Vi gjør alle feil. Det er menneskets natur. Men det er noen feil at finansielle rådgivere enkelt kan unngå å gjøre. Å gjøre det vil ikke bare hjelpe deg med å imponere kunder, men kan også bidra til å forbedre og øke størrelsen på bedriften din. Omdømme er nøkkelen i finansiell rådgivende virksomhet, så følge noen av disse tipsene kan bare tjene til å sikre bedre omdømme og kunne hjelpe deg med å tiltrekke nye kunder.

Hold deg til forretninger

Du vil være hyggelig og samtale med kundene dine, men sørg for at du ikke bruker så mye tid på å chatte at du ikke har nok tid til virkelig å snakke om de viktige sakene. Klienter er der for å finne ut hvordan du best kan betjene dem og hjelpe dem med å nå sine økonomiske mål mens de planlegger å bli pensjonert. De lager ikke en sosial samtale. Hold deg også borte fra hot button problemer som religion og politikk. Møtet skal være en genial, men du er der for å drive virksomhet. (For mer, se: Hvordan Finansielle rådgivere mister klienter .)

Du bør også holde deg til en tidsplan når du møter med en klient for å forsikre deg om at du dekker alle viktige punkter, og at du har tid til å diskutere alle relevante saker, før møtet skal sluttes . En ide er å lage en liste over de viktigste punktene du vil adressere eller alternativt skrive opp en agenda for å følge det du også kan dele med klienten.

Stopp snakk og hør

Det er sant at du har mye viktig informasjon å dekke, men ikke glem at du er der for å finne ut nøyaktig hva som er kundens behov og deretter å finne ut hvordan du best serverer dem. Du kan ikke vite hva deres virkelige behov er, med mindre du tar deg tid til å lytte til dem. Oppfordre kundene dine til å stille spørsmål og lytte nøye til alle sine bekymringer. På denne måten vil du være bedre dyktig til å hjelpe dem med å planlegge for en trygg økonomisk fremtid. (For mer, se: 5 Vital Spørsmålsrådgivere bør spørre nye kunder .)

Når du prøver å gjøre et poeng med en klient, blir en personlig historie alltid verdsatt, men ikke gå overbord og gi klienten en sobhistorie om feil du har gjort eller ting du ønsker du gjorde på en annen måte. Klienter vil vite at du er kompetent og kan hjelpe dem med å unngå problemer. De er ikke der for å høre dybdehistorier om dine egne.

Organisasjonen er nøkkelen

Du kan være komfortabel i ditt rotete kontor og vite hvor hvert stykke papir er plassert og hvor alle viktige dokumenter kan bli funnet. Men det betyr ikke at en klient, som møter deg på kontoret din, vil finne det lille rotet ditt sjarmerende. Disorganisering sier til en klient at du er overveldet og ikke kan holde tritt med arbeid og arbeidsplan.

Kundernes beste interesse Kom først

Husk at målet som en finansiell planlegger skal være å gjøre sitt beste for å hjelpe kundenes plan for sin fremtid.Det bør ikke dreie seg om å selge dem så mange produkter som mulig, med sikte på å få deg flere provisjoner eller innføre høyere avgifter. Hvis du er en fiduciary, er det faktisk ulovlig for deg å sette din egen fortjeneste over det til dine kunder. Pass på at du ikke blir så opptatt av å gjøre et salg som du mister ditt virkelige formål og jobb. Det er også sant at hvis du legger kundenes interesse først, vil du uunngåelig forbedre ditt rykte, og mest sannsynlig få flere kunder i prosessen. (For mer, se: Fidusiære betegnelser for finansielle rådgivere .)

Lateness er uakseptabelt

Alle er sent noen ganger, men det er en dårlig vane å ha gjentatte ganger, og med litt planlegging kan det være lett unngås. Å være sent sender signalet at du ikke verdsetter den annen persons tid så mye som du setter pris på din egen. Hvis en finansiell rådgiver er kontinuerlig sent, kan en klient begynne å lure på om du vil være dygtig til å holde øye med eiendeler og eiendom. For å unngå å bli forsinket, prøv å planlegge å ankomme 10 minutter tidlig til hver avtale og ikke oversette planen. Hvis møtene dine er tilbake til rygg, tillater det ikke tid til trafikk eller et møte som går over tid.

Følg alltid opp

Det er jobben din å holde deg på kundens behov og kontoer. Du må være den som påminner dem om å forsyne deg med informasjonen eller dokumentene du trenger fra dem. Ikke vent for dem å gjøre det. Du er den profesjonelle, så du må opptre som den, ved å følge opp med klienter og planleggingsmøter. En del av jobben din er å ta vare på kundens økonomiske fremtid, slik at de i sin tur ikke trenger å bekymre seg for det så mye, og kan fortsette med alle andre aspekter av livet. Folk lever i dag travle liv. Det er en del av grunnen til at de hyret deg, slik at du kan være den personen som ligger på toppen av sin økonomi og eiendom planlegging, ikke dem. (For mer, se: Rådgivere: Unngå disse vanlige feilene. .)

Ikke ignorere ektefellen

Tidligere har det ofte vært mannen i et par som tar vare på og overvåker økonomien i et forhold, men dette har og fortsetter å forandre seg. Pass på at du snakker med begge personer i et par. Selv om kvinnen ikke synes å være interessert i samtalen eller delta i møtene, bør du foreslå at hun er en del av hvis. Tross alt går menn vanligvis bort før kvinner gjør det, og du vil være sikker på at du allerede har et godt samarbeid med kvinnen eller kone i et par.

Bunnlinjen

Ved å følge noen få enkle tips, for eksempel å organisere, sette klienten først og alltid jobbe profesjonelt, vil du se omdømmet ditt og bedriften din begynner å trives. (For mer, se: Tips om hvordan finansielle rådgivere kan snakke med kundene .)