Med bekymringer om markedsvolatilitet kan investorer søke eiendeler som tilbyr ukonvensjonelle måter å tjene penger på, sikre seg mot inflasjon eller diversifisere porteføljene. Slike investorer kan se på alternative eiendeler-eiendeler som faller utenfor tradisjonelle investeringer som kontanter, obligasjoner og aksjer. Noen alternative eiendeler inkluderer kunst, sjeldne samleobjekter, land, smykker og edle metaller.

Alternative eiendeler gir investorer mulighet til å diversifisere porteføljer og gi en sterk klasse av eiendeler innenfor en bredere eiendomsfordelingsmodell. Investorer bør vurdere å plassere penger i en rekke eiendeler, inkludert tradisjonelle aksjer og obligasjoner, samt alternativer som kan inkludere vanskelige eiendeler, kunstarbeid eller langsiktige investeringer i private equity-fond.

Det er viktig å merke seg at alternative investeringer er svært illikvide eiendeler, noe som betyr at de ikke kan konverteres til kontanter enkelt eller raskt. Denne artikkelen skisserer en rekke forskjellige alternative investeringer for leserne å vurdere og hvordan du kommer i gang i disse eiendelene. (For å lese mer om fordelene og ulempene ved alternative eiendeler, les "Alternative eiendeler for gjennomsnittlige investorer.")

Hard Assets

Hardtjenester omfatter en klasse av investeringer som er fysiske eller håndgribelige. Du kan holde dem i hånden eller føle dem under føttene. Det er fordi disse eiendelene har egenverdi og inkluderer land, edle metaller som gull og sølv, håndvåpen, frimerker og til og med kjøretøy. Investorer er i stand til å kjøpe disse eiendelene direkte eller gjennom direkte investeringsfond som spesialiserer seg i utrymmet. Vanligvis gir disse eiendelene en sterk sikring mot inflasjon. Ulempen er at de vanligvis er illikvide. Salg av pistol, ranch eller sjeldne frimerker kan ta lengre tid på grunn av behovet for å bringe eiendelen til en auksjon eller kravene til behandling av et privat salg.

Kunst som alternativ investering kan være volatil og inkluderer løp og krasjer på kunstnerens arbeid. Kunst kan imidlertid gi sikkerhet fra markedsvolatilitet. Det skyldes at prisene på kunstmarkedet vanligvis ikke korrelerer med børsens ytelse. Ikke desto mindre var kunstmarkedet dypt berørt - som det var nesten alle aktivaklasser - i løpet av de to årene etter finanskrisen i 2008.

For å kjøpe malerier, skulpturer eller andre former for kunstverk, bør investorer ha minst $ 10 000 for å besøke mange av de beste auksjonshusene eller galleriene rundt om i verden. Imidlertid finnes det muligheter for investorer å risikere å kjøpe billigere kunstverk fra uoppdagede artister eller å kjøpe kunstformer som inkluderer litografi, fotografi eller tekstiler.Investorer bør forstå at en del av å kjøpe kunstverk er estetisk, noe som betyr at disse kjøpene kan nytes for deres skjønnhet og mening i stedet for bare for profittspekulasjon.

(For mer om fordelene med vanskelige eiendeler, les "Alternative investeringer - Råvarer som alternative investeringer.")

Private Equity

Private equity er en ansett som en alternativ investering på grunn av likviditetskravene og det faktum at Investeringer gjort er ikke gjort på noen offentlige markeder. I stedet samler private equity-selskaper penger fra bassenger av institusjonelle og akkrediterte individuelle investorer og bruker pengene til å kjøpe selskaper, eiendommer eller andre eiendeler med målet om betydelige gevinster over en lengre periode. (Les mer i "Hva er Private Equity?")

