I den ikke så fjerne fortiden ble økonomi og investeringer sett på som mannlige bestrebelser. I dag svarer markedet på samtalen for porteføljestyringsplattformer som er spesielt opprettet for kvinner. En ny aktør i denne kvinnelige fokuserte automatiserte investerings- eller robo-rådgivningsarenaen er Ellevest, grunnlagt av Sallie Krawcheck. Krawcheck er en tidligere Wall Street CEO og finansindustri veteran som Fortune Magazine merket som "The Last Honest Analyst. "Etter å ha smidd partnerskap med analytikere, entreprenører og ingeniører, er Ellevests mål å gi kvinner økonomisk støtte.

Les videre for en anmeldelse av Ellevest, og hva denne robo-rådgiveren tilbyr til investorer. (For ytterligere lesing, se: Robo- vs. Human Advisors for Women Investors. )

Hvordan Ellevest Differs

Ellevest er forskjellig fra mange av sine konkurrenter. De fleste robo-rådgivere har et begrenset antall tilgjengelige investeringsporteføljer. Hvis dine preferanser ikke passer inn med sine forhåndsdefinerte porteføljer, har du lykke til. Ellevest retter dette problemet ved å presentere hundrevis av særegne porteføljer, tilpasset den enkelte investor.

De fleste investeringsrådgivere, menneskelige og automatiserte, starter med et risikotoleranse spørreskjema for å bestemme din ideelle blanding mellom aksje- og obligasjonsinvesteringer. Ellevest-tilnærmingen undersøker målene dine, deres tidslinje og utformer investeringsporteføljen for å møte disse aspirasjonene. I tillegg kan brukerne velge enkelt eller flere mål og endre dem etter behov. Inkludert i det målbaserte fokuset er en prosentvis sannsynlighet for å møte målet 70% er minimum.

Ellevests daglige porteføljeovervåking tar sikte på å holde deg på rette for å møte disse målene. Den løpende ledelsen omfatter porteføljebalansering når det er nødvendig. I tillegg, hvis du avviker fra målet ditt, sender Ellevest et varsel med detaljer om hvordan du kommer tilbake på sporet.

Et annet differensiert trekk ved Ellevest er bredden av fondets valg. I dag tilbyr Ellevest 21 midler. Ellevest gransket ETF-universet for å komme opp med midler som har lave avgifter, høy likviditet, skatteeffektivitet og de som følger nøye med sitt fastsatte referanseindeks. Følgende er listen over ETFer som investorer potensielt vil ha eksponering for (hver portefølje vil ikke inkludere alle ETFer):

Symbol	ETF Navn
BND BNDVng Ttl Bnd Mrk81. 86 + 0. 07% Laget med Highstock 4. 2. 6	Vanguard Total Bond Market ETF
BNDX BNDXVngTtl Intl ETF55. 03 + 0. 15% Laget med Highstock 4. 2. 6	Vanguard Total International Bond ETF
BSV BSVVng Shrt-TrmBnd79. 54 + 0. 01% Laget med Highstock 4. 2. 6	Vanguard Short Term Bond ETF
EMB EMBiSh JP Morg EMB115.26-0. 14% Laget med Highstock 4. 2. 6	iShares J. P. Morgan USD Emerging Markets Bond ETF
FTGC FTGCFT ETF VII21. 09 + 1. 62% Laget med Highstock 4. 2. 6	Første tillit Global Tactical Commodity Strategy Fund
HYD HYDVANEck Vct HY M31. 19 + 0. 35% Laget med Highstock 4. 2. 6	VanEck Vectors High-yield Municipal Index ETF
JNK JNKSPDR Blmbrg Brc36. 98-0. 05% Laget med Highstock 4. 2. 6	SPDR® Barclays High Yield Bond ETF
MUB MUBiShs Ntnl Mn Bd110. 85 + 0. 10% Laget med Highstock 4. 2. 6	iShares National Muni Bond ETF
SHM SHMSPDR Nuv Blmbrg48. 460. 00% Laget med Highstock 4. 2. 6	SPDR® Nuveen Barclays Kort sikt Kommunal Bond ETF
TIP TIPiSh TIPS Bd114. 14 + 0. 17% Laget med Highstock 4. 2. 6	iShares TIPS Bond ETF
VB VBVng Small-Cap143. 89 + 0. 28% Laget med Highstock 4. 2. 6	Vanguard Small Cap ETF
VBR VBRVng Smll-Cp Vl129. 08 + 0. 26% Laget med Highstock 4. 2. 6	Vanguard Small Cap Value ETF
VEA VEAVn FTSE DvlpMrk44. 41 + 0. 18% Laget med Highstock 4. 2. 6	Vanguard FTSE Developed Markets ETF
VNQ	Vanguard REIT ETF
VNQI VNQIVn Glbl ExUS RE59. 82-0. 12% Laget med Highstock 4. 2. 6	Vanguard Global ex-U. S. Fast eiendom ETF
VO VOVanguard MidCap149. 59 + 0. 45% Laget med Highstock 4. 2. 6	Vanguard Mid Cap ETF
VOE VOEVng Mid-Cap Vl106. 71 + 0. 52% Laget med Highstock 4. 2. 6	Vanguard Mid Cap-verdi ETF
VTI VTIVng Ttl StckMrk133. 07 + 0. 19% Laget med Highstock 4. 2. 6	Vanguard Total Stock Market ETF
VTIP VTIPVng Sh-Tr InfPr49. 62 + 0. 12% Laget med Highstock 4. 2. 6	Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF
VTV VTVVanguard Value102. 12-0. 09% Laget med Highstock 4. 2. 6	Vanguard Value ETF
VWO VWOVng FTSE EmgMrk45. 05 + 0. 96% Laget med Highstock 4. 2. 6	Vanguard FTSE Emerging Markets ETF

Selskapets honorarer er sammenlignbare med mange andre robo-rådgivere på 0. 50% av forvaltningskapitalen. Selvfølgelig er dette lavere enn gjennomsnittlig administrasjonsavgift for en menneskelig finansiell rådgiver. Firmaet har ingen minimumsbeløp, noe som er nyttig for kvinner som er nye til å investere.

Ellevests tilgjengelige kontotyper inkluderer den tradisjonelle investeringsmeglerkontoen, en tradisjonell IRA eller Roth IRA. Som det ikke er en bank eller megling, ser Ellevest at dets eiendeler holdes med Folio-investeringer, en SEC-registrert megler / forhandler og depotbank. Folio beskytter verdipapirene og kontanter i kontoen din.

Bunnlinjen

Ellevest-robo-rådgiveren har på sitt nettsted "obsessiv nummerkrympende, proprietær teknologi og algoritmer, tusenvis av markeds simuleringer [og] fire patenter arkivert" støttet av "tiår med Wall Street-opplevelse. "For kvinner (eller menn) på utkikk etter en pedagogisk, målbasert investeringsrådgiver, er Ellevest-som blir med i LearnVest og Women Investing Now i målrettet kvinner investorer, verdt å vurdere.(For ytterligere lesing, se: Hva er den beste Robo-Advisor? )