Mange investorer inngår forhold til sine meglere med liten eller ingen kunnskap om deres bakgrunn, for eksempel tid i virksomheten, kompetanse eller evne til å administrere penger. Investorer er også ofte i mørket når det gjelder opplysninger om firmaene de har å gjøre med.

Dette er en feil.

Velinformerte investorer som kjenner lagene på landet og hvem stiller de riktige spørsmålene, kan kommunisere deres behov til en megler mer effektivt. Kanskje enda viktigere, kan de også sørge for at de ikke blir utnyttet, særlig når det gjelder provisjonskostnader.

I den sammenhengen er nedenfor en liste over spørsmål og handlinger som vil bidra til å sikre at verken din megler eller meglerfirmaet ripper deg av. Du bør også lese megleromtaler.

Gjør et søk
Gå til NASDs nettside og utfør et søk etter megleren og firmaet sitt etter navn. Er det noen dommer eller rettigheter mot megleren? Har han eller hun blitt sagt opp av en tidligere arbeidsgiver? Har noen klager blitt registrert? Hvis ja, hva er de? Forespørselen om informasjon er gratis, og ofte vil en detaljert rapport bli sendt til din e-postkonto innen få minutter etter å ha gjort en forespørsel.

Denne informasjonen vil gi deg grunnlag for ditt fremtidige forhold til både den registrerte representanten og firmaet. Med andre ord vil det enten gi deg selvtillit at begge parter er oppe og oppe, eller at de er charlataner som må unngås.

Still spørsmål
Spør din megler eller potensielle megler hvorfor han eller hun jobber hos firmaet. Spørre om hvor mange år din megler har vært i bransjen, så vel som antall klienter som han eller hun jobber med. Også spør hva hans / hennes "pengelinje" er! Med andre ord, hvordan tjener megleren penger? Ikke bare vil vite om meglerens pengelinje, fortelle deg hva megleren gjør / lade i form av provisjon, det vil også gi deg en god ide om om megleren har et anstendig antall kunder.

Gjør firmaet marked?
De fleste store firmaer er markeds beslutningstakere, noe som betyr at de fungerer som mellommenn mellom kjøpere og selgere når de handler Nasdaq-aksjer. Imidlertid bruker mange av de samme meglerfirmaene også sin markedsstilling til å bygge opp en beholdning av aksjer, slik at de ikke bare gjør en provisjon av deg, men også penger på selve kjøp eller salg av aksjen du kjøper. Husk at de kjøper på budet og selger på tilbudet eller spør. Som investor gjør du akkurat det motsatte.

Bare spør om firmaet lager markeder i aksjene du kjøper, gir deg et bedre bilde av nøyaktig hvor mye penger som genereres fra kontoen din. Dette vil også gi deg litt innflytelse når det gjelder å forhandle kommisjonens struktur.

Forhandle, forhandle, forhandle
Provisjoner er omsettelige.Husk at med overflod av rabattmeglere og lagerforskningsinformasjon tilgjengelig på nettet, må megleren være konkurransedyktig når det gjelder provisjoner.

Foreslå å knytte provisjonene til meglerens ytelse. De fleste gode meglere vil i det minste være mottakelige for dette forslaget. Selvfølgelig bør du huske at du ofte også får det du betaler for. Hvis du vil ha en fullmektig megler, få tilgang til den beste forskningen og aksjene i en børsnotering, vil du nesten definitivt måtte betale mer enn den spenningen som belastes av dyprabattfirmaene. Uansett hvilken type tjeneste du tror du trenger, shoppe og se hva andre firmaer lader, så prøv å forhandle en gjensidig fordelaktig avtale.

Les opp på firmaet
Handelsjournaler og Internett er gode kilder for å undersøke big-name meglere. Se etter eventuelle avganger eller problemer på høyt nivå. Forsøk å avgjøre om selskapet er konkurransedyktig, ikke bare i provisjonene det tar betalt, men i utvalg av produkter som tilbys.

Forskning / Underwriting In-house
Bedrifter som utmerker sin egen forskning, spesielt de som anbefaler selskaper som de har et bankt forhold, har sannsynligvis en innebygd interessekonflikt.

Bare å vite at disse konfliktene eksisterer og la megleren vite at du vet, bør begrense muligheten for at megleren vil dra nytte av deg.

Benchmark
Påminn megleren om at du benchmarker prestasjonen hans mot andre store indekser som Dow eller S & P 500. Gjør det også klart at hvis megleren ikke overgår disse indeksene etter en periode av tid, kan du alltid kjøpe fond eller ETF som vil spore disse indeksene. Dette vil ikke mislykkes i å få sin oppmerksomhet.

Gjennomgå månedlige uttalelser og still spørsmål
Du må vurdere din månedlige / kvartalsvise erklæring! Regnskap for hver dollar. Se på hver handel og bekreft at kommisjonen du har avtalt, blir belastet. Hvis det er uoverensstemmelser eller du oppdager at uautoriserte handler er gjort, må du nærme deg eller konfrontere megleren - eller enda bedre, firmaets salgsansvarlig.

Snakk med salgssjefen Periodevis
Salgshåndterer får vanligvis en overstyring på eventuelle provisjoner generert på kontoen din. Dette betyr at de tjener penger på alle handler som er gjennomført i kontoen din, for å overvåke megleren og sørge for at de handler som utføres er i samsvar med investeringsmålene dine.

Dette betyr at du må snakke med denne personen regelmessig. Salgsansvarlig er usannsynlig å være kjent med hver eneste detalj i kontoen din, men han eller hun vil kunne fortelle deg mer om meglerens - og firmaets historie. Salgsledere kan også hjelpe deg med å bekrefte informasjonen du har mottatt fra megleren.

Kommuniser i vanlige vilkår
Fortell megleren - på vanlig engelsk - hva dine økonomiske mål er.

Med andre ord, ikke si at du vil spare penger for barnets høyskoleopplæring. I stedet spørre om hva den mest effektive måten er for deg å samle inn midler for å møte et fremtidig mål.Dette gir megleren en følelse av ikke bare hva du trenger penger for, men også av din tidshorisont.

Bunnlinjen
Bli informert. Å la din megler eller rådgiver vite at du har gjort leksene dine, som du forventer at de skal utføre, og at du er klar, villig og i stand til å detaljere dine økonomiske mål på en skarp og klar måte, vil gjøre forholdet mer produktivt. Det vil også gi rådgiveren oppmerksom på at du er en kunnskapsrik investor som ikke kan utnyttes.