Du kan ikke få tilbakebetaling dersom du bare bestemte deg for ikke å ta Serie 63-eksamen. Tilbakebetaling av eksamensgebyrer er kun godkjent i meget spesifikke situasjoner, for eksempel når enten investeringsrådgiverens registreringsbevis eller den sentrale registreringsbeviset (CRD) åpner et vindu for eksamen. I dette tilfellet gir en stat et frafall og eksamen er ikke lenger nødvendig. Imidlertid er refusjonsforespørsler vurdert fra tilfelle til sak. For å finne ut om saken gjelder, ta kontakt med North American Securities Administrators Association (NASAA) og gi dem ditt navn og CRD-nummer, firmaets navn, transaksjonsdato og nummer, utleveringsdato og grunnen til å kreve refusjon.
Fra og med 2015 koster Serie 63-eksamen $ 115. Etter at betalingen er behandlet og papirarbeidet er fullført, gir Finansinspeksjonsmyndigheten (FINRA) et 120-dagers vindu der du enten må ta eksamen eller avbryte avtalen. For å planlegge eller endre avtalen, kontakt Prometric på (800) 578-6273. En person som kansellerer eller omlegger Serie 63-eksamen innen 3-10 virkedager etter avtalen, må betale et avbestillings- eller omleggingsgebyr på $ 48.
For å gi megler en tillatelse til å drive verdipapirhandel i de fleste USA, blir Serie 63-eksamenen administrert av FINRA på vegne av NASAA, og enhver megler kan ta det ved å fullføre form U-10, uten å måtte være tilknyttet et sponsorfirma. Den kan bli tatt av amerikanske statsborgere eller utlendinger og er ikke gitt utelukkende i USA.
Rumsfeld: "Ved 83 bestemte jeg meg for å utvikle en app"
Tidligere amerikanske forsvarsminister Donald Rumsfeld har utviklet en mobilapp. "Churchill Solitaire" bruker to dekk og er, med Rumsfelds ord, "Ikke et spill for alle."
Jeg har bestått Serie 63 og FINRA Serie 7, men vil bli lisensiert som investeringsrådgiver. Skal jeg ta serie 65 eller serie 66?
Blir en investeringsrådgiver representant krever mer eksamen enn bare å ta FINRA serie 63 eksamen. Se hvilke eksamenskrav du trenger.
Jeg jobber for et universitet, og jeg har en 403 (b) med TIAA-CREF. Men TIAA-CREF sier at jeg ikke kan overføre penger til en annen leverandør. Kan de forhindre meg fra å overføre pengene mine til en bedre investering?
Det avhenger. IRS tillater overføring av eiendeler mellom 403 (b) leverandører; Arbeidsgivere og 403 (b) leverandører er imidlertid ikke pålagt å tillate slike overføringer. Overføringen er vanligvis bare tillatt dersom den nye 403 (b) -kontoen (som eiendelene overføres til) er underlagt de samme (eller strengere) distribusjonsregler som gjelder for 403 (b) -kontoen der aktiva er overføres.