CFP-styret: Hva er det og hvordan det fungerer?

CFP-styret: Hva er det og hvordan det fungerer?

Opprettet i 1985, er Certified Financial Planner Board of Standards et non-profit som fremmer standarder og etikk i økonomisk planlegging. CFP-styret fastsetter og håndhever krav til CFP-sertifisering i USA. Disse kravene inkluderer å sende den seks timers CFP-sertifiseringseksamen, som er gitt hver mars, juli og november på nettsteder over hele landet. 170-spørsmålet hadde en samlet passeprosent på 66. 3% i 2014, ifølge CFP Board. (For mer, se: Hvorfor Financial Advisors må tjene CFP-merket .)

Styret krever også at kandidater skal fullføre studium på høyskoleplan i personlig økonomisk planlegging, oppfylle krav til økonomisk planutvikling ("capstone"), fullføre minst tre års faglig økonomisk planleggingserfaring eller to år i et akseptert lærlingskap, overholde en etisk kodeks og passere treningsstandarder. Standarden gir dem med forbrytelse overfor økonomiske, skattemessige og visse andre forbrytelser, samt de med flere konkurser og de som har hatt faglige lisenser suspendert eller tilbakekalt i visse tilfeller. Styret gjennomfører bakgrunnskontroller for alle som søker sertifisering. Kandidater trenger også minst en bachelorgrad fra et regionalt akkreditert høyskole eller universitet. Sertifiseringer må fornyes årlig, og fagpersoner må gjennomføre 30 timers godtatt opplæringsopplæring hvert 2. år og sende inn en etikkerklæring. (For mer, se: Grunnleggende om vedlikehold av CFP-betegnelse .)

CFP Board Origins

CFP-styret sporer sine røtter til 1969 da menn i finansbransjen samlet seg i Chicago for å legge grunnlaget for å skape International Association for Financial Planners (IAFP) og College for økonomisk planlegging. Høgskolen, basert i Centennial, Colo., Ble grunnlagt i 1972 for å formalisere finansiell planlegging gjennom FPP-sertifisering. I 1985 ble det enige om å etablere International Board of Standards and Practices for Certified Financial Planners - hva er nå CFP Board - som en selvstendig non-profit. (For relatert lesing, se:

Top Financial Planning Colleges .)

Misjon

Styret har forpliktet seg til å øke bevisstheten om CFP-sertifisering innen finanssektoren og blant allmennheten. Det søker også å øke antall CFP-innehavere. Fra og med 30. juni 72 holdt 237 personer CFP-sertifisering fra CFP-styret - spredt over hele USA og dets territorier, fra høyt 8, 173 i California til tre i Guam. (For mer, se:

De beste treningsprogrammene for CFP-eksamener .) CFP-styre gjør også en felles innsats for å øke andelen kvinnelige sertifikatinnehavere og lanserte sitt kvinnelige initiativ (WIN) i 2013 for å videreføre det målet."Med prosentandelen kvinner fortsatt relativt flatt på 23% i over tiår, satte vi ut for å finne ut hvorfor dette er tilfelle og gi anbefalinger for å oppmuntre og støtte kvinner til å forfølge karriere i økonomisk planlegging, sier Marilyn Mohrman-Gillis, den CFP Board administrerende direktør for offentlig politikk og kommunikasjon. Blant annet har styret oppdaget at kvinner er langt mindre kjent med finansplanleggingsbransjen og kravet om å oppnå CFP-sertifisering i forhold til menn. Så, en del av WIN-programmet får CFP-fagfolk til å "spre ordet" at økonomisk planlegging er en givende karriere for kvinner, "sa Mohrman-Gillis. (For mer, se:

De beste økonomiske karriere for kvinner .) Styret lanserte også et nettbasert karriereksentrum i januar, som har oppdaterte stillinger i alle land over hele landet, sammen med ressurser for begge jobbsøkere og arbeidsgivere, inkludert en pågående webinar-serie. (For mer, se:

CFP Board lanserer Online Jobbportal .) Disciplinær tiltak

CFP-styret utgiver disiplinær informasjon til offentligheten og kan permanent tilbakekalle sertifiseringen av de som finner den som bryter sin etiske og praksis standarder. I 10-årsperioden fra 2002 til 2012 var det gjennomsnittlig fire tilbakekallinger årlig, ikke inkludert administrative tilbakekallinger. Mohrman-Gillis sa at styret blir oppmerksom på manglende overholdelse ved å gjennomgå selvopplysning, gjennomføre bakgrunnskontroller og utnytte andre offentlige og private ressurser. Det vurderer også klager innlevert direkte med styret av medlemmer av publikum. Dersom CFP-styret mottar bevis som indikerer at det foreligger brudd, blir saken henvist til disiplinær- og etikkkommisjonen, som vil holde en høring. (For mer, se:

Er det en karriere i finansiell planlegging i fremtiden? ) Når det blir funnet betydelige brudd, offentliggjøres offentlig disiplin gjennom en pressemelding og inkluderes i personens oppføringer om bordets nettsider. Offentlige disiplinære tiltak fra kommisjonen kan inneholde et offentlighetsbrev, en midlertidig suspensjon, en suspensjon i opptil fem år av individets CFP-sertifisering, eller en permanent tilbakekalling av hans eller hennes CFP-sertifisering. (For mer, se:

Toppleder som skal fungere for finansielle rådgivere. .) Bunnlinjen

Styrets oppgave er å gi GFP-sertifisering og opprettholde en kvalitetsstandard for kompetent og etisk personlig økonomisk planlegger. CFP-betegnelsen indikerer at en profesjonell har fullført omfattende opplæring, holdes til strenge etiske standarder, og vet hvordan å trekke alle en kundes økonomi sammen og gi anbefalinger i deres beste interesse. (For relatert lesing, se:

Hva får sertifiserte finansplanleggere betalt? )