Legene trenger i dag forsvarlig økonomisk rådgivning like mye som noen andre, men de kan bli stubbet om hvor de skal gå for å finne den. Selv om mange leger har økonomiske selgere som slår ned dørene sine, kan disse menneskene ikke ha sine beste interesser i tankene. Og mange leger har også en tendens til å anta at de er i stand til å ta gode økonomiske beslutninger fordi de er kvalifiserte for å redde liv. Men denne logikklinjen viser seg ofte feil, og medisinske fagpersoner som mangler akumen i dette området må ta seg tid til å finne en rådgiver som vil sette dem først.

Leger kan begynne å lete etter en finansiell rådgiver på samme sted som alle andre, selv om de bør ha en liste over spørsmål for å spørre hver potensiell rådgiver ved hånden når de møtes med dem. Men det første trinnet er å besøke flere generelle finansielle planlegging nettsteder, for eksempel Certified Financial Planner Board nettsted på www. CFP. com eller Financial Planning Association nettsiden på www. fpanet. org og bruk søkemotoren deres for å få en liste over planleggere i deres område. (For mer, se:

CFP-styret: Hva er det og hvordan det fungerer?

) Når du har denne listen, må hver prospektive rådgiver gi følgende informasjon: Opplærings- og profesjonell bakgrunn

- Har rådgiveren en lavere eller høyere utdanning grader i finans eller et relatert felt? Har de noen form for profesjonell akkreditering, for eksempel sertifisert finansiell planlegger, Chartered Financial Consultant eller Chartered Life Underwriter? Hvor mye trening har de fått? Fungerer de med leger nå, og hvor lenge har de gjort det? Hvilke slags resultater har de produsert for lignende kunder?

Disciplinær historie

- Legene skal spørre rådgivere om de noensinne har blitt disiplinert av sine firmaer eller et reguleringsorgan som FINRA eller Securities and Exchange Commission (SEC) eller en statsforsikringskommisjonær. Da bør de gå online for å bekrefte svarene de får. Noen rådgivere som har blemishes på deres poster, kan ikke være kommende med den informasjonen i håp om at deres kunder og potensielle kunder ikke klarer å gjøre dette. Klienter kan finne denne informasjonen ved å besøke BrokerCheck, som vil liste historiene til alle registrerte representanter med verdipapirlisenser. Statens forsikringsnettsted vil gi tilsvarende informasjon for forsikringsagenter, og SEC-nettstedet på www. sek. Gov kan peke brukere til hvor de kan finne ut historiene til registrerte investeringsrådgivere. (For mer, se:

• Slik vet du Finansielle rådgivere via BrokerCheck .)
• Kompensasjonsmetode - Det er fire hovedveier som rådgivere kan tjene penger i den økonomiske planleggingsvirksomheten.Noen er betalt av provisjon for å gjennomføre transaksjoner mens andre belaster en slags avgift for sine tjenester. Enkelte avgiftsbaserte rådgivere krever en flat avgift for en helhetlig finansplan, noen avgift per time, og noen belaster en prosentandel av eiendeler under ledelse hvert år. Noen planleggere krever også en kombinasjon av disse gebyrene eller også arbeider i provisjon i noen tilfeller. Men det er viktig å vite hvordan rådgiveren betales for å kunne kartlegge potensielle interessekonflikter. Omfanget av tjenestene som skal tildeles - En god finansiell planlegger for en lege vil kunne bidra til å bestemme en forretningsmodell for de som starter eller kjøper egen praksis, en effektiv metode for regnskapsmessig behandling av kontantstrøm og gir skatt og investeringsrådgivning. De bør hjelpe leger å sette opp en passende pensjonsplan og også strukturere en ytelsesplan og en kjøpssalgsavtale om nødvendig, og også sette ansvarsforsikring på plass som kan beskytte både lege og praksis hvis behovet oppstår. (For mer, se:
• Pensjonstips for leger .)
• The Bottom Line Leger kan finne en finansiell rådgiver som møter deres behov ved å søke etter lokale planleggere i deres område. Da kan de luke ut taperne ved å stille de riktige spørsmålene og vurdere bakgrunnen deres. (For mer, se: En veiledning til finansiell utdanning for leger

.)