsinstrumenter i Canada på 1,61%, Tyskland på 1,37% og Storbritannia til 1, 03%. Regjeringsproblemer utgjør 73. 76% av den totale porteføljen, etterfulgt av bedriftsproblemer på 25. 95%. På grunn av fondets fokus på kvalitet investerer Schwab Short Term Bond Market Fund 71. 63% av eiendelene i obligasjoner med AAA-rating, etterfulgt av BBB-ratingobligasjoner på 12,72%, A-ratingobligasjoner på 11. 13% og AA-vurdert obligasjoner på 3. 49%.

Fondet har et kostnadsforhold på 0,29%, og investorene belastes ikke på forhånd eller utsatt salgsbelastning på tidspunktet eller kjøp eller innløsning. En minimumsinvestering på $ 100 kreves.

Kortfristet Bondefond Nuveen

Kortfristet Bondefond Nuveen ble etablert i desember 1992, og søker å gi investorer nåværende inntekt, samtidig som de opprettholder hovedstabilitet. Fondforvaltere investerer minst 80% av fondets eiendeler i amerikanske statspapirer, kommersielle og boliglånsbidragte verdipapirer, verdipapirer (ABSs), gjeldsforpliktelser og kommunale obligasjoner. Siden begynnelsen har fondet akkumulert $ 680. 12 millioner i eiendeler, og per desember 2015 har det generert en 10-årig avkastning på 2,9%.

Fondforvaltere diversifiserer beholdninger med hensyn til regional eksponering, utstedertype og obligasjonsvurdering. Flertallet av fondets portefølje er investert i innenlandske beholdninger, noe som utgjør 89. 99% av investeringsmikset. Eksponering til andre land er imidlertid gitt, inkludert Storbritannia ved 2. 48%, Canada på 1. 7%, Frankrike på 1. 25% og Nederland på 0. 92%. Verdipapirforpliktelser innebærer 46. 83% av porteføljen, fulgt tett av bedriftsproblemer på 43,9%. Nuveen Short Term Bond Fund gir minimal eksponering for offentlige emisjoner og kommunale obligasjoner. Obligasjoner med en AAA-rating utgjør 30. 91% av porteføljen, etterfulgt av BBB-ratingobligasjoner på 28 11%, A-rating obligasjoner på 20. 70% og AA-rating obligasjoner på 8. 83%.

Kostnadsforholdet er 0. 71%, høyere enn kategoriens gjennomsnitt. Investorene belastes en salgsbelastning på 2,25% med nye aksjekjøp, men de vurderes ikke en utsatt kostnad når de innløser aksjer. En minimumsinvestering på $ 3 000 er nødvendig.