Hvis du belaster avgifter til dine kunder for dine økonomiske råd eller kapitalforvaltningstjenester, kan det være vanskelig å sette riktig pris. Du må selvfølgelig kompenseres for dine tjenester, men kundene dine må også føle at de får pengene sine til å betale for det de betaler. Men økende konkurranse og en eksplosjon av teknologiske alternativer har gjort det vanskeligere enn noensinne å kunne avgjøre om gebyrene du belaster kundene dine, er i tråd med konkurrentene dine.

Start med de grunnleggende spørsmålene

I noen grad kan gebyrene du tar som rådgiver, bestemmes av sunn fornuft. Følgende spørsmål skal kunne hjelpe deg med å finne ut hvilke typer og mengder gebyrer du tar betalt for. (For mer, se: Hvordan rådgivere kan bekjempe krympende administrasjonsgebyr .)

• Vil jeg foretrekke å lade opp per time, av jobben eller planen eller en prosentandel av eiendeler under ledelse?

• Vil jeg også lade oppdrag for noen tilfeller eller tjenester?

• Hva er konkurranseavgiften for lignende tjenester til liknende kunder, og tjener de nok overskudd for å vokse og trives?

• Hvor mye inntekt skal jeg realistisk generere for å holde meg i virksomheten?

Avgiftsalternativer

Når du har svar på disse spørsmålene, vil du sannsynligvis ha nok informasjon til å i det minste kunne sette et innledende gebyr for tjenestene dine hvis du ikke allerede har gjort det. Og mens lovene om tilbud og etterspørsel i siste omgang vil avgjøre om gebyrene dine er for høye eller for lave i det lange løp, er det flere ting du kan gjøre i her og nå for å gi mer verdi til avgiftsstrukturen og stimulere kundene til å oppnå dine tjenester. (For mer, se: Trends Challenging Financial Advisors ).

• Lad kunder med lave nettoverdier være litt mer - Selv om differansen i avgifter ikke bør være for alvorlig, kan dette gjøre en god finanspolitisk mening på mange måter. Alle klienter krever minst en viss grad av administrasjon, men du må fokusere mer på å gjøre dine høyere nettovinstkunder lykkelige. De med færre eiendeler under ledelse kan ende opp med å ta opp like mye av tiden som din rikere kundebase, men tildeling av like tid til dem til slutt koster deg penger.

• Tilbyr gratisberegninger som en første konsultasjon uten gebyr - Dette kan være en fin måte å få kunder på døren, slik at du kan vise dem hva du kan gjøre for dem. Mangelen på en forpliktelse fra deres side vil gjøre mange flere potensielle kunder villig til å møte deg minst én gang.

• Gi kunder som krever minst vedlikehold en rabatt - Denne ideen er basert på det kritiske skillet mellom kunder med lavt nettoverdi og lite vedlikehold.Som nevnt tidligere, kan lavverdige kunder fortsatt ta opp mye tid og bør derfor betale litt mer enn de med mer penger. Men de som krever lite eller ingen av din tid, bør også belønnes for deres enkelhet. (For mer, se: Finansielle rådgivere trenger å søke ut denne gruppen NU .)

• Lad en enkelt sats for eiendeler under ledelse - Hvis du liker å holde ting enkelt, lader du en enkelt rate for alle dine klienter kan være veien å gå. Selv om dette kan være frustrerende for de små klientene dine, vil det gi bedre verdi for de store, og kan også oppfordre noen av dine andre kunder til å øke sin ressursbase med deg for å få en bedre verdi.

• Tilbyr et par forskjellige alternativer til kundene for hvordan de kan betale - Noen kunder kan gjerne betale deg per time for tjenestene dine, mens andre helst vil betale deg en prosent av deres eiendeler for dine ledelsestjenester. Muligheten til å tilby et valg her, kan utvide markedsførbarheten din og dermed kundebase. (For mer, se: Hvorfor den beste finansielle rådgiveren kan være deg. .)

Her kommer Robo-Advisors

Hvis du tar betalt av en prosentvis avgift for aktiver under forvaltning, være forberedt på å kjempe mot Den kommende bølgen av automatiserte investeringstjenester som bare belaster en brøkdel av en prosent for sine tjenester. Nettsteder som Wealthvest og andre som det kan i mange tilfeller gi et grunnleggende styringsnivå for mindre enn halvparten, og du må kunne vise hvorfor det menneskelige elementet du tilbyr, begrunner forskjellen i kostnadene mellom dem og deg . Å ha en førsteklasses nettside med teknologiske fasiliteter som en skybasert plattform, kan skype- og chattjenester for dine kunder og andre praktiske funksjoner også skille deg fra et sett med algoritmer som pakkes og markedsføres for allmennheten. (For mer, se: Hvordan Financial Advisors kan justere til Robo-rådgivere ).

Bunnlinjen

Det er ingen absolutt metode for å bestemme hvor konkurransedyktige kostnadene dine er. Hvis virksomheten din vokser og inntektsstrømmen din stiger, er det ikke sannsynlig at du må se på å senke den samlede avgiftsstrukturen, men det kan hende du fortsatt kan tjene på å tilpasse noen deler av det. Innstilling av gebyrskala basert på hvor mye vedlikehold en klient krever kan være en god ide i noen tilfeller, men vær oppmerksom på den kommende bølgen av automatiserte rådgivere som vil gi mange tjenester til en brøkdel av kostnaden du kan. For mer informasjon om hvordan du belaster riktig honorar til kundene dine, besøk National Association of Personal Financial Advisors på www. napfa. org. (For mer, se: Hvordan være en topp finansiell rådgiver ).