Det er svært sannsynlig at du kan rulle over eller overføre disse beløpene etter at du slutter å jobbe for din nåværende arbeidsgiver. For å være sikker, bør avtalene 403 (b) og 457 kontrolleres for å avgjøre hendelsene som resulterer i berettigelse til uttak fra planene.
Forutsatt at du er kvalifisert til å gjøre uttak fra planene, kan beløpene rulles over eller overføres til en kvalifisert pensjonsordning. Rollovers bør gjøres som en direkte overgang for å unngå 20% obligatorisk kildeskatt.
Pass på å spørre de nåværende leverandørene om det skulle være gebyrer for å avslutte regnskapet, og i så fall om det er noen omstendigheter under hvilke gebyrene skulle fravikes eller reduseres.
Viktigst, kan du vurdere å jobbe med en kompetent pensjonsordning rådgiver for å sikre at de riktige trinnene blir tatt. Pensjonsrådgiveren vil trenge kopier av avtalene i henhold til 403 (b) og 457 for å bestemme hvilke opsjoner som er tilgjengelige under planene. Disse kan hentes fra planleverandørene.
Hvis balansen din inneholder beløp etter skatt, må du sjekke ut Rollover av etter skatt, kan endre landskapet til IRA .
Dette spørsmålet ble besvart av Denise Appleby (Kontakt Denise)
Hvis jeg har rett i henhold til skilsmissedekret mitt til en prosentandel av min tidligere manns IRA, hvordan kan jeg motta eiendelene på grunn av Jeg inn i min egen IRA uten å bli beskattet? Vil han bli beskattet når han overfører? Vil de pengene han måtte betale i skatt
For å få din del av IRA-eiendelene overført til deg (dvs. i ditt navn), bør du kontakte din manns IRA-depot / trustee og gi dem en kopi av skilsmisse dekret. Pass på å spørre vaktmesteren om andre dokumentasjonskrav.
Jeg er lærer i et offentlig skole system og jeg don ' Jeg har for tiden en 403 (b) plan, men jeg har litt penger i en Roth IRA og også en selvstyrt IRA. Kan jeg rulle mine IRA-midler i en nyåpnet 403 (b) plan, siden jeg for tiden er ansatt ved skolen sy
Hvis du etablerer en 403 (b) konto under skolens 403 (b) plan, kan rulle de tradisjonelle IRA-eiendelene til 403 (b) -kontoen. Som du kanskje vet, kan overføringen fra Traditional IRA til 403 (b) ikke inkludere etter skatt eller beløp som representerer nødvendige minimumsfordeler.
Kan jeg rulle over 401 (k) pengene fra min gamle jobb inn i det nye selskapets plan?
Rull over den gamle 401 (k) til den nye arbeidsgiverens 401 (k) eller annen pensjonsplan. Sjekk med din nye plan for å sikre kvalifisering. Kjenn den nye planens regler.