a:

Bruk av ekspertisen til en finansiell profesjonell kan være til nytte for en person som ønsker å nå et investeringsmål eller annet økonomisk mål. Det er imidlertid viktig å vite hvilke typer tjenester som tilbys av den finansielle profesjonelle. Selv om det er vanlig å bruke begrepene "porteføljestyring" og "økonomisk planlegging" som synonymer, er disse stifter av finansiell tjenesteyting ikke det samme. Porteføljeforvaltning er handlingen med å skape og opprettholde en investeringskonto, mens finansiell planlegging er prosessen med å utvikle økonomiske mål og skape en handlingsplan for å oppnå dem. Å forstå forskjellen mellom de to kan hjelpe til med å velge den mest egnede økonomiske profesjonelle.

Porteføljeadministrasjon leveres av finansielle fagfolk som har visse FINRA-serien-lisenser som gir dem mulighet til å opprette og anbefale porteføljer av aksjer, obligasjoner, verdipapirfond, børsnoterte fond (ETF) eller alternative investeringer for å møte investeringsmålene til en bestemt investor. Profesjonelle som utfører porteføljestyring er fokusert på å møte investorernes behov gjennom avkastningen oppnådd i en portefølje, og de er ofte ansvarlige for å balansere kontoen for å forbli i tråd med investorens fordelingspreferanser.

Finansiell planlegging er en mer omfattende prosess enn porteføljestyring, selv om de finansielle fagfolk som utfører denne oppgaven, kan ha samme lisenser som porteføljeforvalter. Personer som går gjennom den økonomiske planleggingsprosessen utvikler ofte en plan for å møte kortsiktige og langsiktige finansielle mål, herunder å bygge et nødfond, spare på nytt hjem eller redusere gjeld, akkumulere pensjonsmidler og skape eiendoms- eller skatteeffektivitet. Finansiell planlegging kan også inkludere en diskusjon om porteføljestyring, men det er fokusert på hvilken avkastning som må oppnås for å møte et bestemt mål eller hvilken tildeling som er mest hensiktsmessig for investorens risikovillighet.