Hvis størrelsen er noen indikasjon, bør Vanguard regnes som en av de beste lederne av 401 (k) planer på planeten. I fjor overgikk Vanguard Fidelity Investments som leder i innskuddsbaserte eiendeler under ledelse (AUM). Det er ikke så overraskende, med tanke på populariteten til indeksfondene, som kombinerer de laveste kostnadene og lengste sporregistrene i bransjen for å skape et overbevisende investeringsalternativ for plansponsorer. I tillegg til den heraldede fondskoncernen tilbyr Vanguard også fullstendig 401 (k) ledelse på institusjonelt nivå og i det små til mellomstore forretningsområdet. Hvis sine 401 (k) ledelsestjenester stabler opp med hensyn til kvalitet og ytelse med fondsstyring, kan Vanguard bare være den beste one-stop-butikken for pensjonsplansponsorer.

Vanguard, gjennom sin institusjonelle investorgruppe, tilbyr et omfattende utvalg av 401 (k) ledelsestjenester, fra plandesign og analyse til investeringsstyringsovervåkning. Plan sponsorer er blanketed med støtte i alle ledd, og starter med et strategisk pensjonsrådgivningsteam for å utvikle planstrategier. En tilordnet klientrelasjonssjef gir daglig støtte til alle aspekter av planstyring, og en ERISA-konsulent er alltid tilgjengelig for å gi støtte i regulatoriske og compliance-problemer. Plan sponsorer har også tilgang til en kommunikasjonskonsulent for å utvikle målrettede utdanningsstrategier og tilpasset kommunikasjon for plandeltakere.

Som forventet, utmerker Vanguard seg i sine investeringsledelsestjenester, og gir sin kompetanse og lang oversikt over erfaringsledelse til hver kunde. Porteføljeavdelingen arbeider med plansponsorer for å utføre due diligence på eksterne fondforvaltere og gir tilsyn med valg og overvåking av fondsleder. Plan sponsorer drar også nytte av de tiårene erfaringene som kapitalinvesteringene og rentegruppene gir, utvikler investeringsstrategier for planporteføljer.

Vanguard har investert tungt i sine back-office systemer for å gi toppmoderne teknologitjenester for planadministrasjon og rekordføring. Klienter drar nytte av mer strømlinjeformede administrasjonsprosedyrer som reduserer kostnadene, samt tilleggsdata som kan identifisere områder for å forbedre plandeltakelsen.

Hvordan fungerer Vanguard i 401 (k) Management Services?

Hvis du virkelig vil vite hvordan Vanguard gjør ved å tilby 401 (k) planleggingstjenester, bare spør plandeltakere og plan sponsorer. Et par forskningsbedrifter gjorde nettopp det, gjennomførte undersøkelser for å avgjøre hvordan planleverandører utfører seg på en rekke områder.I en Cogent Reports-studie var planleggerne vurdert Vanguard den høyeste i total tilfredshet. Vanguard rangeres først i syv spesifikke funksjoner, inkludert:

• Investeringsprestasjon

• Nettsted og online

• Fondets transaksjonsgebyr

• Problemløsning

• Antall investeringsalternativer

• Registreringsmøter

Plansponsorer ble bedt om å vurdere sin generelle tilfredshet med sin planleverandør. Åttito-tre prosent av Vanguard-klienter uttrykte den høyeste tilfredshet med sine tjenester. Gjennomsnittlig planleverandørtilfredshet i undersøkelsen var bare 62%. I samme undersøkelse rangerte Vanguard først på flere områder, inkludert:

• Nøyaktighet og aktualitet i transaksjonsprosessen

• Planadministrasjonsstøtte

• Formular 550-arkiveringsstøtte

• Kvaliteten på investeringsalternativene > • Fondets utgiftskvoter

• Kvalitet og klarhet i informasjon om gebyropplysningene

• Fakturaens gjennomsiktighet

• Planleggingsadministrationsavgifter

Hvis det er en tingplan, støtter sponsorer seg mer enn å motta kvalitetstjenester fra deres plan leverandør, det er rimelighet av gebyrene de betaler. Det er et fiduciært krav at sponsorer sikrer at gebyrene og kostnadene knyttet til planene og investeringsforvaltningen er rimelige basert på tjenestene de tilbyr. Ifølge Boston Research Group's 2014 Plan Sponsor Study, for femte året på rad, rangert Vanguard den høyeste for verdi i form av kostnad ved full-service plan sponsorer. I samme studie mottok Vanguard topplasser for total tilfredshet, investeringsresultat og respektert merke.

Konklusjon

Vanguard har jobbet seg til toppen i 401 (k) AUM, i stor grad takket være sin stjerneserie av billige indeksfond. Hvis plansponsor og planlegger deltakerundersøkelser skal troes, har den også tjent et sterkt rykte som en stor 401 (k) planleverandør.