Investeringsanalytikere utfører forskning, lager finansielle modeller og produserer analytiske rapporter og anbefalinger angående bestemte typer aksjer, obligasjoner eller andre investeringspapirer. Investeringsanalytikere arbeider for mange typer bedrifter i verdipapirindustrien, inkludert meglerhus, banker, pengeforvaltningsfirmaer, hedgefond og pensjonsmidler. Profesjonelle på dette området er også kjent som verdipapiranalytikere eller finansanalytikere.

Investeringsanalytikere produserer forsknings- og kjøpssalgs anbefalinger for to forskjellige bruksområder avhengig av arbeidsgiver. I en bank eller megling produserer investeringsanalytikere generelt anbefalinger for bedriftsagenter som bruker informasjonen til å selge investeringer til individuelle kunder og allmennheten. Disse selskapene opererer på salgssiden av markedet. På kjøpssiden av markedet, som inkluderer hedgefond, pensjonsfond og verdipapirforetak, produserer analytikere vanligvis forskning og anbefalinger for selskapets egne investeringsforvaltere som bruker informasjonen til å kjøpe og selge verdipapirer direkte.

Karrierevei

Mange seniorinvesteringsanalytikere begynte å jobbe i feltet som junior analytikere samler data, lager og oppdaterer finansielle regneark, og lærer inn-og-ut av yrket under tilsyn av et senior medlem av analytisk team. Inngangsposisjoner krever vanligvis en bachelorgrad. Etter flere år jobber og lærer i en junior stilling, går mange analytikere tilbake til skolen for å fullføre en uteksaminert grad som forberedelse til videre utvikling i feltet. En ny ansatt som har en passende mastergrad begynner ofte i en senior analytikerrolle, uansett om hun har jobbet som junior analytiker.

De fleste senioranalytikere fokuserer på en bestemt kategori av verdipapirer, og utvikler et høyt nivå av kompetanse i området over tid. Arbeidsoppgaver inkluderer oppdatering av forskningsdata som svar på ny utvikling, planlegging og gjennomføring av nye forskningsprosjekter, kommunikasjon med kontakter i fokusbransjen og presentering av forskningsresultater til fast ledelse, salgsagenter eller kunder. Senioranalytikere overvåker vanligvis arbeidet til en eller flere junior analytikere.

En senior analytiker med en rekord av høy ytelse kan bli porteføljeforvalter i et kjøpsselskap som overvåker alle aspekter av en investeringsportefølje. Porteføljeforvaltere satte investeringsstrategi og velge den spesifikke blandingen av verdipapirer i en portefølje basert på senior analytikers arbeid. Porteføljestyring representerer vanligvis slutten på karriereveien.

Utdanningskvalifikasjoner

En oppføringsnivå i feltet krever en bachelorgrad.Relevante emner inkluderer forretningsdisipliner med en kvantitativ komponent, for eksempel økonomi, regnskap eller økonomi, og andre emner som gir opplæring i analytiske og kvantitative ferdigheter, som statistikk, matematikk, fysikk eller ingeniørfag.

Selv om en mastergrads ikke generelt er et krav om fremskritt til en senioranalytikerstilling, søker mange bedrifter jobbkandidater med relevante kandidatgrader. Mange avanserte analytikerstillinger og investeringsledelse stillinger krever en mastergrad. Ifølge en nasjonal undersøkelse utført av U.S.A. Bureau of Labor Statistics i 2014, har 65% av porteføljeforvalterne masterstudier. Relevante kandidatgrader inkluderer en MBA med et kvantitativt fokus eller en mastergrad i økonomi.

Andre kvalifikasjoner

Investeringsanalytikere er generelt pålagt å få en lisens fra Financial Regulatory Authority (FINRA), et nasjonalt tilsynsorgan som håndterer tilsyn med verdipapirforetak og meglere i USA. For å få en passende lisens, trenger en kandidat vanligvis sponsing fra en kvalifiserende arbeidsgiver. Følgelig foregår lisensprosessen vanligvis etter at en kandidat har blitt ansatt som investeringsanalytiker.

Betegnelsen CFA (Chartered Financial Analyst), utdelt av CFA Institute, er en profesjonell sertifisering tilgjengelig for analytikere med bachelorgrader og minst fire års yrkeserfaring i feltet. De fleste arbeidsgivere forventer at kvalifiserte analytikere skal forfølge og fullføre CFA-sertifisering. Mange krever CFA-sertifisering for fortsatt utvikling i flere ledende stillinger i firmaet. Sertifisering krever at kandidater skal bestå av en serie på tre eksamener.