Porteføljeombalanseringsprogramvaren har raskt overgått fra en hyggelig å ha et behov for finansiell rådgivere. Antall rådgivere ved hjelp av rebalanseringsprogramvare hoppet fra bare 39. 4% i 2013 til 62. 7% i 2015, ifølge Financial Planning. Det er en rekke faktorer som står bak den raske økningen, men bunnlinjen er at finansielle rådgivere må utnytte teknologien for å opprettholde sin konkurransefortrinn i bransjen. I denne artikkelen tar vi en titt på hvilken rebalanseringsprogramvare som er, noen av de mest populære rebalanseringsprogramvarene på markedet, og hvorfor finansielle rådgivere bør begynne å bruke det tidligere heller enn senere.

Hvorfor Automatisere Rebalancing?

Rebalanseringsprogramvare hjelper finansielle rådgivere automatisk å bestemme endringer i porteføljeallokeringer over tid. Selvfølgelig er disse endringene nødvendige for å holde kundens portefølje i tråd med deres risikotoleranse og andre krav. En klient vil kanskje være 20% i obligasjoner og 80% i aksjer, men et oksemarked i aksjer kan presse tildelinger nær 90%. Rebalansering er nødvendig for å tilbakestille porteføljen over tid for å holde seg nærmere en 80/20 blanding. (For mer, se: Tips for å vurdere en kundes risikotoleranse .)

Bortsett fra å forbedre risikostyringen, bidrar porteføljerebalanseringsprogrammet til å redusere tiden en finansiell rådgiver bruker manuelt for å gjøre disse justeringene. Tidsbesparelsene er spesielt akutte når forvaltningskapitalen overstiger $ 100 millioner, noe som sannsynligvis er at mer enn 60% av de større rådgiverne benytter slike programvareløsninger. Men selv med færre midler under ledelse kan tidsbesparelsene være betydelige og verdt å vurdere.

Rebalanseringsprogramvare kan bidra til å forbedre kundetjenesten og effektivisere effektiviteten for å frigjøre tid for vekstrelaterte oppgaver som markedsføring. Ved å gjøre det, kan finansielle rådgivere som utnytter disse programvareløsninger få en betydelig fordel i forhold til konkurransen. Særlig yngre rådgivere har brukt rebalanseringsprogramvare til deres fordel, med ca 62. 7% av dem anvender det sammenlignet med 53. 4% av alle rådgivere, ifølge Financial Planning undersøkelse. (For mer, se: Hvordan Teknologi Hjelper Finansielle Rådgivere .)

Mest Populære Løsninger

Det er mange ulike porteføljerebalansløsninger på markedet, avhengig av kundens behov. Entry level løsninger hjelper med å balansere en portefølje mellom aktivaklasser på en konto eller på klientnivå. På den annen side er avanserte løsninger i stand til å optimalisere for skatt og plassering på husstandsnivå for å oppnå best mulig ytelse. Det riktige valget avhenger i stor grad av en finansiell rådgiveres behov og kundebasert demografi.

Morningstar Inc. (MORN MORNMorningstar Inc87. 23 + 0. 14% Laget med Highstock 4. 2. 6 ) er den ledende tilgangsnivåløsningen som gir grunnleggende rebalanseringsverktøy, mens Envestnet er En annen populær løsning som brukes av rådgivere. I høyere end er iRebal markedsleder med nesten 10% markedsandel etterfulgt av selskaper som Tamarac. Morningstars kjøp av Total Rebalance Expert har hjulpet den med å utvikle mer avanserte evner, noe som kan oversette til å fange en større andel av det markedet. (For mer, se: Toppverktøy Hver finansiell rådgiver trenger .)

Når det gjelder å analysere kundens risikotoleranse, har de fleste rådgivere en tendens til å bruke meglerforhandler eller depotprogramvare. Riskalyze er et bemerkelsesverdig unntak som raskt har vokst i popularitet som en alternativ løsning for å vurdere klientrisikofaktorer. Ifølge Financial Planning undersøkelse indikerte imidlertid kun 56% av finansrådgiverne at de bruker risikostyringsprogramvare for å hjelpe sine kunder med å vurdere sin risikotoleranse før de treffer investeringsbeslutninger.

Bunnlinjen

Porteføljebalansering har lenge vært en kjedelig og tidkrevende oppgave for finansielle rådgivere som har begrenset sitt vekstpotensial. I løpet av de siste to årene har rebalanseringsprogramvare vokst i popularitet som en måte å raskt og effektivt på, sikre at kundene har den riktige blandingen av eiendeler, samtidig som det eliminerer potensial for feil. Morningstar er den mest populære inngangsnivåløsningen, mens iRebal synes å være den mest populære avanserte programvareløsningen. (For mer, se: Tekniske trender Finansielle rådgivere må holde seg foran .)