Vanguard Target Retirement 2050 Fund ("VFIFX") er en måldataportefølje som justerer sin underliggende aktivitetsallokering over tid. Den minker gradvis sin eksponering mot aksjer og øker eksponeringen mot obligasjoner ettersom målet for 2050 nærmer seg. Gearet mot enkeltpersoner som går fra 2048 til 2052, har fondet ca 90% av de totale fondsmidlene i aksjer og 10% i obligasjoner. Utgiftskvoten er 0. 16%, og minimumsinvesteringen er $ 1 000. Fra og med 29. februar 2016 var de totale fondets netto eiendeler $ 7. 8 milliarder kroner. I slutten av februar var like under 40% av netto eiendeler holdt i utenlandske selskaper. Fondet hadde et års-tap på 3,1%, men det hadde en treårig gjennomsnittlig avkastning på 7,09% og en gjennomsnittlig avkastning på 5 år på 7,26%. Selv om fondets regnskapsår slutter i september, bryter denne resultatanalysen ned fondets tidligere avkastning per kvartal, som begynner i begynnelsen av kalenderåret, for å gjenspeile det typiske regnskapsårets slutt på de underliggende investeringene.

Januar til mars

Vanguard Target Retirement 2050 Fund hadde et tap i hvert av de tre siste årene i januar. Sist tapte det 4,9% i januar 2016. Selv om det minste tapet var 1,5%, var disse tre tapene de største tapene de første fire månedene i kalenderåret de siste fem årene. Fondet hadde sammenhengende gevinster i januar på minst 4,3% i 2012 og 2013. Det rapporterte en gevinst i hvert år fra 2011 til 2015. Dette strekningen ble brutt med en -0. 8% avkastning i 2016. Fire av disse fem gevinstene var minst 3%. Fondet hadde også en gevinst i fire av de siste fem årene i mars. Den eneste outlieren var en nedgang på 1% i 2015. Imidlertid var det bare en av disse gevinster som oversteg 2,8%. Fra 2011 til 2013 var det ingen tap i noen av disse tre månedene.

april til juni

Vanguard Target Retirement 2050-fondet hadde en gevinst på fire av de siste fem årene i april. Men den høyeste av disse skjedde for fem år siden i 2011, da den økte 3,4 prosent. Siden da har ingen gevinst oversteget 2,2%. Det eneste tapet i april var et 0,8% tap i 2012. Det hadde en gevinst på tre påfølgende år i mai. Bare en av disse var større enn 0,6%, skjønt. Faktisk hadde den også den nest verste måneden de siste fem årene i mai, da den falt 6,8% i 2012. Fondet vekslet mellom en gevinst og et tap i juni de siste fem årene. Hvert av de siste fire endringene har vært minst 2%, med det største flyttet en 4,1% økning i netto aktivverdi i juni 2012.

juli til september

Vanguard Target Retirement 2050-fondet hadde en gevinst på tre av de siste fire årene i juli.Mens gevinsten i 2013 var 4,7%, var de to andre i løpet av denne perioden mindre enn 1%. Det hadde et tap på tre av de siste fem årene i august. Hvert av disse tapene var minst 2,3%, hvorav to var større enn 5,8%. September hadde sammenhengende år med tap på minst 2,8%. Imidlertid ble disse ført av to påfølgende år med gevinster på minst 2,6%. Fondets eneste verste måned skjedde i september 2011, da den falt 8,1%.

Oktober til desember

Vanguard Target Retirement 2050 fondets beste måned de siste fem årene var oktober. I 2011 hadde det sin beste måned i det siste halve tiåret ved å legge inn en gevinst på 10%. To av de tre gevinsten har da vært minst 3,6%. Fondets eneste oktober-tap var 0,9% i 2012. Det hadde en gevinst på minst 1% hver november fra 2012 til 2014. Denne streiken ble knust med et tap på 0,2% i 2015. Fondet hadde et tap i fire av de siste fem årene i desember, og tre av disse tapene var minst 2,3%. Utover dette var den eneste gevinsten i desember de siste fem årene en økning på 0,1% i 2013.