Når du analyserer det økonomiske helse- og vekstpotensialet i et selskap, ser eiere og investorer på økonomiske forhold som angir hvordan et selskap finansieres og hvor effektivt disse dollarene blir brukt. I forholdsanalyse anses gjeldsgraden generelt som den beste refleksjonen av selskapets kapitalstruktur.
Som navnet antyder, sammenligner gjelden til egenkapitalen selskapets totale gjeld til sin totale egenkapitalfinansiering. En høy gjeld til egenkapitalandel indikerer at en bedrift mottar en mye større andel av kapitalfinansieringen fra långivere enn aksjonærer. En stor mengde gjeld anses imidlertid generelt for å være et tegn på risikofylt forretningspraksis; Betalinger på den gjelden er lovkravet uansett driftsinntekter. Et selskap med høy gjeld til egenkapitalandel som opplever en finansiell nedgang, må fortsette å foreta betalinger på gjeld selv om virksomheten ikke genererer nok inntekter for å dekke dem. dette kan raskt føre til lån mislighold og konkurs. Generelt er en lavere gjeld til egenkapitalandel foretrukket av både investorer og långivere.
På den annen side gir gjeldsfinansiering et selskap å utnytte eksisterende kapital for å finansiere utvidelse i en akselerert sats. En gjeld til egenkapitalandel på 0 (som tyder på ingen gjeldsfinansiering) er et tegn på at selskapet potensielt mangler viktige muligheter for å drive virksomheten. En voksende bedrift betyr økt fortjeneste for både eiere og aksjonærer, slik at et selskap som ignorerer gjeldsfinansiering helt kan gjøre en dårlig tjeneste for sine investorer. Gjenvinningsgraden gir konkret informasjon om balansen i selskapets kapitalfinansiering og den relative risikoen for forretningsmodellen.
Den optimale balansen mellom gjeld og egenkapital varierer fra næringsliv til næringsliv til industrien, slik at forholdet mellom gjeld og egenkapital er best brukt som en sammenlignende beregning mellom selskaper i samme sektor. For å sikre en omfattende finansiell analyse må den enkelte virksomhets driftsmodell, lønnsomhetsgrad og historisk resultat alle vurderes når man ser på gjeldsgrad.
AD:Hvilke fremvoksende markeder passer best for å investere i sektoren for finansielle tjenester?
Oppdage noen av de primære utviklingslandene som tilbyr attraktive investeringsmuligheter i sektoren for finansielle tjenester.
Hvilke markedsindikatorer reflekterer volatiliteten i aksjemarkedet?
Lære de mest brukte tekniske indikatorene på volatiliteten i aksjemarkedet som overvåkes av handelsmenn og analytikere.
Hvordan påvirker egenkapitalfinansiering selskapets finansielle forhold i forhold til effekten av gjeldsfinansiering?
Lære om forskjellene mellom egenkapital og gjeldsfinansiering og hvordan de påvirker økonomien. Finn ut hvordan bedrifter bestemmer optimal kapitalstruktur.