Innholdsfortegnelse:
Med en portefølje som blander aksjer og renteprodukter, tilbyr Fidelity Balanced Fund ("FBALX") investorer et lavvolatilitetsbil som gir vekst og inntekt. Fra og med 29. februar 2016 tildelte fondet 57,1% til amerikanske aksjer, 6,9% til utenlandske aksjer, 35. 37% til obligasjoner og 1,44% til kontanter. Innenfor aksjeportelen i porteføljen er de største sektorallokasjonene informasjonsteknologi på 19,33%, økonomi på 15,25% og helsevesen på 14, 61%. De største aksjeeiendommene er Alphabet, Inc. Klasse C-aksjer (NASDAQ: GOOG GOOGAlphabet Inc1, 029. 70-0. 27% Laget med Highstock 4. 2. 6 ), Apple, Inc. (NASDAQ: AAPL AAPLApple Inc174. 48 + 1. 15% Laget med Highstock 4. 2. 6 ) og Danaher Corporation (NYSE: DHR DHRDanaher Corp92. 64-0. 53% Laget med Highstock 4. 2. 6 ).
Investeringsgradsklassifiserende obligasjoner utgjør 31. 11% av allokering til renteinntekter, etterfulgt av gjeldslån på 19,8% og Treasurys på 17 16%. Beholdninger inkluderer også 9, 29% i høy avkastning gjeld. Fondet opprettholder mellomfristet rentefølsomhet med en gjennomsnittlig varighet på 5,15 år. FBALX er et ikke-belastet fond, krever en minimumsinvestering på $ 2, 500 for individuelle og pensjonskontoer, og det betaler et utbytte på 1,64%. Fondet er aktivt forvaltet, med en omsetning på 128%. Siden 2012 har FBALX registrert gevinster i alle fire år med lavere volatilitet enn referanseindeksen målt ved sin beta på 0. 72. I løpet av denne tiden viste fondet sesongmessige trender i bestemte måneder, samt i begrensede løp i løpet av påfølgende måneder.
Fondavkastninger siden 2012
Generelt sett er komponentene i balansert fond ofte strukturert for å levere optimal ytelse på ulike stadier av konjunktursyklusen. Begynnende i 2012 bidro imidlertid til økt risikotoleranse fra investorer og lette pengepolitikk vedtatt av sentralbanker over hele verden for å øke aksjer og obligasjoner samtidig. I dette miljøet fikk FBALX 12. 9% i 2012, 20. 5% i 2013 og 10. 37% i 2014 for en treårig gjennomsnittsavkastning på 14 59%.
Gevinster for FBALX fortsatte inntil 2015, men globale aksjemarkeder opplevde headwinds i form av å bremse globale økonomier og fortsatte nedgang i olje- og råvarepriser. Faste inntektsfordeler ble også falt ned da Federal Reserve Board signaliserte den økende sannsynligheten for fottur i fôringsfonden. Som et resultat av dette solgte fondet for resten av året til slutt med en gevinst på 0,41%. Etter en tilbakegang på 4,6% gjennom februar 2016, gjenvunnet FBALX i mars for å legge tilbake en år-til-dato (YTD) avkastning på 0.09% per 31. mars 2016.
Årstendenser
Siden 2014 har FBALX lagt ut månedlige avkastninger i januar og desember. I løpet av denne perioden har desember i gjennomsnitt hatt et månedlig tap på 2,4% over to år, mens januar har registrert et treårig gjennomsnittlig tap på 2,2%. Januar og desember var også en del av en sju måneders sekvens som inkluderte seks månedlige tap fra august 2015 til februar 2016. Under denne strekningen hadde fondet en negativ avkastning på 14,1%. Desember og januar utgjorde 45% av tapet i løpet av sekvensen, med nedgang på henholdsvis 2,2 og 4,2%. Februar har levert den beste avkastningen for fondet med aksjekursøkninger på fire til fem år og en månedlig gjennomsnittlig gevinst på 2,26%. November, som ofte er blant de minst volatile månedene i året for obligasjoner og aksjer, har hatt en gevinst i hvert år siden 2012 for en gjennomsnittlig månedlig avkastning på 1,22%.
Total ytelse av FBALX
Med en gjennomsnittlig årlig avkastning på 11% fra 2012 til 2015 har FBALX vært en solid aktør i balansert fondskategorien. I løpet av denne perioden viste fonden sesongmessige forhold innenfor bestemte måneder, spesielt for å kjøpe trender i februar og november, og siden 2014, som selger i januar og desember. Sekventielle mønstre, til tross for konsekvent årlig avkastning, viser lignende sesongmessige trender med en liten kant til å selge over kjøp. I nedgangen fra midten av 2015 til tidlig 2016 hadde FBALX en negativ avkastning på seks av syv måneder med et gjennomsnittlig tap på 2,1%. Fra januar 2013 oppnådde fondet en positiv avkastning på seks av syv måneder til gjennomsnittlig en månedlig gevinst på 1,41%.
FRIFX, FEQIX: Fidelitys fond for høy avkastning av aksjer
Oppdager fire verdipapirfond administrert og administrert av Fidelity Investments, som har høye 30-dagers SEC-utbytter og høyt distribusjonsutbytte.
FBALX: Fidelitys fond Investering i 60% aksjer og 40% Obligasjoner
Lære om Fidelity Balanced Fund og dets investeringsstrategi, porteføljesammensetning, ledelse, ytelse og investeringsbetingelser.
Hvis en av dine aksjer splitter, gjør det ikke det til en bedre investering? Hvis en av dine aksjer splitter 2-1, ville du ikke da ha dobbelt så mange aksjer? Ville ikke din andel av selskapets inntekter da være dobbelt så stor?
Dessverre nei. For å forstå hvorfor dette er tilfelle, la oss se gjennom mekanikken til en aksjesplitt. I utgangspunktet velger selskaper å dele sine aksjer slik at de kan redusere handelsprisen på aksjene til et utvalg som anses som behagelig av de fleste investorer. Menneskelig psykologi er hva det er, de fleste investorer er mer komfortable å kjøpe, sier 100 aksjer på 10 dollar aksje i motsetning til 10 aksjer på 100 dollar lager.