Den finansielle rådgivningsbransjen står på randen av en stor forstyrrelse med firmaer som er i fare for å miste milliarder i årlig omsetning, ifølge J. D. Power 2016 U. S. Financial Advisor Satisfaction Study.

Et betydelig antall rådgivere nærmer seg pensjonering, en voksende investor preferanse for robo-rådgivere og rådgiveravvik til konkurrenter, setter scenen for denne sjøforandringen. "Uten tvil er rikdomshåndteringsindustrien i stormens øyne akkurat nå, og implikasjonene er vidtgående for bedrifter som har vært forankret i den tradisjonelle forretningsmodellen for økonomisk rådgivningstjenester, sier Mike Foy, direktør for rikdomshåndteringspraksis på JD Power, sa i en uttalelse.

"Finansielle rådgivere vil åpenbart fortsatt være en kritisk del av fremtiden for virksomheten. Men viktige bransjestrender - for eksempel tilgjengeligheten av billige robo-råd, økningen av såkalte validatorer som ønsker å gjøre mer av sine egne økonomiske beslutninger, selv om de støttes av en rådgiver og de nye forvaltningsreglene som stiller kundenes beste interesser foran rådgiverens egen fortjeneste - satte scenen for færre og ulike typer rådgivere og et stadig mer eksklusivt fokus på det høye nettoverdige segmentet hvor rådgivere kan gi mest mulig verdi, "la han til.

For mer om endringene som industrien står overfor - innsikt som kan hjelpe bedrifter til å tilpasse seg til å forbli relevant-les videre. Rådgivningstilfredshet

Studien målt tilfredsstillelse blant rådgivere som er ansatt av et investeringsselskap og uavhengige rådgivere basert på syv sentrale faktorer: kundestøtte, kompensasjon, fast ledelse, operativ støtte, problemløsning, faglig utviklingsstøtte og teknisk støtte. Tilfredshet ble målt på en 1 000-punkts skala.

Uavhengige rådgivere overordnet er mer fornøyd enn deres medarbeider rådgivere, men ikke så mye som i forrige års undersøkelse. Samlet tilfredshet utgjorde 722 blant ansatterådgivere, en økning på 21 poeng fra 701 i 2015. For uavhengige rådgivere var gjennomsnittlig tilfredsstillelse 755, ned 18 poeng fra i fjor.

Her er noen viktige funn fra studien.

Stort pensjon:

• Nesten en tredjedel (31%) av rådgivere er pensjonert i løpet av de neste 10 årene. Mellom 2014 og 2016 økte antall rådgivere som planlegger å gå på pensjon i løpet av de neste ett til to år, til 3% fra 2%. Rådgivere som flytter til uavhengige registrerte investeringsrådgivere:
• Antall ansatterådgivere som sier at de vil trolig bli uavhengige i løpet av de neste 1-2 år, doblet fra 6% i 2014 til 12% i 2016.En annen 12% sier at de sannsynligvis vil bli med eller starte en uavhengig RIA-praksis i de neste ett til to år, opp fra 7%. (For relatert lesing, se: Hva det neste tiåret holder for finansielle rådgivere. ) Milliarder i fare:
• Ved dagens forventede avgangsgrad på grunn av pensjons- og rådgivere med 10 000 rådgivere kan ha ca 585 millioner dollar i årlig inntekt i fare i løpet av de neste ett til to år. Dette fremhever det avgjørende behovet for å beholde toppprodusenter og effektivt styre suksessplanlegging for å overføre eiendeler til nyere rådgivere, påpeker studien. Rådgiverens oppbevaring og lojalitet:
• Fordi innsatsen er så høy, må firmaene finne ut hvordan de skal tilfredsstille sine rådgivere. Blant ansatterådgivere som er svært fornøyd, sier bare 1% at de "definitivt vil" eller "sannsynligvis vil" forlate sitt firma i løpet av de neste 1-2 årene. Dette sammenlikner med 46% av misfornøyde medarbeiderne som sier det samme. Det samme gjelder for uavhengige rådgivere, henholdsvis 2% og 45%. "Disse endringsdynamikkene i den rådgivende virksomheten skaper nye utfordringer for bedrifter å fokusere oppholdsarbeid på toppprodusenter, tiltrekke seg nytt talent med ferdigheter i takt med retningen virksomheten er på vei og skape eller forfinne hybrid forretningsmodeller som inneholder mer teknologi og selvtillit -alternativer i sine tilbud, sier Foy.

Bunnlinjen

Den tradisjonelle finansiell rådgivende industrien er i ferd med å oppleve en havforandring, og bedrifter er i fare for å miste milliarder i omsetning takket være rådgiverens avledning og den voksende populariteten til robo-rådgivere. Bedrifter må trenge for å holde topp rådgivere, tiltrekke seg nye og klienter. (For mer, se:

Trender Utfordrende Finansielle Rådgivere. )