Finansrådgivere er vant til å tilpasse seg nye virkeligheter og holde seg oppdatert på endringer. Markedsvolatiliteten har gjort noen klienter skittiske om sine porteføljer, og den fiduciære regelen som ble levert av Arbeidsdepartementet tidligere i år har også gjort en betydelig innvirkning på pensjonsplanleggingsindustrien. Økt konkurranse fra robo-rådgivere koster også mange rådgivere en del av sin virksomhet som kunder bytter over til disse automatiserte tjenestene som vanligvis belaster mye lavere avgifter enn menneskelige rådgivere. Rådgivere som ønsker å utvide sine virksomheter på lang sikt, må holde seg foran kurven på flere viktige områder.

Strategi og ressurser nylig utført en undersøkelse for Financial Services Institute (FSI), og de administrerende direktørene som reagerte sa at bransjestrukturene var deres største problemer, fordi de er maktløse til å endre eller konkurrere dem på et individuelt nivå og ofte sliter med å forberede seg på dem i tide. Mange firmaer og rådgivere griper fortsatt med den nye forvaltningsregelen som ble avgitt av Arbeidsdepartementet tidligere i år, og skjebnen til denne regelen er usikker og kan avgjøres i retten.

Ifølge Matt Lynch, administrerende direktør for strategi og ressurser som skriver i ThinkAdvisor, må rådgivere ha flere strategier klare til å implementere avhengig av utfallet av dette problemet. Rådgivere må også bygge relasjoner med sine kunder som er basert på tillit. Finansnæringen har hatt mange slag mot forbrukere de siste årene, fra Bernie Madoffs Ponzi-ordning til subprime mortgage meltdown, og disse hendelsene har etterlatt mange kunder mistro over de produkter og tjenester de mottar. (For mer, se:

Finansielle rådgivere må møte disse utfordrende utfordringene

.)

Et annet viktig spørsmål som rådgiverne må planlegge for er konsolidering eller suksess av deres virksomheter. Mange rådgivere er i stor grad uforberedt på å håndtere denne eventualiteten, og dette er en stor feil. Rådgivere må kunne tildele en realistisk verdi til sine virksomheter og begynne å lete etter potensielle kjøpere tidlig, slik at de kan få en følelse av hva kjøpere er villige til å betale. Mange kjøpere er heller ikke i stand til å betale kontant opp foran for en bedrift, så rådgivere må forberede seg på å motta en rekke betalinger for deres praksis. Unnlatelse av å utføre en jevn overgang fra rådgiver til kjøperen kan fremme klageselskap og andre problemer.

Rådgivere vil kanskje vurdere å selge sin virksomhet til en institusjon eller bedriftskonsolidator hvis de ønsker å motta et beløp fra salget, men dette kan være vanskelig å forhandle i mange tilfeller. Et økende antall rådgivere jobber nå i lag, slik at andre medarbeidere kan overta når tiden kommer til å forlate virksomheten.(For mer, se:

Trender Utfordrende Finansielle Rådgivere

.) Robo-rådgivere vil til slutt kutte ut en del av markedet for seg selv, og rådgivere har muligheten til å prøve å konkurrere mot dem eller bruke dem i deres praksis for å beholde kundenes eiendeler. De som bruker disse plattformene, kan være i stand til å bedre skalere sine virksomheter og fange ekstra penger som ellers ville være en annen robo-rådgiver. De som hindrer bruken av disse programmene må kunne klart vise til sine kunder hvorfor de er verdt de høyere gebyrene de tar betalt for. Av denne grunn tar mange rådgivere seg separat for økonomisk planlegging, noe som krever et menneskelig grensesnitt og investeringsstyring. Enkelte rådgivere kan begynne å lade opp per time, mens andre vedtar en beholdningsbasert ordning og ikke klarer å administrere eiendeler i det hele tatt, eller ellers bruke en egen tjeneste for dette. Den teknologiske revolusjonen som svekker finansindustrien går utover robo-rådgivere. Yngre kunder i dag er komfortable med digitale og mobile enheter og sosiale medier, og rådgivere trenger å gi kundene toppmoderne digitale tjenester og opprettholde en aktiv tilstedeværelse på dette området. Apper for mobile enheter kan tillate kunder å få tilgang til pengene sine når som helst og overvåke sine porteføljer. Rådgivere som mottar anbefalinger fra tilfredse klienter på sosiale medier kan ha mer fordel av disse påtegningene enn de vil fra mer tradisjonelle veier, for eksempel ansikt til ansikt-nettverk eller kaldprospektering. (For mer, se:

Topp digitale årstips for finansielle rådgivere

.) Rådgivere må holde seg oppdatert med de nyeste digitale markedsføringstrender for å effektivt gjøre deres tilstedeværelse kjent og generere ny virksomhet. Å skape et tydelig merke vil gjøre det mulig for rådgivere å skille seg ut fra konkurransen og klart formidle kunder og potensielle kunder sin filosofi og tilnærming til økonomisk planlegging. Dette kan til slutt hjelpe rådgivere til å lande den typen kunder som passer best for dem. Bunnlinjen

Finansindustrien endrer seg raskt på mange måter. Rådgivere som ønsker å utvide sine virksomheter, må holde seg oppdatert med banebrytende teknologi og de nyeste sosiale medierne. Rådgivere i dag står overfor mer konkurranse enn noen gang før, og forbrukerne har nå et uovertruffen antall alternativer å velge mellom når det gjelder å administrere pengene sine. (For relatert lesing, se:

Tekniske trender Finansielle rådgivere må holde seg foran.

)