Ja. Fond kan overføres fra en SEP IRA til en fortjenesteplan, forutsatt at plandokumentet som styrer fortjenesteplanen, er utformet for å tillate slike overdragelser. Hvis plandokumentet inneholder bestemmelser for å tillate overdragelse fra SEP IRA, gjør plansponsor (arbeidsgiver) vanligvis valget til å godta overgang i vedtappelsesavtalen.
Godkjente vaktmestere for fortjenesteplaner er vanligvis banker og ikke-bankbeholdere som er godkjent av IRS. For en liste over IRS-godkjente ikke-bankadministratorer, se IRS-listen over ikke-bankforvaltere og -administratorer .
For mer om dette emnet, les Common IRA Rollover Mistakes .
Jeg gjorde ufrivillig bidrag til en pensjonsordning mens den var midlertidig ansatt. Kan jeg trekke ut disse midlene uten straff?
Dine valg avhenger av hvilken type straff som vil gjelde. Hvis straffen er en overgivelsesavgift eller en annen straff som vil gjelde for et livrente eller forsikringsprodukt, kan du vurdere å forlate eiendelene i planen til det tidspunkt straffen ikke lenger gjelder.
Jeg deltar i en fortjenesteplan på jobb. Hvis jeg går på pensjon i en alder av 62 år, vil jeg kunne trekke pengene skattefritt, eller må det rulles over til en annen konto eller plan?
Pengene i din fortjenestekonto blir skattepliktig når den blir trukket tilbake fra kontoen. Du kan forlate pengene i planen (hvis planen tillater det) eller rulle over balansen til en IRA. De fleste økonomiske planleggere vil anbefale at du ikke forlater midlene i fortjenesteplanen etter at du forlater firmaet, da du risikerer å miste oversikten over midlene.
Jeg har en fortjenesteplan med min tidligere arbeidsgiver. Jeg prøver nå å kjøpe et hjem. Kan jeg bruke min fortjenestedelingspenger til å sette nedbetaling på et hus?
Fortjenesteplaner er pensjonsordninger med selskaper som gir ansatte en prosentandel av selskapets inntjening. En fortjenesteplan er lik 401 (k) fordi den regnes som en innskuddsbasert plan. Den eneste forskjellen er at den eneste enheten som bidrar til planen, er arbeidsgiveren - basert på selskapets fortjeneste ved slutten av hvert regnskapsår.