Den ultra velstående, kjent som ultrahøj nettovennlige personer (UHNWI), utgjør en gruppe mennesker som har en nettoverdi på minst $ 30 millioner. Disse individers nettoverdi består av aksjer i private og offentlige selskaper, eiendomsinvesteringer og personlige investeringer, for eksempel kunst, fly og biler.

Når folk med lavere nettoverdier ser på disse UHNWIene, tror mange av dem at nøkkelen til å bli svært velstående ligger i en slags hemmelig investeringsstrategi. Dette er imidlertid ikke normalt tilfellet. I stedet forstår UHNWI det grunnleggende om å ha penger til å jobbe for dem, samt forstå hvordan man tar beregnede risikoer.

Med Warren Buffetts ord, er nummer én investeringsregelen å ikke tape penger. UHNWI er ikke mystikere, og de har ikke dype investeringshemmeligheter. I stedet vet de hvilke enkle investeringer feil å unngå. Faktisk er mange av disse feilene felles kunnskap, selv blant investorer som ikke er særlig velstående.

en. Beslutter å investere bare i USA og EU

Mens utviklede land som USA og de i EU tenkt å tilby mest investeringssikkerhet, er dette ikke nødvendigvis tilfelle. Med den nylige høyrisikoen i EU, ser UHNWI for tiden utover USA og EU for investeringer.

Mens mange investorer hellere vil holde seg til å investere i utviklede land i den vestlige verden, har UHNWIer satt sine synspunkter på grenser og fremvoksende markeder. Noen av de beste landene som de ultra-velstående investerer i, er Indonesia, Chile og Singapore. Selvfølgelig bør enkelte investorer gjøre egen forskning på fremvoksende markeder og avgjøre om de passer inn i sine investeringsporteføljer og deres overordnede investeringsstrategier.

2. Å velge å investere bare i immaterielle eiendeler

Når folk tenker på å investere og investere strategier, kommer aksjer og obligasjoner normalt til tankene. Hvorvidt dette skyldes høyere likviditet eller en mindre pris for oppføring, betyr det ikke at disse typer investeringer alltid er de beste.

I stedet forstår UHNWIs verdien av fysiske eiendeler, og de allokerer pengene sine tilsvarende. Ultra-velstående personer investerer i slike eiendeler som privat og næringseiendom, land, gull og til og med kunstverk. Fast eiendom fortsetter å være en populær aktivaklasse i sine porteføljer for å balansere volatiliteten til aksjene. Mens det er viktig å investere i disse fysiske eiendelene, skremmer de ofte mindre investorer på grunn av mangel på likviditet og høyere investeringsprispoeng.

I henhold til det ultra-rike, er eierskap i illikvide eiendeler, spesielt de som ikke er korrelerte med markedet, gunstige for enhver investeringsportefølje.Disse eiendelene er ikke utsatt for markedssvingninger, og de betaler seg på lang sikt. For eksempel har Yale's Stiftelsesfond implementert en strategi som inkluderer ukorrelerte fysiske eiendeler, og den har returnert et gjennomsnitt på 8,1% per år i løpet av det siste tiåret.

3. Fordeling av 100% av investeringene til de offentlige markedene

UHNWI forstår at reell formue genereres i privatmarkedet i stedet for det offentlige eller fellesmarkedet. Den ultra-velstående kan få mye av sin opprinnelige formue fra private bedrifter, ofte gjennom direkte forretnings eierskap eller som en engel investor i private equity.

Mitt Romney var i stand til å vokse sin individuelle pensjonskonto (IRA) til over 100 millioner dollar ved å investere i private equity. I tillegg bruker toppmottak, som de som kjører på Yale og Stanford, private equity-investeringer for å generere høy avkastning og legge til fondets diversifisering.

4. Holde opp med Joneses

Mange mindre investorer ser hele tiden på hva deres jevnaldrende gjør, og de prøver å matche eller slå sine investeringsstrategier. Men ikke å bli fanget opp i denne typen konkurranse er avgjørende for å bygge personlig rikdom.

Den ultra-velstående vet dette, og de etablerer personlige investeringsmål og langsiktige investeringsstrategier før de tar investeringsbeslutninger. UHNWIs forestiller seg hvor de vil være om fem, ti eller tjue år og derover. Og de overholder en investeringsstrategi som vil få dem der. I stedet for å prøve å jage konkurransen eller bli redd fra den uunngåelige økonomiske nedgangen, forblir de kurset.

Videre er de ultra-velstående veldig gode til å ikke sammenligne deres rikdom med andre individer. Dette er en felle som mange ikke-velstående mennesker faller inn i. UHNWIs avverger ønsket om å kjøpe en Lexus bare fordi deres naboer kjøper Lexuser. I stedet investerer de pengene de må sammensette sine investeringsavkastning. Da, når de har nådd sitt ønskede nivå av rikdom, kan de betale ut og kjøpe lekene de ønsker.

5. Manglende oppfølging av en personlig portefølje

Finansiell kompetanse er et stort problem i Amerika, men alle bør forstå praksisen om å balansere sine porteføljer, i hvert fall hvis de har en. Gjennom konsekvent rebalansering kan investorer sørge for at porteføljene deres forblir tilstrekkelig diversifisert og fordelt fordelt. Men selv om noen investorer har spesifikke fordelingsmål, holder de ofte ikke opp med rebalansering, slik at porteføljene kan skje for langt på en eller annen måte.

For de ultra-velstående, er rebalansering en nødvendighet. De kan gjennomføre denne ombalansen månedlig, ukentlig eller daglig, men alle UHNWIer balanserer sine porteføljer regelmessig. For de som ikke har tid til å balansere eller pengene til å betale noen til å gjøre det, er det mulig å sette ombalanseparametre med investeringsselskaper basert på eiendomspriser.

6. Utelukke en sparestrategi fra en finansiell plan

Investering er nummer én måte å bli ultra-velstående, men mange mennesker glemmer viktigheten av en sparestrategi.UHNWIs, derimot, forstår at en finansplan er en dobbel strategi: investere klokt og redd klokt.

På denne måten kan de ultra-velstående fokusere på å øke kontantstrømmen, samt redusere kontantutgangene, og øke deres samlede formue. Selv om det kanskje ikke er vanlig å tenke på de ultra-velstående som savner, vet UHNWI at det å leve under deres midler fra dag ett vil tillate dem å oppnå ønsket nivå av rikdom på kortere tid.