IShares Core US Aggregate Bond ETF (NYSEARCA: AGG AGGiSh Cr US Ag Bd109. 55 +0. 09% Laget med Highstock 4. 2. 6 ) , som sporer en indeks for amerikanske statspapirer og corporate bonds, gir mulighet til å skaffe seg en bred, diversifisert eksponering mot det samlede obligasjonsmarkedet med en enkelt investering.

Obligasjonsbehandlede midler (ETFer) blir en stadig mer populær metode for investorer til å diversifisere sine overordnede investeringsporteføljer med et utvalg av rentepapirer med fast rente. Mange investorer setter pris på det faktum at regelmessig inntekt fra obligasjoner gir en sikkerhetspute mot nedgang i aksjemarkedsinvesteringer. ETFs leverer vanligvis kvartalsvise distribusjoner, i stedet for bare årlige eller halvårlige utbetalinger. Obligasjoner gir også overlegen beskyttelse i tilfelle konkurs sammenlignet med aksjer. Obligasjonseierne har en betydelig bedre posisjon når det gjelder å gjenvinne sin investering i konkursforhandlinger enn vanlige aksjeeiere. I tillegg bidrar obligasjonsfondene til å redusere total volatilitet i en persons investeringsportefølje. Bond ETF har vanligvis svært lave kostnader.

IShares Core U.S.Aggregate Bond ETF sporer og søker å speile ytelsen til Barclays U. S. Aggregate Bond Index. Indeksen er utformet for å gjenspeile det overordnede amerikanske investeringsmarkedet. Det inkluderer amerikanske statsobligasjoner og bedriftsobligasjoner, sammen med pantelån og andre verdipapirer som er verdipapirer. Indeksen inkluderer bare skattepliktig, fastforrentet verdipapirer i dollar, med minst ett år gjenværende til forfall.

Fondet har ikke nøyaktig samme eierandel i indeksen, som består av om lag 8 000 gjeldspapirer. I stedet bruker fondet et representativt utvalg på ca 2, 500 av indeksbeholdningen. I tillegg, for å oppnå gunstigere kjøps- eller salgspriser, utøver fondschefen skjønn i den utstrekning at fondet noen ganger vil kjøpe et problem før det legges til indeksen, eller holde et problem utover det punktet hvor det har vært fjernet fra indeksen.

Fondet balanseres månedlig, og det årlige omsetningsforholdet som kreves for å spore indeksen nøyaktig, er ca. 120%. Omsetningsforholdet på over 100% innebærer at fondet opprettholder beholdninger i mindre enn ett år i gjennomsnitt.

Større beholdninger av fondet inkluderer amerikanske statsobligasjoner (T-obligasjoner) og notater (notater), Fannie Mae-pantesikrede verdipapirer (MBS), og bedriftsproblemer fra KfW (KFW), Verizon (VZ) og Bank av Amerika (BAC).

Egenskaper

Dette fondet fra Blackrock ble lansert i 2003, og det har fungert bra.Dens 10 års gjennomsnittlige årlige avkastning, fra og med 2015, er ca 4 27%. Fondet har netto eiendeler på over 25 milliarder dollar.

ETFs blanding av gjeldsbeholdninger er ca. 40% amerikanske regjeringsproblemer, 30% bedriftsproblemer og 30% MBS. Blant bedriftens problemer står de finansielle og industrielle sektorene for det overveldende flertallet av problemstillinger. Den vektede gjennomsnittlige kupongverdien av fondets beholdninger er 3,28%, og gjennomsnittlig vektet løpetid i fondets beholdning er 7,5 år. Gjennomsnittlig kredittvurdering av fondets beholdninger er AA.

Fondets kostnadsforhold er svært lav 0. 08%, og det gir et utbytte på 2,14%.

Egnethet og anbefalinger

IShares Core US Aggregate Bond ETF er en hensiktsmessig investering for investorer, enten generelt søker en godt avrundet portefølje av renter eller investorer som søker å diversifisere investeringsporteføljer som ellers består av hovedsakelig aksjemarkedsinvesteringer.

Fondet har et ekstremt lavt kostnadsforhold og fungerer bra når det gjelder både nøyaktig sporing av underliggende indeks og når det gjelder å gi solid, konsistent avkastning for sine investorer.

Den passer best for investorer som bruker skattefordelte pensjonskonto. Investorer som bruker skattepliktig regnskap kan ønske å unngå samlede obligasjonsinvesteringer for å skille stats- og bedriftsobligasjonsbeholdninger på grunn av skattefordelene som er tildelt statsobligasjoner.