Fristen for å bidra til en Roth IRA er skattefristen for det forrige kalenderåret. Bruke 2014 som et eksempel har bidragsytere mellom 1. januar 2014 og 15. april 2015 å gi et bidrag til en Roth IRA og få det til å regne med bidrag gjort i 2014. På grunn av denne innbetalinger fra Internal Revenue Service har bidragsyterne faktisk 15 måneder for å gjøre bidrag til sine kontoer.
For de som er kvalifisert, er det maksimale årlige bidraget for en Roth IRA $ 5 500 for de som er 50 år og yngre. For bidragsytere som er eldre enn 50, er et ekstra "innhente bidrag" på $ 1 000 per år tillatt, noe som gir maksimalt bidrag på $ 6 500. Det maksimale tillatte bidraget varierer også etter inntekts- og arkiveringsstatus. En skattyter som bor sammen med sin ektefelle, men filer separat og hevder mer enn $ 10 000 i endret justert bruttoinntekt, kan ikke bidra til en Roth IRA. Imidlertid kan en skattyter som poster separat, men ikke bor sammen med en ektefelle, få opp til $ 114 000 og få lov til å bidra med maksimalt beløp til fondet.
En annen ting å huske når du gjør bidrag: En skattebetalers bidrag kan ikke overstige skattebetalers inntekt. Hvis en skattyter har en endret justert bruttoinntekt på $ 5 000, så er det maksimale beløpet som kan investeres i en Roth IRA $ 5 000. Hvis MAGI er $ 7 500, er maksimumsbeløpet $ 5 500 for de eldre 50 eller yngre og $ 6, 500 for de eldre enn 50 år. I motsetning til tradisjonelle IRA, som har en innskutt cut-off alder på 70, 5, er det ingen aldersgrense for en Roth IRA.
AD:Min mor arve min fars IRA. Da hun døde, mottok jeg en konto søknad som opplistet meg som mottaker, samt legge merke til at min bror og jeg må ta min mors nødvendige fordeling. Min bror er ingensteds å bli funnet. Hvordan skal jeg
Hvis broren din ikke er funnet, vil du kanskje sjekke med IRA-depot og / eller finansiell rådgiver for å finne ut om IRA-plandokumentet inneholder bestemmelser for en slik situasjon. For eksempel er det noen IRA-dokumenter som sier at hvis en mottaker ikke kan bli funnet, blir denne mottakeren behandlet som om han / hun ikke er mottaker av IRA.
Min ektefelle er den primære mottakeren av min IRA. Jeg har også en betinget mottaker. Kan min ektefelle fortsatt overføre mine IRA-eiendeler skattefrie til sin egen IRA?
En ektefelle som er den eneste primære mottaker av en IRA, kan alltid behandle IRA som sin egen. Den betingede mottaker på en IRA blir aldri tatt i betraktning med mindre den primære støttemottakeren forutser IRA-eieren, eller den primære mottaker fraskriver eiendelene.
Jeg er 59 (ikke 59. 5) og min mann er 65. Vi har deltatt i en enkel IRA med vårt selskap i mer enn to år. Kan vi konvertere den enkle IRA til en Roth IRA? Hvis vi kan konvertere, må vi betale skatt på SIMPLE IRA pengene plassert i Roth? Er t
I løpet av de første to årene etter at en SIMPLE IRA er etablert, må eiendeler som holdes i SIMPLE IRA ikke overføres eller rulles over til en annen pensjonsplan. Siden du har møtt det toårige kravet, kan dine SIMPLE IRA-eiendeler konverteres til en Roth IRA.