Det er viktig å ha pålitelig og nøyaktig informasjon når du bestemmer deg. Gode ​​ledere ser til sine ansatte for rettidig innsikt. På samme måte tar en klient beslutninger basert på informasjonen fra investeringsforvalteren. Siden denne informasjonen er avgjørende for beslutningsprosessen, må kundene ha pålitelige og nøyaktige data, som er rettidig og relevant. Hvis en klient mottar informasjon som er unøyaktig eller ikke rettidig, kan hans konklusjoner være feil, upassende og til og med skadelig. Å ha riktig informasjon er avgjørende, og ledere bør derfor ha høy prioritet på klientkommunikasjon. (Se mer, her: Asset Manager Ethics: Clients and Loyalties.)

Tidlig og nøyaktig

En kommunikasjonsplan bør skissere hyppigheten av kommunikasjon, samt formatet og partene som er ansvarlige for planen. "Utvikling og vedlikehold av klare, hyppige og grundige kommunikasjonspraksis er avgjørende for å tilby høy kvalitet finansielle tjenester til kunder," forklarer CFA Institute. Hovedansvarlig for lederen er å handle på vegne av klienten. Når klienter mottar tydelig kommunikasjon, gjennom en veldesignet og gjennomført plan, kan de ta velinformerte beslutninger. Kommunikasjon kan variere etter firma, men en standard kommunikasjonsplan bør inneholde følgende komponenter:

1. For det første må en klient forstå lederens tilnærming til å investere. Lederen skal kommunisere investeringsprosessen - hva bidrar til investeringsbeslutningen og hvilke komponenter eller innganger som er integrert i analysen. Også lederen skal informere klienten om begrensningene i analysen og utdanne dem på kildene til informasjon de bruker for å komme fram til sine investerings konklusjoner. Viktigst, de må også avsløre når endringer gjøres i investeringsprosessen og risikofaktorer som kan følge med endringene i prosessen. For eksempel er forståelse av investeringskarakteristikker viktig for å bestemme investeringens egnethet for kunden og hvordan den passer inn i den totale kundeporteføljen.
2. Potensielle risikoer, spesielt når de relaterer seg til forventet avkastning, bør inkluderes i kommunikasjonsplanen. Disse kan omfatte kredittrisiko, finansiell risiko (spesifikt bruken av løftestang eller finansielle derivater) og total markedsrisiko. Lederen bør diskutere potensiell innvirkning av eventuelle risikoer på investeringsoppgaven. Videre er eventuelle endringer i risikoegenskapene i porteføljestrategien viktig å avsløre.
3. Klienten bør informeres om bruken av en ekstern sjef for å styre en del av kundens eiendeler.Virkningen på porteføljediversifiseringen, aktivitetsnivået og avkastningen skal diskuteres med klienter, slik at de kan forstå porteføljemiksingen og hvordan eksternsjef påvirker og påvirker den totale porteføljen.

Ulike former eller kommunikasjonsformer skal brukes i planen. Skriftlige rapporter er en tradisjonell kommunikasjonsmodus, men informasjon skal kommuniseres ved hjelp av en rekke medier. Personlige møter, telefonsamtaler og e-postblasts er andre former som skal følge skriftlige rapporter.

I tillegg til å sikre at kommunikasjonsplanen er fullstendig og nøyaktig, må informasjonen leveres i tide. Nøyaktig informasjon er ikke bra hvis den er utdatert. En kommunikasjonsplan bør skissere når regelmessig kommunikasjon skal forventes. For eksempel er månedlige, kvartalsvise eller årlige skriftlige og muntlige rapporter typisk vanlig kommunikasjon. Ad hoc-rapporter, for eksempel å kommunisere en endring i prosessen eller et uvanlig markedsmiljø, bør også inkluderes i planen.

Bunnlinjen

Klient-lederforholdet styrkes av en kommunikasjonsplan som inneholder relevant, nøyaktig og rettidig informasjon. Klienten kan bare ta informerte beslutninger om porteføljen for å tilfredsstille investeringsbehov og mål hvis informasjonen de mottar er korrekt og rettidig. Nøyaktig informasjon inkluderer diskusjoner om investeringsprosessen, hvordan lederen tar beslutninger, eventuelle endringer i prosessen og risikoen. Denne informasjonen er imidlertid bare nyttig hvis den leveres raskt. Utdatert eller spekulativ informasjon vil ikke hjelpe klienten til å ta avgjørelser, og kan være skadelig. Kommunikasjonsplanen må også inkludere modi eller levering for kommunikasjon, som bør omfatte et bredt spekter av medier, for eksempel skriftlige rapporter, personlig møter og andre ad hoc-varianter. Hvis det er godt formulert, fungerer kommunikasjonsplanen som en viktig bro mellom klienten og lederen. (Les mer her om emnet her: Asset Manager Ethics: Acting Professional and Ethically. )