Når du oppretter en børsportefølje, er det viktig å ha et referansepunkt som du kan sammenligne avkastningen til. Sammenligning mot et referansepunkt gjør det mulig for en investor å nøyaktig måle den faktiske ytelsen til hans eller hennes portefølje. For eksempel kan en årlig porteføljeavkastning på 15% virke betydelig, men hvis porteføljens referanseindeks oppnår en årlig avkastning på 20% i samme tidsperiode, kan 15% avkastningen faktisk være mindre enn optimal.
Den beste måten å finne et riktig referanseportefølje for er porteføljen er å se etter en indeks som består av aksjer som ligner de i porteføljen din. Derfor, selv om Dow Jones Industrial Index (DJIA) er en av de mest kjente indeksene, er det ikke en liten cap-indeks og bør ikke sammenlignes med en litenkapitalportefølje. En av de beste indeksene som skal brukes som referanse for småkapitalprestasjoner, er Russell 2000-indeksen.
Russell 2000-indeksen ble opprettet av Frank Russell Company, og består for tiden av 2 000 små selskaper. Disse selskapene er amerikanske aksjer som kommer fra en rekke bransjer. Ifølge Russells data fra juli 2006 er den gjennomsnittlige markedsloven på Russell 2000 $ 1. 05 milliarder kroner; Det største selskapet er $ 2. 357 milliarder kroner og den minste har en markedsverdi på 95 millioner dollar. Den årlige gjennomsnittlige avkastningen for 10-årsperioden for indeksen var 9, 69%.
En annen indeks som kan brukes til å måle avkastningen på en litenkapitalportefølje, er Standard & Poors Small Cap 600 Index. Indeksen er mindre enn Russell 2000, med bare 600 aksjer. Ifølge data utgitt av Standard & Poor's i juni 2006, er gjennomsnittlig størrelse på et selskap i denne indeksen ca $ 900 millioner, med det største selskapet som veier inn på over $ 3 milliarder og det minste med en markedsverdi på $ 60 millioner. Denne indeksen har gitt en årlig gjennomsnittlig avkastning på 13,6% de siste fem årene.
Sammen med indeks benchmarks kan investorer også bruke en rekke småkapitalfokuserte fond for å sammenligne avkastningen. Mange verdipapirfond som drives av ulike selskaper fokuserer på småkapitalmarkedet i markedet. Men når man bestemmer hvilket fond som best skal brukes som referanse, bør en investor først lese fondets investeringsstrategi for å sikre at sammenligningen blir nøyaktig.
For mer informasjon, se Indeks Investering , Indekser: Det gode, det dårlige og det ugudelige og Hva er en liten hette?
Hva er fordeler og ulemper med å bruke S & P 500 som referanse?
Lære om fordelene og ulempene ved å bruke S & P 500 som referanse for porteføljeprestasjon, og forstå hvordan S & P beregnes.
Min mor arve min fars IRA. Da hun døde, mottok jeg en konto søknad som opplistet meg som mottaker, samt legge merke til at min bror og jeg må ta min mors nødvendige fordeling. Min bror er ingensteds å bli funnet. Hvordan skal jeg
Hvis broren din ikke er funnet, vil du kanskje sjekke med IRA-depot og / eller finansiell rådgiver for å finne ut om IRA-plandokumentet inneholder bestemmelser for en slik situasjon. For eksempel er det noen IRA-dokumenter som sier at hvis en mottaker ikke kan bli funnet, blir denne mottakeren behandlet som om han / hun ikke er mottaker av IRA.
Jeg har en fortjenesteplan med min tidligere arbeidsgiver. Jeg prøver nå å kjøpe et hjem. Kan jeg bruke min fortjenestedelingspenger til å sette nedbetaling på et hus?
Fortjenesteplaner er pensjonsordninger med selskaper som gir ansatte en prosentandel av selskapets inntjening. En fortjenesteplan er lik 401 (k) fordi den regnes som en innskuddsbasert plan. Den eneste forskjellen er at den eneste enheten som bidrar til planen, er arbeidsgiveren - basert på selskapets fortjeneste ved slutten av hvert regnskapsår.