Å være eksekutor for en eiendom kommer med mye ansvar. Prosessen kan være skremmende hvis du går inn i det uforberedt. I denne artikkelen ser vi på noen enkle trinn du kan ta mens testatoren lever, som gjør jobben din som eksekutor mye enklere når tiden kommer.

en. Sørg for at du vet hvor viljen og andre dokumenter er plassert.
Dette er et åpenbart første skritt, men dets betydning kan ikke overvurderes. Det vil gjøre jobben din enklere hvis testatoren holder den opprinnelige vilen, eventuelle gjerninger, partnerskapsdokumenter, forsikringspolicyer eller andre viktige dokumenter på en avtalt sted (enten i hjemmet eller i en safe) og deretter holder kopier på en sikkerhetskopi plassering. Kopiene kan holdes direkte av eksekutøren eller arkivert på advokatkontorets kontor. (Se også: En eiendomsplanlegging må: Oppdater dine begunstigede .)

2. Sørg for at eiendom og kontoer gjøres felles når det er hensiktsmessig.
Hvis testatoren har ektefelle, vil han eller hun trolig foretrekke at eiendeler flyter umiddelbart gjennom hvor det er mulig. Den enkleste måten å sikre dette på er å sette alle kontoer som felles, og sørg for at egenskaper og titler er i begge navnene. Dette gjelder også for alle bedriftsforetak som involverer en partner. Dette har den ekstra fordelen av å redusere størrelsen på boet du må utføre så lenge begge parter ikke dør samtidig.

Det er også verdt å ha testatoren bekreftet at den riktige mottakeren er oppført for kontoer som har en mottaker spesifisert (pensjon, pensjonskontoer, forsikringspolicyer, osv.). Hvis testatoren har gått gjennom en skilsmisse, gifte seg, overleve et barn eller en slik begivenhet, vil de listede mottakerne sannsynligvis måtte oppdateres.

3. Har testatorens preferanser registrert.
Vil testatoren ha en irsk våkne eller en lav nøkkel kremering? Er det noen veldedighetsorganisasjoner han eller hun støtter hvis alle mottakerne går bort? Få disse preferansene skriftlig og signert av testatoren. Snakk med testatoren om et problem han eller hun tror vil føre til problemer. Et vanlig problem som mange mennesker overser, sprer personlige eiendeler med liten økonomisk verdi, men mye sentimental verdi. Så …

4. Opprett en eiendomsliste og tilordne "ideelle mottakere."
Mer enn penger, er sentimental verdi en tendens til å forårsake de fleste problemer for eksekutorer. Det er vanskelig å balansere og måle den emosjonelle verdien av gjenstander gitt til mottakerne. Arbeide med testatoren, du kan lage et grovt utkast for spredning av personlige gjenstander, samt et rettferdig system for tildeling av elementer, sammen med begrunnelsen i testatorens ord.

--1 ->

Hvis det er mulig og passende, kan deling av listen med de involverte, eliminere eventuelle fremtidige problemer. Selvfølgelig må du snakke det med testatoren før du kontakter mottakerne og forklarer hva deres andel innebærer. Hovedfordelen ved å jobbe fra en liste er at du kan spore gaver som er gitt før testatorens død, da mange begynner å sprede personlige ting etter hvert som de blir eldre, og spesielt når det gjelder høyverdige mennesker, gi økonomiske gaver før deres død. Mens dette før dødsdispersjonen betyr at jobben din blir enklere, kan du holde orden på å balansere spørsmål om rettferdighet og sørge for at testatoren er klar over det når du donerer personlige ting og penger. (Se også: 6 Estate Planning Must-Haves .)

5. Opprett et årlig regnskapsark og oppdateringsplan.
Datamaskiner har gjort det mye lettere å spore endringer i kontoer og eiendeler. Hvis testatoren holder oversikt over eiendommen på årsbasis, vil du få et nåværende snapshot av eiendeler når / hvis du blir bedt om å utføre viljen. Dette dokumentet vil kutte ned tiden du bruker på å se etter en gullklokke som testatoren ga til barnebarn eller spore kontantene som tidligere var holdt i en nå tom investeringskonto.

6. Ha et forseglet kontopapir.
Opptil dette punktet har rådene ikke endret seg mye fra 50 år siden. Men i den digitale tidsalderen blir det stadig viktigere for en eksekutor å ha en oversikt over testatorens online tilstedeværelse (Facebook, Paypal, eBay, etc.) for å deaktivere kontoer og samle inn uanmeldte / unoterte beløp som tilhører den eiendom. Dette dokumentet kan forbli forseglet til testatorens død, så lenge det er registrert. De samme endene kan møtes ved å presentere et dødsertifikat til mange av disse nettstedene, men hele premissene her er å forenkle prosessen for deg som eksekutor. Så det er bedre at informasjonen registreres og holdes sammen med alle de andre viktige dokumentene.

7. Ta kontakt med fagpersoner.
Du bør kjenne til regnskapsfører, advokat og andre fagfolk som testatoren sysselsetter. De kan til og med ha ytterligere råd om hvordan å forberede det som er spesifikt for testatorens situasjon (diverse partnerskap, komplisert eierskap av eiendom, etc.).

Bottom Line

Å være en eksekutor kommer med mye ansvar, men en liten forberedelse vil i stor grad redusere komplikasjonene som kan komme med jobben. Å ta disse trinnene mens testatoren fortsatt lever, vil gjøre jobben enklere, og enda viktigere, forsikre deg om at du opptrer på en måte som utfører testatorens ønsker for boet og arven han eller hun har etterlatt seg. (Se også: Eiendomsplanlegging: 16 ting å gjøre før du dør .)