Millennials blir hevdet av nesten alle typer virksomheter tenkelige. Som en stor demografisk gruppe som er i ferd med å bygge sine karrierer og startfamilier, representerer de en stor og voksende pott med potensielle inntekter for bedrifter.

I likhet med alle generasjoner har tusenårene sine unike kvaliteter, quirks og preferanser som avhenger på noen måter fra de generasjoner som gikk foran dem (som foreldre til tre 20-somethings, kan jeg bekrefte dette).

Det er implikasjoner for finansielle rådgivere som også ser på denne gruppen av unge investorer. Her er noen tanker.

Fremtidens store kunder

Det er en projisert $ 30 billioner overføring av rikdom fra Baby Boomers til deres arvinger kommer. En betydelig del av disse pengene vil gå til dagens tusenårige generasjon. Ved å hevde denne gruppen og finne ut hvordan de skal betjene deres nåværende økonomiske råd, trenger kunnskapsrike økonomiske rådgivere å bli posisjonert for å vokse sammen med dem og sannsynligvis være de til hvem de vender om de skal få en arv. (For relatert lesing, se: 3 aksjer for å dra nytte av trillion-dollar rikdomstransport .)

I tillegg vil noen tusenår sannsynligvis bli de vellykkede ledere og høytstående profesjonelle i fremtiden, og miste inn i fremtidens høye verdiverdige kunder for finansielle rådgivere. Igjen, dette er en god tid å få tillit og gi råd. (For relatert lesing, se: Finansielle rådgivere trenger å søke ut denne gruppen NU .)

En bit om Millennials

Millennials bor online på ulike sosiale medieplattformer, som Snapchat, Twitter, Instagram og mer. De er vant til å handle online og samhandle med andre der.

Som de fleste, vil tusenvis av kunder ikke bli snakket ned til eller behandlet som barn. Som finansiell rådgiver er du ikke deres foreldre, og de regner med å bli behandlet som de voksne de er. Faktisk fortjener enhver finansiell rådgiver som snakker ned til noen klient etter min mening å miste den personen som kunde. (For relatert lesing, se: Seks ting dårlige finansielle rådgivere gjør .)

Veksten av elektroniske finansielle rådgivere (eller robo-rådgivere) og deres popularitet blant yngre investorer er ingen tilfeldighet. Bekvemmeligheten og 24/7 tilgjengelighet av disse tjenestene har bred appell. På samme måte tror jeg det faktum at de er mindre tilbøyelige til å bli snakket av en nettbasert rådgiver, kan også oppfattes som en positiv.

Mange tusenårige er fokusert på å lede sunnere og enklere livsstil, og med rette stoler mange ikke på tradisjonelle finansielle rådgivere etter å ha sett de prøvelser de har gjennomgått i sine foreldre under de siste årtiernes økonomiske kriser.(For mer, se: Hvordan være en topp finansiell rådgiver. .)

Millennials and Retirement

De eldste tusenårene begynte sin karriere rundt DotComs bustid, som ble fulgt av økonomisk og markedskrise forårsaket av 9/11, som i sin tur ble fulgt av finanskrisene 2008-2009. De har opplevd oppsigelser, et tøff arbeidsmarked og andre utfordringer i en relativt ung alder. Omtrent 31% av de 18-34 år bor hjemme hos foreldrene sine. Dette er også en generasjon saddled med enestående studentlån gjeld til å betale tilbake.

Alt i alt kan dette gjøre lagring for pensjonering tøff i tusenårene. Mens de er unge og har fordel av mange år til pensjon, har de vanskelige omstendighetene de siste årene hindret muligheten til mange tusen år å spare for å bli pensjonert og dra nytte av deres lange tidshorisont. ) I tillegg fant en Fidelity Investments-undersøkelse at over 40% av arbeidstakere i 20-årene utbetalt noen eller alle av deres 401 (k) kontoer når du bytter jobb. Arbeidere i 30-årene gikk bare litt bedre.

Muligheten til å hjelpe tusenvisse investorer på rette spor for pensjonering og tilby relatert økonomisk planleggingsråd til denne gruppen er en potensiell stor mulighet for finansielle rådgivere som er rustet til å jobbe med denne generasjonen. For bedrifter som ønsker å være rundt etter at deres nåværende eiere og seniorrådgivere har pensjonert, kan dette være den perfekte måten å matche junior finansrådgivere med denne gruppen av yngre investorer, og forhåpentligvis får de begge til å vokse sammen. (For relatert lesing, se:

Demografisk endring av rikdom - og hvordan å utnytte den .) Noen av verktøyene og infrastrukturen kan være der allerede. Fidelity har traff avtaler med robo-rådgivere Betterment and Learnvest for å gjøre disse tjenestene tilgjengelige for rådgivere som varetekt Fidelity. Dette kan gi en ferdig plattform for å håndtere yngre kunder. Charles Schwab Corp. (SCHW

SCHWCharles Schwab Corp44. 56-0. 58% Laget med Highstock 4. 2. 6 ) og Vanguard Group tilbyr lignende tjenester på plattformen deres, men disse tilbudene synes å være mer rettet mot klienter som arbeider med disse bedriftens rådgivningstjenester (fra 1. kvartal 2015 forbereder Schwab seg på å lansere sin egen robo-rådgiver). (For mer, se: Hvordan Finansielle rådgivere kan tilpasse seg Robo-rådgivere .) Bunnlinjen

Millennials kommer i alder, fortsetter med karrieren, har familier og tenker på pensjon . På rundt 80 millioner sterke, gjør deres store størrelse dette til en gruppe som mange finansielle rådgivere og finansiell rådgivende firmaer vil ønske å domstolene som klienter. Å arbeide med tusenårene tilbyr både utfordringer og muligheter. På den ene siden vil tusenårene bli mottakere av minst en del av de projiserte $ 30 billioner i formue som forventes å bli overført fra Baby Boomers og eldre investorer i de kommende årene.På den annen side vil relativt få årtusener nå oppfylle minimumene som mange finansielle rådgivere har på plass. Smarte, kunnskapsrike rådgivere vil utforme en strategi for å betjene denne nye gruppen på en måte som fordeler disse nye kundene og er lønnsom for rådgiveren. (For relatert lesing, se:

Nå er klokken Gen X Clients og Slik planlegger du Charitable Giving Boom .)