Det er viktig for finansielle rådgivere og deres kunder å forme et faglig forhold som også har elementer i et personlig forhold. Kunder stoler på finansielle rådgivere til å håndtere pengene sine. En av de viktigste måtene som en finansiell rådgiver kan koble til med en klient, er gjennom møte-til-ansiktsmøter.

Hva er en finansiell rådgiver?

En finansiell rådgiver hjelper kundene med å administrere pengene sine. Rådgivere kan gi råd om eiendom planlegging, investeringsstyring og til og med inntektsskatt forberedelse. En respektert finansiell rådgiver stiller behovene til en klient før sine egne interesser. Det er et profesjonelt forhold, men også en personlig. Å håndtere en kundes penger er følsom i naturen. Hvis finansielle rådgivere misliker sine kunders penger, kan de veldig godt tape en persons livsparasjoner.

Ansikt til ansikt

For å ha et vellykket rådgiver-klientforhold, er det avgjørende for tillit og ærlighet å være i forkant. Ifølge en John Hancock Investor Survey fullført i Q2 2016, er den mest foretrukne metoden for samspill mellom klienter og rådgivere ansikt til ansikt, etterfulgt av telefon og deretter e-post. I samme undersøkelse sier 31% av investorene at deres relasjoner med sine rådgivere kan forbedres gjennom flere møter fra ansikt til ansikt. Når en rådgiver er ansikt til ansikt med en klient, får han eller hun en følelse av hvem personen er og personens uuttalte behov ved å tolke kroppsspråk. En finansiell rådgiver har større sannsynlighet for å føle ubehag når han møter ansikt til ansikt med en klient, og kan lett hente på signaler for å endre hans eller hennes tilnærming eller til og med emnet. Klienter må føle seg komfortable med hvordan deres rådgiver styrer pengene sine Hvis rådgivere ikke klarer å identifisere de subtile stemningsendringene hos kundene sine, blir det ikke et positivt forhold.

Virtuelle møter

I studier utført av antropolog Ray Birdwhistell, blir bare en estimert 35% av en persons melding formidlet gjennom hans eller hennes talte ord, og de andre 65% blir videreformidlet gjennom hans eller hennes kroppsspråk og ansiktsfunksjoner. Med denne mye av en persons budskap som blir relayed gjennom kroppen, er det nesten tåpelig å ignorere dette viktige aspektet av et personlig møte. Med teknologienes vekst kommer økningen av e-møter, online rådgivning og telekommunikasjon. Finansrådgivere har vendt seg til internett som en måte å utvide sin kundebase på og mange gjennomfører nå møter over datamaskinen. Ved å gjøre dette, mister de på en nøkkelfaktor i å bygge et forhold til sine kunder. Mens en persons ansiktsfunksjoner kan formidle tvil eller usikkerhet under et møte, kan disse følelsene også vises på en måte som ikke kan sees via en dataskjerm, for eksempel overdreven fingertrykk eller fotskjelv.Disse signalene kan kun ses personlig, noe som gjør ansikt til ansiktsmøte enda viktigere.

Millennial Generation

Den tusenårige generasjonen har vokst opp med teknologi. Millennials knapt, i det hele tatt, husk en tid før internett og mobiltelefoner. Det kan virke som om denne generasjonen ville være den første som skifter møter med ansikt til ansikt med finansielle rådgivere til fordel for teknologisk bekvemmelighet. Men det er faktisk det motsatte. I en studie utført av det forsikrede pensjonsinstituttet og Senter for generasjonskinetikk indikerte 87% av millennierne at de ønsket en finansiell rådgiver som personlig ville møte dem. Denne statistikken er i tråd med de andre generasjonene som er undersøkt; generasjon X var 87% og baby boomers var på 92% når de ble spurt det samme spørsmålet. Millennials indikerte også at de ønsket å bli "gjennomgått" hvert trinn i prosessen; Dette viser et ønske om å vite nøyaktig hvor pengene deres går og hvordan. Denne statistikken forteller ganske for en generasjon som har teknologi ved sine bokstavelige fingertupper.