Jo høyere deres nettoverdi, desto mer sannsynlige vil velstående investorer investere i børsnoterte fond (ETF), ifølge forskningen fra Spectrem Group. Dette er særlig tilfellet med yngre investorer, studien, Asset Allocation, Portfolios and Primary Providers, funnet.

Studien bryter sammen hvor mye ETFer står for i porteføljene til velstående, millionær og ultra høye nettoværdi investorer. Spectrems forskning viser også hvilke demografiske som mest sannsynlig vil gi deres finansielle rådgiver ansvaret for å styre sine ETF-investeringer.

Her er de viktigste poengene fra studien som kan hjelpe rådgiverne med å finne ut hvordan de skal betjene disse demografiene. ) Fordeling blant investorer

Innenlandske ETFer utgjør 14% - med en gjennomsnittsverdi på 26 000 dollar av porteføljene av masse velstående investorer. Dette har økt noe fra 2014 da ETF med en gjennomsnittlig verdi på $ 25 000 utgjorde 13% av porteføljene sine. Disse investorene er definert som de med en nettoverdi mellom $ 100 000 og $ 1 million (ikke inkludert primærbolig).

En fjerdedel av millionærer med et netto på inntil $ 5 millioner investerer i innenlandske ETFer. Gjennomsnittlig verdi av disse investeringene er $ 88 000. Dette er nede fra i fjor da 28% investerte i innenlandske ETFer, som hadde en gjennomsnittlig verdi på $ 92 000.

Ultra høye nettoværdi investorer, eller de med nett verdt mellom $ 5 millioner og $ 25 millioner, er mest sannsynlig å bli investert i innenlandske ETFs, Spectrems studie funnet. Tre tredjedeler, opp fra 40% i 2014, er investert i ETFer. ETFer i porteføljene har en gjennomsnittlig verdi på $ 438 000. Dette er nede fra $ 469 000 i 2014.

Sannsynligheten for at massemiljøet, millionærer og den høye høye nettoverdien som investerer i ETFer i de neste 12 månedene, øker også med nettoverdien. Tretten prosent av velstående investorer indikerte at de ville investere i ETFer i løpet av det neste året. Dette sammenlikner med 21% av millionærer og 31% av ultra høye nettoverdige investorer. Hver prosentandel er i utgangspunktet uendret fra 2014, Spectrem peker ut.

) Betydning av alder Når det gjelder ETF-eierskap, er alder bare en signifikant faktor blant millionær og ultra høyt nett verdt investorer. Av de 25% som er investert i ETF, er 63% Millennials. Bare 37% er Gen Xers og 23% er Baby Boomers. Blant de 43% av investorer med høy høy nettoverdi som investerer i innenlandske ETF, er nesten halvparten 47 år og under eller 48-54.

Unge millionerær og investorer med høy høy nettoverdier er mye mer sannsynlige enn sine eldre kolleger, for å gi finansiell rådgiver det primære ansvaret for å administrere disse investeringene.Nesten sju av 10 millionær Millennials og 44% av ultra high netto investorer i alderen 47 år og under indikerte at deres finansielle rådgiver er primært ansvarlig for å styre sine ETFs.

Diversifisering og andre drivere

Diversifisering er en av de viktigste faktorene som velstående investorer anser når de velger en investering. ETFs finner økende favør med velstående investorer for deres fordelingsfordeler, fant forskningen. De er lavere kostnader, og det er et bredt utvalg av ETFer å velge mellom. Disse midlene kan også omsettes når som helst i handelsdagens aksjer, og ikke bare på nært hold, som fond.

Spectrem påpeker at unge investorer som har en tendens til å være mer teknologiske og miljøbevisste enn eldre generasjoner, kan finne ETFs stadig mer attraktive. Det er sannsynlig fordi det er et stort basseng av spesifikke ETFer som sporer markeder som tiltrekker investorer interessert i nisjemarkeder, som teknologi og sosialt bevisste selskaper.

The Bottom Line

ETFs er svært populære blant investorer med høy nettoinvestering. Unge miljonær- og ultrahøye nettoverdige investorer er også mye mer sannsynlige enn de eldste til å gi sin finansielle rådgiver ansvaret for å styre sine ETF-investeringer. Å ha en god bakgrunn i ETFs og være forberedt på å tilby et bredt utvalg av dem, kan bare hjelpe rådgivere som ønsker å utvide deres cadre av velstående investorer. (For relatert lesing, se:

Tips for wooing wealthy klienter.

)