Den beste måten en finansiell rådgiver eller planlegger kan få med i nye kunder, er gjennom henvisninger. Henvisninger er interessert og kvalifiserte investorer som er på jakt etter økonomisk rådgivning. Finansielle rådgivere kan kjøpe medlemskap til tredjeparts nettsteder som gir en regelmessig strøm av henvisninger i deres område.

Paladin Registry

Paladin Registry er et registret nettsted dedikert til å hjelpe forbrukerne med å finne en finansiell rådgiver. Forbrukeren oppgir navn, adresse og aktivitetsområdet som er tilgjengelig for investeringer. Forbrukere kan da finne utvalgte rådgivere som tilbyr økonomisk planlegging eller investeringsrådgivning. Derfra gir Paladin-registret flere rådgivere som samsvarer med kriteriene i området. Paladin bruker en proprietær algoritme for å validere kvaliteten på finansiell rådgiver legitimasjon, etikk, forretningspraksis og tjenester.

Finansrådgivere kan abonnere på registret og motta kvalifiserte henvisninger i deres geografiske posisjon. Registret har gitt tilsvarende tjenester til over 2 millioner investorer og har produsert over 200 000 ledere siden etableringen i 2003. Dette er lik over $ 60 milliarder av investerbare eiendeler som ble overført til sine abonnentrådgivere.

For å være profilert på registret, må finansielle rådgivere være registrert investeringsrådgiver (RIA) eller investeringsrådgiverrepresentant (IAR). Det første trinnet er å fullføre et spørreskjema som ber rådgivere detaljert informasjon om deres legitimasjon, etikk, forretningspraksis og tjenester. Når Paladin vet svarene, sendes kvalifikasjonsrapporten innen tre dager. Denne rapporten brukes også til å produsere en forskningsrapport som er gitt til investorer. Avgiften for tjenesten har ingen startavgift, men det er en månedlig fast mengde på mellom $ 50 og $ 250, avhengig av antall henvendelser som matches.

National Association of Personal Financial Advisors

National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) er en profesjonell forening for finansielle rådgivere og planleggere. Det er for tiden over 2 500 medlemmer over hele landet, og foreningen gir flere fordeler og rabatter. En av de største fordelene ved å være medlem, blir oppført som rådgiver på foreningens nettsted, kalt forbrukerhenvisningssystemet. Investorer interessert i å finne en rådgiver kan søke etter alle rådgiverne i deres område. Hver rådgiver har sin egen dedikerte NAPFA profilside, som beskriver rådgiverens praksis. Det gir også interesserte investorer kontaktinformasjon, samt lenker til rådgiverens hjemmeside.

Fullt medlemskap i NAPFA krever at rådgivere holder sertifisert finansiell planlegger (CFP) sertifisering, har bachelorgrad, og leverer en omfattende finansplan for peer review.Fullstendige medlemmer må også fylle ut et skjema ADV del 2 og fullføre 60 timers NAPFA videreutdanning hvert annet år. Årlige avgifter for medlemskap er $ 625, og en engasjert avgift på $ 150 utstedes ved aksept.

Garrett Planning Network

Garrett Planning Network er et markedsførings- og henvisningsnettverk av gebyrbaserte finansielle planleggere. Nettverket gir medlemmer en tidsbestemt forretningsmodell, et tre-dagers personlig seminar og markedsføringsstøtte. Rådgivere i nettverket får markedsføre sin praksis på nettstedet Garrett Planning Network, som investorer bruker til å finne en lokal avgiftsbasert rådgiver i deres område. Nettverket er også ofte nevnt på mange mediasider, for eksempel Wall Street Journal og The New York Times.

For å søke om medlemskap, må rådgivere være avgiftsgebyr og overholde en fidusiær ed. Søkere må også være en CFP, CPA med en personlig finansiell spesialist (PFS) betegnelse, eller få enten betegnelse innen fem år etter innledende RIA-registrering. Medlemmene trenger også å gi råd om en timebasert, nødvendig ramme for henvisningskunder. Første årsavgiften er $ 6 000, pluss 11 gjentagende utbetalinger på $ 500 i måneden. Etterfølgende år er $ 200 i måneden eller en engangsbeløp på $ 2, 160 per år.