Vanguard Target Retirement 2050 Fund ("VFIFX") startet i juni 2006 og har samlet $ 9. 4 milliarder kroner i forvaltningskapital (AUM). Fondets investeringsportefølje tilhører en aktivitetsklasse for livscyklus, og det er et fond av midler. De underliggende Vanguardfondene investerer i aksjer og rentepapirer som fordeler seg jevnt i takt med at fondet nærmer seg måldato. Fondet er ment å være en investeringsstrategi for enkeltpersoner som ønsker å pensjonere rundt 2050. Fondet forvaltes av Vanguard Group, et høyt respektert forvaltningsselskap i drift siden 1975, og med om lag $ 3 billioner i global AUM. Vanguard er mest kjent for sine billige fond og børsnoterte fond.

Investeringsfilosofi

Fondet tilhører familien til Vanguard Target Pensjonsfond, som gir en enkel tilnærming til pensjonsinvesteringer. Fondet investerer i Vanguard indeksfond som har bred diversifisering på tvers av tusenvis av innenlandske og utenlandske aksjer og rentepapirer. Det starter med en ganske aggressiv eiendelfordeling, som favoriserer utenlandske og innenlandske aksjer med en tildeling på rundt 90%, mens resten er investert i utenlandske og innenlandske obligasjoner. Etter hvert som fondet nærmer seg måletidspunktet, begynner det gradvis å tilpasse eiendelfordelingen til fordel for obligasjoner, og splitte sine beholdninger 50/50 mellom aksjer og obligasjoner. Etter hvert som fondet går utover måldatoen, fortsetter porteføljen sin til en mer konservativ tildeling, med obligasjoner og pengemarkedsbeholdninger som dominerer sine eiendeler. I motsetning til sine jevnaldrende holder fonden fast til sin glidebane, i stedet for å forsøke å tidsmarkeder.

Porteføljesammensetning

Fondet har per 31. januar 2016 fire Vanguard-midler som resulterer i en 89. 75% allokering til aksjer, en 10. 03% tildeling til obligasjoner og en 0. 22% tildeling til kortsiktige reserver. Fondet investerte 54% av sine eiendeler i Vanguard Total Stock Market Index Fund Investor Shares ("VTSMX"), 36% i Vanguard Total International Stock Index Fund Investor Shares ("VGTSX"), 6,9% i Vanguard Total Bond Market II Index Fund Investor Aksjer ("VTBIX") og 3,1% i Vanguard Total International Bond Index Fund Investor Aksjer ("VTIBX"). Fondets egenkapitaleksponering er ganske godt diversifisert på tvers av ulike sektorer, uten at en enkelt sektor har mer enn 18% tildeling av den totale aksjeeksponeringen, selv om obligasjonseksponeringen er konsentrert i amerikanske statsobligasjoner og høyverdige investeringsobligasjoner.

Fondforvaltning

Fondet er forvaltet av William Coleman og Walter Nejman siden 2013. Coleman har 10 års investeringserfaring siden han kom til Vanguard i 2006.Nejman har 11 års investeringserfaring siden han begynte sin økonomiske karriere i Vanguard i 2005. Fondets aktivitetsfordelingspolitikk er overvåket av Vanguards investeringsrådgivning og forskningsgruppe, som bringer ekspertise og forskningsanalyse til fondets ledere.

Investeringsvilkår

Vanguard Target Retirement 2050 Fund er et ikke-fondsfond, og det er en av de billigste fondene i måldatoen 2046-2050. Fondet har et netto kostnadsforhold på 0,16%, som er betydelig lavere enn gjennomsnittskostnadskvoten på 0,45% for sine likemenn med tilsvarende investeringsmål. Det krever en innledende investering på minst $ 1 000.