Den endelige fasen i investorens livssyklus er utgifter / gavefasen, hvoretter rikdom akkumulert over mange års lagring og investering er endelig distribuert til eieren og / eller henne begunstigede. I løpet av denne fasen er kapitalbevaringen avgjørende, men investeringen for vekst er fortsatt et kritisk - men mindre viktig - stykke av puslespillet.
I motsetning til tidligere faser, hvor investeringen mot noe mål var den primære bekymringen, legger utgifter / gavefasen vekt på å bevare sin formue som et inntektstilskudd og til slutt overfører denne rikdom til fremtidige generasjoner. Estate planlegging, veldedighet gir og gifting alle kommer i forgrunnen under utgifter / gavefase.
I praksis er utgifter / gavefasen det vanskeligste å navigere, ettersom markedssvingninger, rentebevægelser, inflasjon, skatteregler endrer seg og en rekke andre potensielle fallgruver kan kaste en apsnøkkel inn i det beste laget av planer. Som sådan, selv om man kanskje har skated gjennom med en gjør-det-selv-tilnærming i akkumuleringsfasen og konsolideringsfasen, søker man hjelp fra kompetente advokater, er regnskapsførere og avgiftsansvarlige økonomiske planleggere avgjørende for å sikre en god strategi. (For mer om dette, les Hoppe ut på probatekostnader og gi dine pensjonsmidler til veldedighet.)
Dette spørsmålet ble besvart av Justin Bynum
Hva skjer med amerikanske dollar under et handelsunderskudd?
Lær hva som skjer med dollar i løpet av handelsunderskuddet. Handelsunderskudd skjer når importen overstiger eksporten som fører utlendinge til å samle amerikanske dollar.
Hva skjer under en risikoprising?
Under et sterkt oksemarked, kan markedets generelle følelse av optimisme ofte føre til dårlige estimater om risikonivået som en investering kan ha. Dessverre, når en markedskorreksjon oppstår, vil investorene ofte innse at de har vært utsatt for mer risiko i visse investeringer enn opprinnelig forventet.
Hva skjer hvis min forsikringskrav faller under fradragsberettiget nivå?
Finne ut hva som skjer hvis forsikringskravet ditt faller under nivået på fradragsberettiget ditt, inkludert grunnleggende bestemmelser om fradragsberettigede, copay og coinsurance bestemmelser.