Omtrent halvparten av finansielle rådgivere (55%) planlegger å målrette nye og massefylte investorer de neste fem årene. Men vil disse investorene faktisk flytte opp rikdomstigen? I sin "7. Millionaire Outlook" konkluderer Fidelity Investments at fremvoksende velstående investorer ikke bare er godt posisjonert for å oppnå millionærstatus, de kan til og med overskride den.

Fidelity undersøkte den fremvoksende velstanden, massemiljøet, millionærer og deca-millionærer for å vurdere deres evne til å bygge rikdom. Det identifiserte den fremvoksende velstand som å ha størst potensial for å bygge rikdom basert på seks faktorer. Den fremvoksende velstanden er definert som de i alderen 21-49, med investerbare eiendeler på $ 50 000 til $ 250 000 og en husstandsinntekt på $ 100 000 eller mer. (For relatert lesing, se: Hvordan pensjonsbevisninger hos babyboomers og Gen-Xers Differ .)

Rikdomsløsninger Likheter

Den fremvoksende velstanden ser ikke ut som dagens millionærer. De fleste (mer enn to tredjedeler) er kvinner og kvart er ikke-hvite. Når det er sagt, deler de mange av holdninger og atferd av nåværende millionærer.

"Vi har påpekt i år hvor unike neste generasjon investorer er, men i virkeligheten har de mange likheter med dagens millionærer - selv deka-millionærene," sier Bob Oros, leder av den registrerte investeringsrådgiveren (RIA) segmentet, Fidelity Clearing og Custody. "Disse likhetene bør motivere rådgivere til å utvide sin kundebase utover den tradisjonelle millionæren og gi alle investorer tillit til deres evne til å bevege seg opp i rikdomspekteret. "(For relatert lesing, se: Demografisk endring av rikdom - og hvordan å utnytte den .)

- $ Med median eiendeler på $ 250 000 synes ikke den fremvoksende velstanden å være millionærer i å gjøre, men studien har funnet ut at de har seks velstandsbyggende faktorer som mange millionærer og deca-millionærer vise. (For relatert lesing, se:

3 aksjer for å dra nytte av trillion-dollar rikdomstransport .) Tidshorisont:

Emerging wealthy investorer er i gjennomsnitt 40 år og har 27 år igjen de når den typiske pensjonsalderen på 67 år. 7. Bare 1% er pensjonert.

Karriere:

Mange av de fremvoksende velstandene har fulgt lignende karrierer til dagens millionærer. De inkluderer økonomi, regnskap og informasjonsteknologi. De kan ha relativt yngre stillinger i forhold til millionærer, men har fortsatt tid til å flytte opp karrieren og lønnsstigen. Inntekter:

Median årlig husstandsinntekt for den fremvoksende velstanden ($ 125 000) er 2. 5 ganger den medianske husstandsinntekt og nærmer inntektene til dagens millionærer (200 000 USD for de som fortsatt er ansatt). Selvtillit Status:

Omtrent åtte av 10 nye velstående investorer har tjent eller økt sine eiendeler i seg selv, en egenskap de deler med millionærer og deca-millionærer. Langtidsfokus:

Både de fremvoksende velstandene og millionærene har et langsiktig fokus når det gjelder å investere. Tre av fire av begge segmentene er fokusert på den langsiktige veksten av sine eiendeler og tre av ti er fokusert på å støtte den livsstilen de vil ha i pensjon. Investeringsstil:

Som deka-millionærer er den fremvoksende velstanden villig til å investere aggressivt for å bidra til å maksimere avkastningen og legge til side en betydelig del av porteføljen sin for risikofylte investeringer. Begge er også mest sannsynlig å beskrive seg som selvstyrte investorer. Rådgiverens rolle

Finansrådgivere som ønsker å tiltrekke seg den fremvoksende velstanden, bør merke at 68% er kvinner og kvart er ikke-hvitt og imøtekommer behovet for disse gruppene, rådgiver Fidelity.

Bare 24% av den fremvoksende velstanden er kunnskapsrik om investering. De er interessert i å lære mer om typiske aktivaklasser som aksjer, obligasjoner, fond, innskuddsbevis og eiendomsmegling. (For relatert lesing, se:

Pensjonering: Hvilke generasjoner er de beste savnerne? ) Studien foreslår også å engasjere denne gruppen investorer tidlig. En fjerdedel av den fremvoksende velstanden som ikke jobber med en rådgiver mener at rådgivere ikke er interessert i å jobbe med dem på grunn av nivået på eiendeler de må investere. Men halvtidsrådgivere er viktige for å oppnå investeringssuksess. (For mer, se:

Nå er klokken Gen X-klienter .) Sixty prosent sa at de ville være mer tilbøyelige til å jobbe med en rådgiver hvis gebyrene var lavere. Fidelity foreslår at rådgivere tilbyr en avgiftsstruktur med et nedskalert sett av tjenester.

Rådgivere bør også engasjere begge ektefeller som 52% aksjeavgjørelser når det gjelder å investere. (For mer, se:

Styrke relasjoner med kvinneklienter .) Bunnlinjen

Den fremvoksende velstanden i dag er godt posisjonert for å være millionærer i morgen som gir mulighet for rådgivere. For å tiltrekke seg denne gruppen investorer, må rådgivere engasjere seg i denne gruppen tidlig, imøtekomme deres mangfold, utdanne dem og tilpasse avgifter og tjenester tilsvarende. (For relatert lesing, se:

Finansielle rådgivere trenger å søke ut denne gruppen NU .)