Når du savnet din nødvendige minimumsfordeling (RMD), bør du ha sendt et forklaringsbrev og innlevert IRS Form 5329 med selvangivelsen. Hvis du ikke gjorde det, må du fortsatt sende inn skjema 5329 og legge ved forklaringsbrevet.
Brevet skal inneholde en forklaring på hvorfor du savnet din RMD-frist, og forklar når du fordelte beløpet fra din pensjonskonto. Det bør også inkludere en forespørsel til IRS om å frafalle 50% overskuddsakkumuleringsstraff. Når det er sendt inn, kan du ikke gjøre noe annet enn å vente for å se om IRS nekter din forespørsel. Hvis du ikke mottar svar, er det vanligvis en indikasjon på at forespørselen din er godkjent.
For mer innsikt, se Ubesvart din RMD-frist? Hva skal du gjøre og Skatteplaner for pensjonsplaner som du kanskje trenger å arkivere - Del 1 .
Dette spørsmålet ble besvart av Denise Appleby
( Kontakt Denise )
Jeg har problemer med å få min tidligere arbeidsgiver til å distribuere min 401 (k) planbalanse til en overgang. Kan du fortelle meg årsakene til at en arbeidsgiver kan forsinke distribusjoner og hvis det er et regjeringsorgan jeg kan kontakte for å oppfordre distribusjonen?
Jeg er en 80 år gammel som gjør økende obligatoriske minimumsfordeling (RMD) skattebetalinger. Jeg planlegger å konvertere min IRA til en Roth IRA og betale skattene for den totale RMD. Kan jeg trekke penger fra Roth året etter konverteringen? Jeg understa
Først, litt bakgrunnsinformasjon: Skattebehandling av en Roth IRA-distribusjon avhenger av om distribusjonen er kvalifisert eller ikke. Kvalifiserte distribusjoner fra Roth IRA er skatte- og strafffrie, men ikke-kvalifiserte distribusjoner kan bli utsatt for skatt og straffe for tidlig distribusjon.
Min mor arve min fars IRA. Da hun døde, mottok jeg en konto søknad som opplistet meg som mottaker, samt legge merke til at min bror og jeg må ta min mors nødvendige fordeling. Min bror er ingensteds å bli funnet. Hvordan skal jeg
Hvis broren din ikke er funnet, vil du kanskje sjekke med IRA-depot og / eller finansiell rådgiver for å finne ut om IRA-plandokumentet inneholder bestemmelser for en slik situasjon. For eksempel er det noen IRA-dokumenter som sier at hvis en mottaker ikke kan bli funnet, blir denne mottakeren behandlet som om han / hun ikke er mottaker av IRA.