Hold alltid handelsbekreftelser for dine investeringer, inkludert de som er skattefri, fordi det er noen tilfeller der du kan skylde skatt på salg eller distribusjon. Skattefrie obligasjoner er kun unntatt fra skatt på renteinntekter, mens gevinster ved salg av obligasjoner er gjenstand for skatt. Med mindre du har oppkjøpt obligasjonen etter 1. januar 2014, kan den finansielle institusjonen som holder obligasjonen, ikke ha det opprinnelige kostnadsgrunnlaget for obligasjonen din, og det er ikke forpliktet til å ha denne informasjonen. Hvis du selger skattefritaket obligasjon for en gevinst, vil du sannsynligvis skylde skatt, og du må vite det opprinnelige kostnadsgrunnlaget for å beregne de skattene som er skyldige.
Samle inn følgende informasjon for å rapportere gevinsten nøyaktig: Kjøpsdato; opprinnelig pris, og viktigst av alt, om det ble kjøpt til premie eller rabatt; og datoen du solgte obligasjonen. Skatteregler har endret seg mange ganger gjennom årene, noe som gjør datoen for det opprinnelige kjøpet svært viktig for å bestemme typen og mengden av skatt skyldig. Deretter trenger du den opprinnelige kjøpsprisen for å avgjøre om obligasjonen ble kjøpt til rabatt, premium eller par. Hvis obligasjonen ble kjøpt til en premie, krever skatteregler at du amorterer premien. Måten du beregner amortisering av, avhenger også av hvor lang tid du eide obligasjonen, og om du solgte obligasjonen før forfallet. Dermed må du ha nøyaktig informasjon om datoen du opprinnelig kjøpte og solgte obligasjonen.
Jeg er lærer i et offentlig skole system og jeg don ' Jeg har for tiden en 403 (b) plan, men jeg har litt penger i en Roth IRA og også en selvstyrt IRA. Kan jeg rulle mine IRA-midler i en nyåpnet 403 (b) plan, siden jeg for tiden er ansatt ved skolen sy
Hvis du etablerer en 403 (b) konto under skolens 403 (b) plan, kan rulle de tradisjonelle IRA-eiendelene til 403 (b) -kontoen. Som du kanskje vet, kan overføringen fra Traditional IRA til 403 (b) ikke inkludere etter skatt eller beløp som representerer nødvendige minimumsfordeler.
Hvorfor skal jeg registrere meg som et aksjeselskap (LLC) hvis jeg er selvstendig næringsdrivende og ikke har noen ansatte?
Forstå fordelene en selvstendig næringsdrivende kan få gjennom å registrere en enebolig som et aksjeselskap.
Jeg skal pensjonere. Hvis jeg betaler meg boliglånet etter skatt, har jeg spart, jeg kan spare 6,5%. Skal jeg gjøre dette?
Bare du og din økonomiske rådgiver, familie, regnskapsfører etc. kan svare på "skal jeg?" spørsmålet fordi det er mange flere faktorer som ikke er i forutsetningene du inkluderte, og mange av dem er relatert til din egen tarmfølelse. Det ville være lett hvis du betalte et boliglån, var bare en annen investering.