Fra et teknologisk synspunkt var 2015 et spennende år i finansiell rådgivende virksomhet. Robo-rådgivere - de elektroniske, automatiserte porteføljeforvalterne - gjorde sitt første store utseende, og mange store firmaer annonserte planer om å kjøpe eller lansere egen tjeneste for å forbli konkurransedyktige.

Men 2016 kan bli husket som året der mange av disse nye teknologiene gjennomsyrer rådgivermarkedet sammen med hverandre for å skape sømløse, omfattende og automatiserte markedsførings-, kontakt- og handelsplattformer som øyeblikkelig videresender relevante data til rådgivere og kunder og beholder alle kontoer i samsvar.

Her er en grunnleggende forutsetning for hvilke tekniske fremskritt finansielle rådgivere kan forvente å se i år. Trender på Horizon En av måtene som teknologi kan hevde seg mer med rådgivere, er med videokonferanser.

Tekniske trender Finansielle rådgivere må holde seg foran. Tidligere var dette mediet kun tilgjengelig for bedrifter eller de rike. Men programmer som Skype har gjort videokonferanser tilgjengelig for alle, og det er sannsynlig at dette og programmer som det vil bli brukt mye mer omfattende.

Videokonferanse eliminerer behovet for klienter å reise for å møte sine rådgivere ansikt til ansikt. Det gir også nesten alle fordelene som kommer fra sit-down møter, som rådgivere kan fortsatt lese kundens følelser og få en mye bedre følelse av hvor de er med dem enn de kan via telefon. Denne typen virtuelt møte vil sannsynligvis være etterspurt fra tusenårige kunder som vil ha rask tilgang til sine rådgivere og også fra eldre kunder som er komfortable med å bruke teknologi. Dette mediet kan også til slutt gi rådgiver mulighet til å tilbringe mer tid med klienter som ellers ville være utilgjengelige. En studie gjennomført innen 2015 av

Investeringsnyheter viste at bare en håndfull rådgivere brukte videokonferanse, men nesten en tredjedel av de påtalte regner med å bruke det innen de neste 5 årene.

En annen viktig trend som rådgivere trenger å utnytte, er små data-klientdata, som demografi. Disse bitene av informasjon kan nå utnyttes og analyseres slik at de bedre samsvarer med kundens livsforhold, investeringsmål og risikotoleranse med sine porteføljer i form av publiserbare rapporter som kan nås via nettbrett eller smarttelefon.

) Rådgivere kan også begynne å bruke digital lagring for å fange det store bildet av alle kontoene sine slik at klientene kan se det på et øyeblikk. Denne tjenesten kan også være i stand til å holde alle kontoutskrifter, investeringspolitiske uttalelser og eiendomsplanleggingsdokumenter.Som digitale kopier av dokumenter blir allment tilgjengelige, kan behovet for fysisk oppbevaring av slike dokumenter reduseres over tid. Andre data, som Morningstar (MORN MORNMorningstar Inc87. 23 + 0. 14%

Laget med Highstock 4. 2. 6 ) rapporter, kan også legges til, og rådgivere kan snart ha muligheten til å forme og endre kundens økonomiske planer og investeringspolitiske uttalelser eksternt og i sanntid. Teknologi kan også øke hastigheten på hvilke rådgivere kan se resultater fra deres markedsinnsats, da klienter kan svare umiddelbart ved hjelp av en datamaskin, nettbrett eller smarttelefon. Dette vil også gjøre det mulig for rådgivere å se hva som fungerer, og hva som ikke og raskt dømmer effektiviteten til en bestemt nettside eller ved antall treff som det genererer. Mobilkommunikasjon via smarttelefoner og tabletter vil også gi rådgivere mulighet til å holde kontakten med sine kunder kontinuerlig via gruppetekster og kunngjøringer om opptil minuttet markedshandling. )

Robo-Advisors Redefined Den store historien i 2015 for rådgiverteknologi var adventen av robo-rådgivere, som utfører grunnleggende Pengestyringsoppgaver uten behov for menneskelig inngrep. Men tanken på disse plattformene er at de vil bli teknologiske modeller i stedet for å fullføre forretningsmodeller i seg selv, et verktøy som vil integrere seg i rådgiveres praksis på en eller annen måte. Som disse programmene blir mer sofistikerte, kan de brukes til et større antall strategier og brukes til et større basseng av kunder. Snart kan de være i stand til å oppnå svært komplekse handelsstrategier for kunder med høy nettverdi som vil glede seg over evnen til å se hvert trekk som er gjort i sine kontoer når de skjer. Bunnlinjen

De teknologiske trender som rammet scenen i 2015, vil sannsynligvis begynne å modnes i år, spesielt i robo-rådgiverarenaen, der rådgiverne fortsatt griper seg med hvordan de kan utnytte denne teknologien i den mest effektive måte. Fleksibilitet, tilgjengelighet og mobilitet vil være tre trender som fremtidsrettet rådgivere vil omfavne. Og den sømløse integrering av mange om ikke alle disse teknologiene vil snart kombineres for å gi både rådgivere og klienter døgnet rundt tilgang til sine eiendeler og hverandre uten å måtte møte personlig. (For mer, se:

Hvilken Robo-Advisor er best for Financial Advisors?

)