Fordi finansieringsvognen for SEP er en tradisjonell IRA, gjelder samme overførings- og overgangsregler som gjelder for en tradisjonell IRA også for en SEP IRA. SEP er behandlet som en tradisjonell IRA, bortsett fra at det er tillatt å godta arbeidsgiverbidrag.
En ansatt som deltar i et SEP og ikke lenger jobber for arbeidsgiveren som sponser SEP, har følgende alternativer:
- Behold eiendommene i SEP IRA
- Overfør SEP IRA-balansen til en tradisjonell IRA eller en annen SEP IRA
- Rull over balansen til en kvalifisert plan, 403 (b) eller 457 (b) konto hvor personen deltar
For å lese mer, se SEP IRAs opplæringen.
Dette spørsmålet ble besvart av Denise Appleby (Kontakt Denise)
Jeg har problemer med å få min tidligere arbeidsgiver til å distribuere min 401 (k) planbalanse til en overgang. Kan du fortelle meg årsakene til at en arbeidsgiver kan forsinke distribusjoner og hvis det er et regjeringsorgan jeg kan kontakte for å oppfordre distribusjonen?
Dersom en ansatt som er omfattet av en SIMPLE forlater sin arbeidsgiver innen toårsperioden og hans nye arbeidsgiver har ikke en enkel, hva skjer med planen? Kan medarbeider rulle den over uten straff eller beholde den hos det gamle selskapet til de to årene utløper
Dersom en ansatt som er omfattet av en SIMPLE forlater sin arbeidsgiver innen toårsperioden, og hans nye arbeidsgiver ikke ha en enkel, hva skjer med planen?
Hva skjer med min Roth 401 (k) hvis jeg forlater jobben min?
Forstå hva som skjer med din Roth 401 (k) når du forlater jobben din, og lær de spesifikke alternativene du har for å overføre saldoen.