Midlene kan være et utmerket inngangspunkt for nye investorer og også et praktisk valg for mer erfarne investorer. Med praktisk talt et uendelig utvalg av verdipapirfond å velge mellom, er det sannsynlig et verdipapirfond der ute som tilfredsstiller behovene til nesten alle. Husk at bak hvert fond er en fondsleder. Disse finansansvarlige er ansvarlige for å velge en portefølje av investeringer basert på fondets strategi, med sikte på å maksimere fondets verdi for sine aksjonærer. Det er mange kriterier du kan bruke til å rangere en fondsbestyrer for å se om de virkelig utfører sitt beste. (Se relatert: Finne lavere risiko, høyere avkastning Mutual Funds )

Ytelse

Som en betydelig metrisk bør ytelsen være den primære måling som alle bør se på før de investerer i et fond. En fondleder bør kunne overskride referanseindeksen, som er en standard som de fleste fondsmidler måles mot. I utgangspunktet, siden en fondsleder vanligvis belaster mer for å aktivt forvalte et investeringsfonds investeringsbeslutninger, burde de kunne utføre bedre enn en passiv indeks gjør.

Rangeringer og rangeringer

Tredjeparts investeringsinformasjonstjenester som Morningstar og Lipper er høyt ansett når det gjelder rating fond i forhold til andre fond i samme investeringskategorier. I tilfelle av Morningstar-klassifiseringer bruker de et vektet gjennomsnittlig stjernesystem som spenner fra en stjerne (dårlig) til en femstjerners betegnelse (gunstig). Disse vurderingene er avledet av slike detaljer som fondets tidligere resultat, risiko og kostnadsjusterte avkastninger, samt konsistens i ytelse.

Lipper er en investeringstjeneste som rangerer fondene numerisk på hvor mange som er i den ene kategorien. For eksempel, hvis det er 700 totalt verdipapirfond i kategorien for husholdningsfond, tildeler Lipper hvert fond en nummerert rangering for sitt respektive ettårs-, femårs- og tiårsresultat. Lipper sporer totalavkastning, som inkluderer reinvestering av gevinst og utbytte.

Manager Tenure

Hvor lenge en fondsleder har administrert et bestemt fond kan være et nyttig stykke informasjon. Vanligvis, jo lengre lederens tenure, jo mer sannsynlig at de utfører på et nivå som er akseptabelt nok for mange investorer. Videre bør investorer undersøke om lederen driver flere verdipapirfond. I så fall foreslår dette at lederen har betydelig kompetanse i valg av porteføljeinvesteringer.

Utgifter

Det er også viktig å holde utgifter på et minimum, så viktig som positiv avkastning er for fond. Et fonds kostnadsforhold er en nøkkelstatistikk som overfører hva et investeringsselskap tar for å administrere et fond på årsbasis.Ideelt sett bør dette tallet ikke være for høyt i forhold til andre fond i samme investeringskategori, da over gjennomsnittlige avgifter kan ha en langsiktig effekt på investeringens sammensatte vekst. (For mer les: Vær oppmerksom på fondets utgiftsforhold .)

Omsetning

Omsetning er noe investorer kanskje ikke umiddelbart tenker på når man vurderer et fond. Denne tallet angir hvilken prosentandel av investeringsaksjer som er utvekslet over en bestemt periode, og siden kjøp og salg av investeringer inneholder kostnader som midler vil til slutt overføre til investorer, anses et lavere antall å være ideelt. Hvis tallet er relativt høyere enn andre fondes, bør investorer se på den optimale fondets ytelse for å avgjøre om høyere enn gjennomsnittlig omsetning ser forsvarlig ut.

Netto aktiva

Et aksjefonds portefølje netto eiendeler er i hovedsak alle dollarene som investeres i fondet av aksjonærer. Når du sammenligner fondsmuligheter, gir denne informasjonen innsikt om hvor mest penger er investert. Så det er et underforstått tegn på tillit når et aksjefond har høyere nettoaktivitetsnivå, da dette indikerer at investorer utsetter seg for større risiko igjen, forhåpentligvis, for en større belønning.

Bunnlinjen

Utover det korte øyeblikksbildet av et aksjefond ligger en myriade av statistikk, som kan være gunstig for en potensiell investor. Ved å utføre en grundig analyse av all tilgjengelig informasjon, kan investorer vurdere en fondsbestyrer rettferdig og i detalj. Bevæpnet med denne informasjonen, kan enkeltpersoner investere i et fond med god tillit til det valg de velger. (Forslag til videre lesing: Grunnleggende om hvordan gjensidige fond er vurdert og Når er gjensidige midler rett for kunden din? )