Det finansielle rådgivende fellesskapet er akutt oppmerksom på verdien som den kan tilby kundene med riktig investering og pensjonsplanlegging og generell finansiell rådgivning som kan holde kundene fra å gå av skinnene med sine økonomiske planer. Men offentligheten har ofte en helt annen oppfatning av verdien som rådgivere kan gi, spesielt i en alder av billige meglingstjenester, robo-rådgivere og hele spekteret av finansielle tjenester som de kan få tilgang til med en smarttelefon.

Det ser imidlertid ut til at harde data fra forskning gjort på næringslivet er solid med rådgiverne i denne saken. Her er noen data for å sikkerhetskopiere det. Vanguard-studien

Vanguard Funds, et stallvart investeringsselskap med lav kostnad, ga ut en studie med tittelen > Rådgiverens Alpha

. Denne studien anslår at kunder som jobber med en god finansiell rådgiver, vil få gjennomsnittlig en 3% økning i verdien av sine porteføljer hvert år. Selvfølgelig kommer denne økningen ikke på en lineær, ordnet måte. Størstedelen av denne økningen vil komme i perioder med økt grådighet og frykt i markedene, når rådgivere kan gå inn og hjelpe sine kunder til å opprettholde en jevn køl og holde sine langsiktige mål i sikte. Morningstar har ekko følelsen i Vanguards studie i utgivelsen av en nylig vitbok, Alpha, Beta og nå … Gamma. Morningstars definisjon av gamma er "den ekstra inntekten en investor kan tjene ved å ta bedre økonomiske beslutninger. "Det beregner det faktiske beløpet på forbedring i avkastningen på 1. 82% per år for de som bruker profesjonelt råd til å ta sine økonomiske beslutninger.

Disse studiene viser til slutt at finansielle rådgivere virkelig tjener sine avgifter ved å opptre som atferds trenere fremfor penger ledere. Dette begrepet er ytterligere begrenset av forskning fra Aon Hewitt og administrerte kontoforvalter Finansmotorer fra 2006 til 2008. De dataene de oppnådde sammenliknet avkastningen til investorer som søkte råd fra elektroniske kilder eller bruk av måldatafond eller administrerte kontoer til de som gjorde alt av seg selv. Studien konkluderte med at den tidligere gruppen av investorer likte årlig avkastning som var 1,86% høyere i gjennomsnitt uten avgifter enn deres gjør-det-selv-kolleger. Forskningen inneholdt også sammenligninger av investeringsavkastning i de usikre årene 2009 og 2010, og studien konkluderte igjen at gruppen som søkte faglig bistand i beslutningsprosessen høste årlig avkastning som var nesten 3% høyere enn de som investerte alene.(For relatert lesing, se:

Finansielle tjenester har et problem med ansvar.

)

Dataene tyder tydelig på at finansielle rådgivere kan gi den mest verdifulle assistansen i perioder med høy volatilitet i markedet, når investorene mest sannsynlig reagerer med sine følelser i stedet for logikk. Og ytterligere forskning tyder på at rådgivere også kan ha en positiv innvirkning på deres kunders økonomiske planer. Investeringsfondets institutt for Canada utgitt en rapport tilbake i 2012 med tittelen Verdien av rådgivningsrapporten

, og denne rapporten viste at kunder som betalte for økonomisk rådgivning, har en 1,5 ganger høyere sannsynlighet for å holde fast ved deres langsiktige, langsiktig finansplan enn de som ikke gjorde det. Dette viser at mens gode økonomiske råd kan være gunstige på kort sikt, kan det være eksponentielt mer lønnsomt for investorer over lengre perioder.

Den kanadiske studien viser også at de som betaler for økonomisk rådgivning, ofte også har en høyere livskvalitet, da de kan hvile i kunnskap om at deres rådgiver tar vare på dem. Bunnlinjen

Tallrike studier viser at finansielle rådgivere vanligvis tjener til å fortsette å fungere som adferdstrener for sine kunder, i stedet for fra aktiv kapitalforvaltning. Rådgivere trenger å huske på dette når de prospekterer for ny virksomhet - og som de kaster for å gi sine kunder ro i sinnet og en jevn tilstedeværelse å stole på i turbulente markeder. (For relatert lesing, se:

Behavioral Finance: Key Concepts-Herd Behavior.

)