Investorer med høy nettoverdi krever mye fra deres finansielle rådgivere. De ultra-velstående, forventer spesielt å motta en full service plattform fra deres formueforvaltere. Flere og flere søker de rådgivere som kan tilby dem globale verdipapirforvaltningstjenester fordi mange av dem har store mengder rikdom utenfor USA.

For å holde tritt med disse kravene, ser mange store verdipapirforetak på å tilpasse seg og vokse deres bedrifter å møte de unike behovene til klienter som har eiendeler i utlandet, men vil bli servert lokalt. Deutsche Banks verdipapirforvaltningssgruppe, spesielt Deutsche Asset & Wealth Management, har funnet ut at sine ultraverdige kunder nå krever tilgang til ulike avdelinger i en investeringsbank for å utfylle de formueforvaltnings tjenester de mottar da de ser ut til å investere i USA, Europa og Asia.

Med en mengde nye finansielle rådgivere som kommer inn på markedet, holder meglerfirmaer og banker ikke lenger et høydepunkt i verdiskapningsbransjen. Registrerte investeringsrådgivere (RIA) gir nå disse bedriftene en løp for pengene sine, og det har bidratt til å forbedre kvaliteten på industriens tilbud som helhet. (For mer, se: Finansielle rådgivere trenger å søke ut denne gruppen NU .)

Mot utfordringer

Å holde seg foran konkurransen krever å beholde topp talent. Det betyr også at de øverste rådgiverne oppfyller kravene til sine kunder og holder seg oppdatert med det stadig skiftende økonomiske miljøet . Finansrådgiveren lærte at de måtte være mer oppmerksomme på kundenes behov og mer fokusert på å bygge disse relasjonene enn noen gang før.

Det er fordi kunder med høy nettverdi, i dag, er mye mer informert om markedene og pengene managementtjenestene enn de var tidligere. De krever nå mer med hensyn til nivået av raffinement de vil ha sine rådgivere til å holde og nivået av tillit de er villige til å sette i sin rådgiveres hender. Med dette i betraktning, ville verdiskapingsfirmaer også være klokt å holde fast på sine mest talentfulle rådgivere og å fortsette å utvikle det talentet gjennom årene. (For relatert lesing, se: Hvordan Finansielle rådgivere kan tilpasse seg Robo-Advisors .)

Størrelsen er ikke alt-Service for

De større rådgivende firmaene kan bedre kunne imøtekomme behovene til den ultrahøye nettoverdige investoren enn mindre, boutiquefirmaer, fordi de har en rekke avdelinger som de kan trekke på når de skal tilrettelegge for kundenes behov. Men større betyr ikke alltid bedre. Det som er viktigere for kundene er tjenestene disse bedriftene kan tilby, og tilgangen de kan gi til verdipapirhåndteringsløsninger.

Klienter krever i dag også flere råddrevne relasjoner med sine rikdomspersoner, og de vil ha mer risikostyringsrådgivning. Finanskrisen har gjort mange kunder med høyt nettoverdien mer fokusert på å bevare sin rikdom enn å skape mer av det. Likevel er de fortsatt opportunistiske når det gjelder å investere. Som svar har enkelte bedrifter fokusert på å skape investeringsmodeller som både er raske til å reagere på nye trender og utviklingen i markedet, og som også møter behovene til firmaets mest sofistikerte kunder. (For mer, se: Finansrådgivere føler Cyber-usikkerhet .)

Forberedelse for fremtidig vekst

På grunn av endrede trender i verdiskapning ser Deutsche Bank ut til å vokse sin vestkysten rikdom ledelsesvirksomhet samt øke tjenestene det gir i landets energibelte. Det vil også fokusere på å forbedre merkets anerkjennelse i både Nord- og Sør-Amerika. (For mer, se: Vekststrategier for finansielle rådgivere .)

Bunnlinjen

Finansrådgivere som imøtekommer de ultra-velstående bør vurdere å utvide de sofistikerte løsningene de tilbyr, forbedre kundeadviseren relasjoner og tilbyr globale tjenester for å bedre tiltrekke seg og beholde kunder. (For mer, se: Hvordan være en topp finansiell rådgiver .)