Laget av Edward Johnson II i 1946, har Fidelity Investments blitt et av de største navnene i investeringsforvaltningsverdenen. Fra 30. september 2015 har selskapet samlet over $ 5. 0 billioner i total kundeforvaltning under ledelse (AUM) og over 24 millioner individuelle kunder. Siden veksten av Internett og rabattmegling har Fidelity vokst eksponentielt på grunn av sitt mangfold av investeringsprodukter og -tjenester. Boston, Massachusetts-baserte firma tilbyr fond, aksjehandel, ETF, managed accounts og 529 planer. Fidelity har også fått mange kunder på grunn av sin brukervennlige nettside, slik at kundene kan administrere sine egne penger sømløst.

Fidelity tilbyr et utmerket valg for inntektsorienterte investorer med sin familie med inntektsskiftefond. Disse midlene er en eiendelfordeling "fond av midler" som automatisk ombalanseres over tid av porteføljeforvalterne, Andrew Dierdorf og Brett Sumsion. Hvert fond har det primære målet å betale ut en månedlig inntekt av rektor og inntjening over en viss tid. Hvert fond har også et bestemt år knyttet til det, kalt horisontdatoen. Dette er forventet forfallsdato for fondet, slik at inntektsfordelingene, bestående av rektor og renter, utbetales fullstendig innen denne dato. Fra februar 2016 har Fidelity 13 av disse inntektsskiftfondene, fra 2018 fond til 2042 fond.

Fidelity Income Replacement 2018 Fund

Fondets utbytte 2018-fond regnes som den mest konservative av hele fondsoppstillingen. Fondet tildeler 10% i aksjer, 19% i obligasjoner og 71% i kortsiktige obligasjons- og pengemarkedsfond. Fondet 2018 gir også det høyeste fordelingsbeløpet, da det er beregnet på å utbetale både hovedstol og renter i to år. Når det gjelder ytelse, har fondet gradvis blitt mer konservativt de siste årene, da det har skiftet fra aksjer til obligasjoner og pengemarkedsfond. Siden starten i 2007 har fondet oppnådd en gjennomsnittlig avkastning på 3,25%, noe som er langt bedre enn hva depositumsertifikater eller sparekontoer har betalt. Inntektsskiftet 2018-fondet har et årlig kostnadsforhold på 0,39%. For en investor som ser etter en inntektsstrøm som har jevn avkastning, er 2018-fondet et utmerket valg.

Fidelity Income Replacement 2030 Fund

De med moderat risikotoleranse med inntektsbehov bør se på Fidelity's Income Replacement 2030 fond. Fra februar 2016 har fondet 48% av porteføljen investert i aksjer, 35% i obligasjoner og 17% i pengemarkeder. Med denne tildelingen har fondet produsert en gjennomsnittlig årlig avkastning på 4,15% siden 2007.Investorer som velger dette fondet, bør forvente en månedlig inntekt fordelt over 14 år fram til fondets horisontdato i 2030. Som alle andre inntektsskiftefond øker dette fondets utbetalinger hvert år for å holde tritt med inflasjonen. Inntektsskiftet 2030-fondet har et årlig kostnadsforhold på 0,62%. Investorer som søker et lavprisfond med både moderat vekst og inntekt bør se på 2030-fondet.

Fidelity Income Replacement 2042 Fund

Det mest aggressive og vekstrettede fondet er Fidelity's Income Replacement 2040 fond. Med en 24-års tidshorisont, fra februar 2016, har fondet høyest eksponering mot egenkapital og laveste månedlige fordelingsbeløp. Den har et årlig kostnadsforhold på 0,68%. Fondet har 59% av sine eiendeler investert i aksjer, 32% i obligasjoner og 9% i pengemarkedsfond. Det er også bemerkelsesverdig at dette fondet har størst eksponering mot de internasjonale markedene, med 11% av eiendelene i Fidelity International Discovery fondet. Siden fondets oppstart i 2007 har det produsert en stabil avkastning på 4, 13% på årsbasis. Investorer som ser etter langsiktig inntekt med potensial for vekst bør vurdere å legge 2042-fondet til sine porteføljer.