Tekstmeldinger er blitt en ekstremt populær måte å kommunisere på. Ifølge Pew Research mottar den gjennomsnittlige personen 41. 5 tekstmeldinger om dagen sammenlignet med bare 12 telefonsamtaler. Unge voksne er mye mer ivrige tekster, og sender i gjennomsnitt 109. 5 meldinger per dag, noe som tyder på at denne form for kommunikasjon bare blir mer utbredt.

Finansrådgivere kan ikke overse tekstmeldinger som en kritisk form for kommunikasjon med klienter, men overholdelse kan være mye mer utfordrende siden teksting er vanskeligere å overvåke, overvåke og arkivere. Tross alt kan tekstmeldinger foregå via tradisjonell SMS eller via telefonspesifikke plattformer som Apples (AAPL AAPLApple Inc174. 68 + 1. 26% Laget med Highstock 4. 2. 6 ) iMessage og Google (GOOG GOOGAlphabet Inc1, 028. 39-0. 40% Laget med Highstock 4. 2. 6 ) Android's Hangouts. Disse meldingene kan også sendes over ulike enheter, for eksempel fra en bærbar datamaskin eller en stasjonær datamaskin til en mobiltelefon.

La oss ta en titt på hvordan loven leser og sjekke noen skritt som finansielle rådgivere kan ta for å sikre at de overholder. ) Tolkning av loven

NASD Conduct Rule 3110 og Section 17 (a) i Securities Exchange Act av 1934 krever meglere og finansielle rådgivere å etablere og vedlikeholde et system for å overvåke aktivitetene til sine medarbeidere som er ansvarlig utformet for å oppnå samsvar med gjeldende verdipapirlover.

Spesielt regulerer Rule 3110 gjennomgangen av innkommende og utgående elektronisk korrespondanse og intern kommunikasjon knyttet til medlemmets investeringsbank eller verdipapirvirksomhet. § 17 (a) videre mandater at meglerforhandlere oppbevarer registre i minst tre år, inkludert originale kommunikasjoner mottatt og kopier av all kommunikasjon sendt av medlemmer, meglere eller forhandlere knyttet til hans eller hennes virksomhet.

I løpet av 2014 belaste SEC flere tilknyttede meglerfirmaer med å ikke beholde og overvåke tekstmeldinger sendt eller mottatt av bestemte tilknyttede personer. Feilene skyldtes en feilaktig konfigurasjon av BlackBerry Enterprise Server, og firmaet endte med å betale en $ 275 000 bøter. Disse problemene kunne vært unngått ved å ha de riktige systemene på plass for å sikre at tekstmeldinger var sikkert arkivert for fremtidig referanse.

) Teknologiløsninger Den enkleste måten å sikre overholdelse av disse lovene er å manuelt arkivere all elektronisk kommunikasjon ved å bruke selskapsgodkjenning enheter. Noen forretningsmessige smartphone-beslutningstakere som BlackBerry gir bedriftsprogramvareløsninger til arkivkommunikasjon.Problemet er at disse løsningene krever at ansatte bruker en smarttelefon til å utføre arbeid; mange arbeidere vil helst bruke og bruke sin personlige telefon.

Det er et økende antall teknologiløsninger som er designet for å gjøre mobiloverholdelse mye lettere for bedrifter. Ved å arkivere meldinger kan finansielle rådgivere sikre at de overholder regel 3110 og proaktivt sikrer at e-discovery er lettere i tilfelle problemer oppstår. Mange av disse løsningene støtter også BYOD-retningslinjer og opererer på tvers av flere plattformer, inkludert Apple, Google og Microsoft (MSFT

MSFTMicrosoft Corp84. 30 + 0. 19%

Laget med Highstock 4. 2. 6 ). MobileGuard og MobileIron er bare to av mange selskaper som tilbyr SMS-arkivering, mobil taleopptak og sikre meldingsservices levert som en skybasert eller lokal tjeneste. Selv om disse løsningene kan være litt dyre og tidkrevende å implementere, er de vesentlig mindre enn de bøter som ville oppstå for manglende overholdelse, samt eventuelle ekstra kostnader forbundet med oppdagelse under en søksmål som krever tekstinformasjon. Bunnlinjen

Tekstmeldinger som en måte å kommunisere mellom klienter og økonomiske fagfolk, vokser i popularitet, særlig blant den yngre generasjonen, noe som gjør samsvaren enda viktigere. Med mange verdipapirreguleringer som krever gjennomgang og arkivering av tekstmeldinger, bør finansielle rådgivere ha prosessene på plass for å sikre at de overholder og følger best practices. Den gode nyheten er at det er mye programvare der ute som kan bidra til å gjøre prosessen enklere for finansielle rådgivende firmaer. (For relatert lesing, se:

SEC-revisjoner: Hvilke finansielle rådgivere bør se etter.

)