Nord-amerikanske Securities Administrators Association (NASAA) støtter ikke studieguider utviklet av eksterne organisasjoner og selskaper. Noen spørsmål fra leverandørskapede studiemateriell skiller seg fra det nyeste materialet som ble testet på eksamen. Nye spørsmål er opprettet fra begynnelsen av januar og plassert i spørsmålbanken senere på året. Regulatoriske endringer og endringer i nødvendige kompetanser påvirker hvilke spørsmål som legges på eksamenene. Test-taker ytelse og forslag fører til fjerning av noen spørsmål fra testbanken. Serie 63-eksamenen er designet for å teste økonomisk kompetanse og blir stadig endret etter hvert som industriens behov og lover endres.
Eksamensspørsmål er skrevet av økonomi og valgt for inkludering i testbanken av NASAA. Spørsmål må teste relevant innhold og indikere ferdighet. Av 65 spørsmål gjelder 60 på kandidatens poengsum, og de fem siste spørsmålene er inkludert som et middel til å utforske nye eksamensspørsmål. Nye spørsmål er statistisk evaluert før bruk. Siden hyppige eksamenendringer er mulige innen kort tid, anbefales oppdaterte studieveiledninger. Den firemånedersperioden som er tillatt for å studere mellom registrering og sitte for eksamen er lang nok til at endringer i testspørsmål er mulige. Hvis de siste spørsmålene er forskjellige fra spørsmål som brukes når eksamen er planlagt, kan kandidaten bruke en gammel studiehåndbok og svare på spørsmål på eksamen feil. Kandidater bør være spesielt forsiktige med å studere endringer i NASAA-modellens anbefalinger og eventuelle oppdateringer av Uniform Securities Act over tid.
Jeg har bestått Serie 63 og FINRA Serie 7, men vil bli lisensiert som investeringsrådgiver. Skal jeg ta serie 65 eller serie 66?
Blir en investeringsrådgiver representant krever mer eksamen enn bare å ta FINRA serie 63 eksamen. Se hvilke eksamenskrav du trenger.
Min mor arve min fars IRA. Da hun døde, mottok jeg en konto søknad som opplistet meg som mottaker, samt legge merke til at min bror og jeg må ta min mors nødvendige fordeling. Min bror er ingensteds å bli funnet. Hvordan skal jeg
Hvis broren din ikke er funnet, vil du kanskje sjekke med IRA-depot og / eller finansiell rådgiver for å finne ut om IRA-plandokumentet inneholder bestemmelser for en slik situasjon. For eksempel er det noen IRA-dokumenter som sier at hvis en mottaker ikke kan bli funnet, blir denne mottakeren behandlet som om han / hun ikke er mottaker av IRA.
Jeg er pensjonist, tegner fra min 403 (b) livrente. Jeg er den eneste ansatte i min egen virksomhet. Kvalifiserer jeg meg for en enkel IRA-konto? Jeg vil utsette noen av mine inntekter fra skatt.
Det avhenger. Hvis virksomheten din er uinkorporert, og du har netto inntekt fra selvstendig næringsdrivende, er du berettiget til å etablere og finansiere en pensjonsordning, inkludert en enkel IRA, basert på denne inntekten. IRS definerer nettoinntekter fra selvstendig næringsvirksomhet som bruttoinntekt fra din handel eller virksomhet minus tillatelige fradrag.