a:

Finansrådgivere og planleggere har fidusiært ansvar for sine investorer. De skylder sine investorer en høy grad av lojalitet som de er i stillinger av tillit og tillit. Gjennomføring av en ordre avhenger av hvilken type ordre som er plassert og likviditeten til investeringen. Hvis du spurte din finansielle rådgiver / planlegger om å selge et bestemt antall aksjer i et allment handlet selskap til markedsprisen, kan du med rimelighet forvente at markedsordren din skal gjennomføres innen 24 timer. Ordrer som setter begrensninger på bestillingen, for eksempel pris, vil vanligvis ta lengre tid å utføre. De fleste finansinstitusjoner vil ikke akseptere e-post eller telefonsvarerforespørsler som de lett kan gå glipp av. firmaer anbefaler nå at du snakker direkte med din rådgiver eller legger din forespørsel skriftlig. I alle fall bør du følge opp på nettet eller med en samtale til din rådgiver før markedet lukkes for salgsprisen for å sikre at handelen utføres på dine vegne.

Rådgivere og planleggere har plikter å informere sine kunder om transaksjons- og investeringsrisiko. Når de er disloyal og forråder at tillit og selvtillit, kan de holdes ansvarlige for skader. Hvis en megler misrepresenterer eller ikke gir informasjon om en investering eller transaksjon, kan du ha et potensielt krav mot denne megleren for å gjenopprette tapene dine.

Det er mange krav som investorene kan ta imot sine meglere, meglerhus, pensjonsplansponsorer, finansielle planleggere, fondskonsulenter og investeringsrådgivere. De vanligste kravene er:

• Churning - overdreven handel i en konto for å generere provisjoner;
  

• Unnlatelse av å gjennomføre eller følge instruksjoner fra investor med hensyn til hans investeringer;
  

• Margineklager - som likvidasjon av verdipapirer uten å gi investoren forhåndsvarsel, før en frist eller etter manglende møte med et marginalanrop;
  

• Misappropriasjon - misbruk av investormidler;
  

• Misforståelser og utelatelser - med vilje eller hensynsløs misvisende eller manglende avsløring av vesentlige fakta om en investering;
  

• Uaktsomhet - Rådgiver ikke å utvise due diligence og / eller ikke å handle som en rimelig og forsiktig rådgiver;
  

• Utilfredshet av anbefalinger eller investeringer - Rådgivere må bestemme hvorvidt en investering er egnet ut fra en vurdering av investor / kundens investeringserfaring, risikoaversjon og andre faktorer.

Hvert av disse kravene må vurderes fra tilfelle til sak.I de fleste tilfeller kan flere av disse påstandene utarbeides mellom det finansielle firmaet og kunden uten å gå til rettssaker. Hvis en minnelig løsning ikke kan nås, kan du eskalere saken din for å bli avgjort i voldgift av en voldgiftsdommer, som deretter bestemmer erstatningsansvar og eventuelle erstatninger.

For relatert lesing ta en titt på Plukker din første megler og Shopping for en finansiell rådgiver.

Dette spørsmålet ble besvart av Steven Merkel.