Innholdsfortegnelse:
Mens flertallet av finansielle rådgivere gir rikdomsledelse og omfattende økonomisk planlegging til et bredt spekter av kunder, tjener bare en håndfull rådgivere utelukkende høynettverdige personer (HNWI). Denne demografien er attraktiv for erfarne rådgivere fordi HNWI har flere eiendeler til å håndtere over tid, og presenterer et større antall salgsmuligheter gjennom rådgiver / kundeforhold.
Selv om det kan synes at all rådgivning bør imøtekomme velstående personer på grunn av det høye salgspotensialet, er ikke alle rådgivere posisjonert for å tiltrekke seg eller beholde disse klientene. For å tiltrekke seg HNWI, må rådgivere fokusere på å betjene en bestemt type prospekt og må tilby tjenester som imøtekommer spesielt velstående personer.
Fokusere din praksis
En måte å tiltrekke HNWI til din økonomiske rådgiver praksis er å fokusere prospektering og nettverksarbeid innen en bestemt demografisk, for eksempel et yrke eller geografisk sted. For eksempel søker noen rådgivere klienter som arbeider på medisinsk område, inkludert kirurger, tannleger eller optometriste, mens andre kan fokusere på C-suite ledere i små og mellomstore bedrifter i et velstående geografisk område. Årlig inntekt er typisk høy på det medisinske feltet, selv når individer ikke har vært i praksis i lengre tid. Tilsvarende har vellykkede bedriftseiere ofte større formue i form av likvide midler som rådgivere har mulighet til aktivt å håndtere.
Fokusere din praksis på høyinntektsberettigede i bestemte yrker eller bestemte regioner er mer vellykket hvis du nettverk med riktig mengde. Å få koblet til en profesjonell forening som betjener det medisinske markedet i ditt område, kan være en enkel måte å begynne å bygge relasjoner med lokale utøvere på. Alternativt kan du ta en dyre hobby, for eksempel båtliv, eller bli medlem av en high-end golfklubb, gi uvurderlige nettverksmuligheter som ikke finnes andre steder.
Tilpasse den velstående
I tillegg til å tilpasse hobbyer og nettverk med de velstående prospektene, er det også gunstig å fokusere tjenester som tilbys gjennom finansiell rådgiver praksis. HNWI har ofte mer komplekse økonomiske situasjoner enn gjennomsnittlige inntektsberettigede. For eksempel har HNWI ofte behov for kapitalforvaltning fokusert på å redusere skatteforpliktelser eller omfattende eiendomsplanlegging som innebærer overføring av risiko gjennom forsikring. For å tiltrekke seg de velstående, legg til bestemte tjenester i din økonomiske planleggingsmeny som snakker direkte for å løse disse komplekse problemene.
Etter å ha utviklet en spesifikk liste over produkter og tjenester som imøtekommer HNWI, er det nødvendig å dele informasjonen med de riktige personene.I tillegg til å samarbeide direkte med målmarkedet gjennom strategiene som er nevnt ovenfor, kan det hende du finner suksess i forbindelse med lokale eiendomsplanlegging advokater og CPAer som imøtekommer deres praksis til velstående personer. En finansiell rådgiver er ofte koblingen mellom klienten og andre tjenestepersonell, og å skape og kultivere relasjoner med advokater og CPAer kan føre til en sterk henvisningspipeline gjennom hele treningsperioden.
Hvordan du tiltrekker og beholder tusenårlige rådgivere for din praksis
Praksis som ønsker å tiltrekke seg og beholde tusenårige rådgivere bør vurdere disse tipsene.
Min mor arve min fars IRA. Da hun døde, mottok jeg en konto søknad som opplistet meg som mottaker, samt legge merke til at min bror og jeg må ta min mors nødvendige fordeling. Min bror er ingensteds å bli funnet. Hvordan skal jeg
Hvis broren din ikke er funnet, vil du kanskje sjekke med IRA-depot og / eller finansiell rådgiver for å finne ut om IRA-plandokumentet inneholder bestemmelser for en slik situasjon. For eksempel er det noen IRA-dokumenter som sier at hvis en mottaker ikke kan bli funnet, blir denne mottakeren behandlet som om han / hun ikke er mottaker av IRA.
Hvordan hjelper livsforsikring med høye nettoverdige personer å beskytte sine virksomheter og deres personlige rikdom?
Undersøke hvordan livsforsikring kan hjelpe personer med høy nettoverdighet å beskytte sine virksomheter og personlige verdier ved å beskytte sine eiendeler.