Mange støttemodtakere savner en av de mest betydningsfulle skattefradragene for arve pensjonsmidler. Inntektene med hensyn til decedent (IRD) fradrag. Hvis du arvet pensjonsordninger eiendeler, sjekk med den personen som arkiverte decedent eiendom avkastning, for å avgjøre om decedent eiendom betalte føderale eiendomsskatt på pensjonskonto saldo. (For mer om dette temaet, se Skattebesparende råd til IRA-innehavere .)
Som mottaker kan du være berettiget til å motvirke eller redusere inntektsskatt du skylder på fordeling av din arvelige pensjon konto, ved å kreve fradrag for visse avgifter betalt av dektentens eiendom.
For eksempel, hvis du arvet en tradisjonell IRA, og decedentens eiendom betalte $ 100 000 i skatt som kan henføres til IRA, kan skatteplikten av balansen du arver reduseres med $ 100 000. Du kan til og med være i stand til å kreve fradrag før eiendomsskatten er betalt. For eksempel, i Field Service Advice 200011023, tillot IRS mottakeren å kreve IRD-fradrag, selv om decedentens eiendom ikke hadde betalt eiendomsskatten ennå.
IRD er fradragsberettiget som en spesifisert fradrag på Schedule A i din inntektsavkastning. (For å lese mer om fradrag, se Hva er bedre for skattefradrag, elementisering eller standardavdrag? )
Hvis du arvet pensjonsmidler, må du sørge for å jobbe med en skattemessig som kan hjelpe deg med å kreve IRD-fradrag.
For å lese vanlige skattespørsmål, se Hvordan unngår jeg å betale meravgift på verdipapirer jeg har solgt? , Hvordan kan jeg forsikre meg om at jeg er klar til å legge inn skattene mine? , Hvilke hjelpemidler vil hjelpe meg med å sende min egen selvangivelse? og Vanlige skattespørsmål besvart .
Spørsmål besvart av Denise Appleby , CISP, CRC, CRPS, CRSP, APA
Jeg er en første gangs kjøper. Hvis jeg tar en utdeling fra min 401 (k) for å kjøpe land og et hus, må jeg betale en straff på denne distribusjonen? Også, hva slags form vil jeg måtte arkivere med skattene mine, og viser IRS at $ 10 000 gikk mot et ho
Som du kanskje allerede vet, du må oppfylle visse krav som er skissert i 401 (k ) planlegge dokument, for å bli ansett som berettiget til å motta en fordeling fra planen. Din arbeidsgiver eller plan administrator vil gi deg en liste over kravene. Beløp trukket fra din 401 (k) plan og brukt til kjøp av ditt hjem vil bli gjenstand for inntektsskatt og en 10% tidlig fordeling straff.
Jeg er en 80 år gammel som gjør økende obligatoriske minimumsfordeling (RMD) skattebetalinger. Jeg planlegger å konvertere min IRA til en Roth IRA og betale skattene for den totale RMD. Kan jeg trekke penger fra Roth året etter konverteringen? Jeg understa
Først, litt bakgrunnsinformasjon: Skattebehandling av en Roth IRA-distribusjon avhenger av om distribusjonen er kvalifisert eller ikke. Kvalifiserte distribusjoner fra Roth IRA er skatte- og strafffrie, men ikke-kvalifiserte distribusjoner kan bli utsatt for skatt og straffe for tidlig distribusjon.
Hvordan kan jeg forsikre meg om at jeg er klar til å legge inn skattene mine?
Om du legger inn din retur selv, eller har den gjort av en skattemessig profesjonell, vil du sørge for at du inkluderer alle dine fradragsberettigede utgifter og inntekt ved retur. Hvis du ikke gjør det, kan det hende at du må betale mer skatt enn du burde, eller sende en endret avkastning, noe som betyr ekstra tid og penger forbundet med kostnader. Lag en liste og sjekk den to ganger.