a:

Det første trinnet i beregning av avkastning for investeringsporteføljen din er å identifisere og samle de nødvendige dataene. Når du har opparbeidet dataene, er det flere hensyn når du utfører beregningene.

Begynn med å definere tidsperioden hvor du vil beregne avkastning (daglig, ukentlig, månedlig, kvartalsvis eller årlig). Du må finne en netto aktivverdi (NAV) for hver posisjon i hver portefølje for de midlertidige trinnene og noter eventuelle kontantstrømmer, hvis det er aktuelt.

Holding Periode Return

Når du har definert tidsperioder og oppsummert porteføljens NAV, kan du begynne å beregne. Den enkleste metoden for å beregne en grunnleggende avkastning kalles holdingsperioden tilbake. Den beregner bare prosentandelsforskjellen fra periode til periode av den samlede porteføljens NAV og inkluderer inntekter fra utbytte eller renter.

Justering for kontantstrømmer

Hvis penger ble deponert eller trukket tilbake fra porteføljene dine, må du justere for tid og mengde kontantstrømmer. For eksempel, når du beregner en månedlig avkastning, hvis du har deponert $ 100 i kontoen din i midten av måneden, har porteføljen utgangen av måneden en ekstra $ 100 som ikke skyldes avkastningen på investeringen. Dette kan justeres ved hjelp av ulike beregninger, avhengig av omstendighetene. For eksempel er den modifiserte Dietz-metoden en populær formel for å justere for kontantstrømmer. Bruke en intern avkastningsberegning (IRR) med en finansiell kalkulator er også en effektiv måte å justere avkastning på kontantstrømmer.

Annualizing Returns

For multiperiod returnerer, er det vanlig å årliggjøre avkastning. Dette er gjort for å gjøre avkastningen mer sammenlignbar over andre porteføljer eller potensielle investeringer. Det gir mulighet for en fellesnevner når man sammenligner avkastning.

Eksempel

Summen av plasseringene i en meglerkonto er for eksempel $ 1 000 i begynnelsen av året og $ 1, 350 ved årets slutt. Det ble utbetalt et utbytte 30. juni. Konto eieren innskudd $ 100 31. mars. Avkastningen for året er 16,3% etter justering for $ 100 kontantstrøm inn i porteføljen en fjerdedel av veien gjennom året.