Fremvoksende investorer med svært høy nettoverdi vil at deres verdsforvaltere skal gi dem mer veiledning og informasjon når det gjelder å ta informerte investeringsbeslutninger, ifølge nylig undersøkelse utført av SEI Investments Company (SEIC SEICSEI Investments Company65. 73 + 1. 26% Laget med Highstock 4. 2. 6 ), Scorpio Partnership og NPG Wealth Management.

- 9 ->

Studien, Kunst og Vitenskap for Forholdsstyring , fremhever en mulighet for finansrådgivere til å tjene som det kalles "investeringsnavigatorer" og å bruke sin kunnskap som en konkurransefordel.

Forskningen søkte 3, 113 respondenter med en gjennomsnittlig nettoverdi på $ 2. 7 millioner. De representerer den up-and-coming demografiske som vil utgjøre de ultra-high-net-investorer i morgen, sa studien. (For relatert lesing, se: Asset Protection for High-Net-Worth Individuals. )

- 9 -> Perceptions of Access

Nesten halvparten av verdens fremtidsrettende tro på at de ikke har tilgang til veiledning og informasjon som trengs for å ta informerte investeringsbeslutninger (43% og 42 %, henholdsvis). I USA var denne demografiske litt mer fornøyd enn deres globale motparter. Mer enn en tredjedel av nye investorer med høy nettoverdi (35%) i USA tror de ikke har tilstrekkelig veiledning, og en av tre (32%) vil verdsette et primært firma og en finansiell rådgiver som kan gi dem mer verktøy for å ta informerte investeringsbeslutninger.

AD:

Den yngre opptattende ultra velstående, de under 40 årene, vil ha mer retning når det gjelder å investere. Litt over halvparten, 54%, føler at de ikke har veiledning de trenger for å ta informerte investeringsbeslutninger.

Finansrådgivere bør legge merke til at forskningen også fant at under 40 sett av investorer med høy nettoverdi mener det er nesten like viktig for deres primære formueforvalter å utdanne dem på sine investeringer (39%) som det er å forbedre deres økonomiske situasjon (47%).

Eldre generasjoner ser ting annerledes. Åtte og åtti prosent av fremtidsrettede investorer som er 60 år eller eldre føler seg bedre i sin økonomiske situasjon, er hovedansvaret for deres formueforvalter.

"Det blir stadig tydeligere at kommende høyverdige personer er på utkikk etter mer omfattende informasjon og veiledning når de lager sine økonomiske strategier sammen med deres formueforvaltere, sier Al Chiaradonna, senior vice president, SEI Wealth Platform, Nord-Amerika Private Banking, i en uttalelse. "Denne undersøkelsen støtter vår tro på at formueforvaltere har en voksende mulighet til å skille seg ved å utvide tilbudene sine for å imøtekomme de endrede kravene til det globale investorgruppen.Rikdomsledere som kan fylle strategiske, funksjonelle roller, samtidig som de veileder og utdanner investorer, har en flott mulighet til å vinne over denne demografiske.

Loyalitetsproblemer Fremvoksende investorer med høy nettoverdi er lojale mot sine verdipapirforetak, de forskning funnet. Samlet sett har de jobbet med deres primære verdipapirforetak for gjennomsnittlig 13,6 år. De som vurderte sitt primære verdipapirforetak som "veldig bra" har vært hos sin nåværende relasjonsleder for det meste av tiden som klient med firmaet. Mer enn halvparten (56%) av dem som vurderte sin relasjonsleder som "veldig bra" sa at de ville forbli med deres nåværende firma hvis deres relasjonsforvalter forlot. Men dette betyr ikke at bedrifter har råd til å bli selvtilfreds med å miste frontlinjepersonell, advarer forskningen. Blant de som vurderte sin wealth manager som "veldig bra", sa mer enn et kvart at de ville forlate firmaet umiddelbart, og 16% ville se på overgangskontoer i tilfelle at deres wealth manager flyttet.

"Vi har undersøkt hvilke kommende høyverdige kunder sier at de trenger fra et forhold til deres verdipapirforetak og relasjonsleder, og har funnet ut at, selv i øyeblikk av øyeblikkelig, finansiell informasjon på deres fingertuppene, er mange investorer i høy nettverdi på jakt etter deres formueforvaltere for å gi dem forståelig veiledning og hvordan det påvirker deres liv, sier Kevin Crowe, leder av løsninger, SEI Advisor Network, i en uttalelse. "Dette forteller oss at klientrådgiverforholdet utvikler seg fra en" fortelle meg hvor du skal investere "til en" la oss bestemme hvordan denne informasjonen vil påvirke min fremtidige måloppnåelse "tilnærming. Investorer ønsker å forstå og delta i investeringsbeslutningsprosessen gjennom smartere, mer strømlinjeformet samarbeid, "la han til.

)

Hard vs Soft Skills

Investorer med høy nettværdi verdsetter hardt ferdigheter som profesjonalitet og intelligens over myke ferdigheter som empati og sosialitet når det gjelder deres finansielle rådgivere. Sixty-six prosent av globale investorer med høy nettoverdi ser profesjonalitet og integritet som viktige rikdomslederkvaliteter. I USA er 63% av de fremvoksende ultraverdige verdiernes integritet i deres rikdomsledere mest, etterfulgt av 58% som verdsetter intelligens. Bunnlinjen

Til tross for umiddelbar og ubegrenset tilgang til informasjon, krever de fleste nye investorer som er svært høyverdige, mer veiledning fra finansielle rådgivere. Det betyr at det er en mulighet for rådgivere som catering til og / eller ønsker å lokke dette segmentet av investorer. Men til tross for å ha mer veiledning, er de fremvoksende velstående overraskende lojale mot deres primære forvaltningsselskaper. Finansielle rådgivere bør også huske på at high-net-verdt investorer ting som profesjonalitet og intelligens over empati når det gjelder å forvalte sin rikdom.(For relatert lesing, se:

Største skattemessige problemer som vender mot personer med høy verdi.

)