Investorer kan forvente sterkere avkastning enn de ville i offentlige markeder, fordi kapital som kreves, typisk blir låst for hvor som helst fra syv til ti år. Pengene returneres til investorer når private equity-fondet utgår fra sin stilling, noe som kan inkludere ved salg av selskapet eller etter et innledende offentlig tilbud (IPO). Minimumsbeløpet som kreves for en akkreditert investor å delta, varierer i henhold til hvert firma eller fond. I noen tilfeller søker fondsforvaltere minst $ 250 000 som et investeringsminimum, mens andre kanskje krever millioner av dollar. Investorer som er interessert i private equity bør forstå de tilknyttede resultat- og administrasjonsgebyrene som vanligvis er knyttet til disse midlene.

Private equity inngår venturekapitalfond, hedgefond, engelske fond og private plasseringer som vanligvis appellerer til høyverdige investorer. (For mer, les "Hva er forskjellen mellom et hedgefond og et private equity-fond?")

Sosial utlånsplattformer

En voksende form for alternativ investering har kommet i en radikal ny plattform kjent som peer-to- peer utlån. Dette alternative utlånssystemet faller utenfor det tradisjonelle finansielle systemet og står ikke overfor mye nåværende styring fra finansinstitusjoner.

Ved peer-to-peer utlån fungerer en person som en finansinstitusjon og låner penger til andre personer (jevnaldrende) for å motta en interesse for pengene. Fordelene med dette systemet er at noen enkeltpersoner er i stand til å skaffe renten på lavere nivåer enn tradisjonelle banker kan tilby, mens långivere får høyere avkastning enn en tradisjonell sparebank.

Med plattformer som Prosper. com og Lending Club, som matcher låntakere og investorer, kan avkastningen variere så høyt som 5 6% til 11%, avhengig av en utlåners villighet til å akseptere risiko. I tillegg kan minimumsinvesteringene være ganske lave, så lite som 25 dollar per låne notat.

Det finnes selvsagt standardrisiko, men disse selskapene ser nøye på alle som søker kapital. Ifølge utlåntreet avviser firmaet 90% av alle søknader. I tillegg vil de større plattformene dele et lån i flere notater og utvide dem over porteføljene til flere andre långivere for å redusere standardrisikoen.(Beslektet lesing, se "Lønnspapirlån - Fastsettelse av fremtidens bankoverføring over hele verden.")

Bli en stille forretningspartner (Privat investering)

Ikke alle er en gründer, men alle som ønsker å starte en bedrift har et primært behov før drømmene deres kan oppnås: kapital.

Mens private equity-fond kan investere i store private selskaper, har individuelle investorer muligheten til å investere kapital i en oppstart eller eksisterende virksomhet som krever kapital. Som en liten investor har en person evnen til å bli en stille partner i virksomheten. En stille partner er begrenset i et selskapspartnerskap for å yte finansiering til organisasjonen. Vanligvis deltar disse partnerene ikke i selskapets daglige drift og går ikke på møter. Vanligvis vil en stille partner (vanligvis kjent som en begrenset partner) gi veiledning til selskapet når det blir bedt om det, utvikle kontakter for å dyrke en bedrift eller gi mekling hvis en uenighet stiger blant andre partnere (for mer informasjon, les " Hva er forpliktelsene til en stille partner? ").

En stille partnerkapital gir ham eller henne rett til en prosent av bedriftseierskapet og enhver inntektsstrøm. Til slutt, ved å være en liten investor i et selskap, kunne denne prosentandelen av virksomheten verdsettes vesentlig dersom selskapet noen gang er solgt.

The Bottom Line

Investorer søker stadig alfa, og alternative eiendeler gir en unik måte å generere avkastning gjennom midler utenfor tradisjonelle markedsandeler eller obligasjoner. Det finnes et bredt utvalg av investeringsmuligheter i alternativrommet, inkludert private midler som kan gi høyere avkastning på lang sikt eller individuelle anleggsmidler som gir sikring mot inflasjon og sterkt verdsettelsespotensial. De gir en måte å diversifisere en individuell portefølje.